من هي ملكة الكريبتو الصينية؟ صعود وتلاعب وانعكاسات تشيمن تشيان

قليل من القصص في عالم العملات الرقمية تضاهي من حيث الحجم والغموض قضية "ملكة الكريبتو الصينية". قيان تشيمين، التي لُقبت بملكة الكريبتو الصينية، قادت واحدة من أكبر عمليات الاحتيال في العملات الرقمية على مستوى العالم، حيث خدعت أكثر من 128,000 مستثمر وغسلت مليارات الدولارات عبر شبكات معقدة امتدت عبر القارات. من صورتها المصطنعة كرائدة في مجال البلوكشين إلى محاولاتها الدراماتيكية لتحويل الأموال في المملكة المتحدة تحت أنظار سلطات مكافحة غسل الأموال، تظل ملحمة ملكة الكريبتو الصينية قصة تحذيرية ومعلمًا بارزًا في الجرائم المالية الدولية.

تتناول هذه المقالة الخلفية، والأساليب، ومحاولات تحويل العائدات دولياً، والمعركة القانونية المستمرة حول كيفية إعادة Bitcoin المصادر إلى الضحايا الصينيين.

من هي ملكة الكريبتو الصينية؟

تُعتبر قيان تشيمين، المعروفة بملكة الكريبتو الصينية الأصلية، من الشخصيات البارزة التي ظهرت على الساحة في عام 2014 كرئيسة لشركة Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. قامت ببناء علامة شخصية لنفسها كمالية مالية مبتكرة ووطنيّة وفية، ويُقال إنها كانت تتباهى بحصولها على دكتوراه في الرياضيات والتشفير من جامعة Tsinghua وادعت قضاء بعض الوقت في الولايات المتحدة لاكتشاف أحدث التقنيات. هذه الأسطورة عززت الثقة الواسعة، خاصة بين الطبقات المهنية والمتقاعدين في الصين.

داخل دوائر المستثمرين، كانت تُعرف باسم "هوا هوا"، وقيل إنها كانت تعمل بلا كلل وتنام لساعات قليلة فقط كل ليلة. صوّرت مهمتها كقضية وطنية—جلب الازدهار الجماعي للصينيين العاديين يوماً ما والتبرع بشركتها لحكومة الصين. جعلتها جاذبيتها ووعدها بعوائد استثنائية اسماً مألوفاً بين الراغبين بالاستثمار في البلوكشين، ورسخت شهرتها الدائمة كملكة الكريبتو الصينية.

احتيال "دكتوراه جامعة Tsinghua": الاحتيال على 128,000 مستثمر صيني

بين 2014 و2017، قادت ملكة الكريبتو الصينية مخطط بونزي مبتكرًا تحت اسم Lantian Gerui، مما أثر بشكل مباشر على أكثر من 128,000 فرد من 31 محافظة ومنطقة في الصين. روّجت الشركة لعشرة جولات من المنتجات الاستثمارية، وربطت كلمات مثل Bitcoin و"التقاعد الذكي" لإضفاء المصداقية. كان سعر كل منتج مالي يتراوح بين 30,000 و60,000 يوان (حوالي 4,200 إلى 8,400 دولار أمريكي)، مع شروط تعاقدية تتراوح بين 12 و30 شهراً. وعدت تشيمين بعوائد يومية تقارب 160 يوان (حوالي 22 دولار أمريكي، بدون عطل نهاية الأسبوع) مدعية تحقيق عوائد سنوية تصل إلى 300%—وهي نسب تفوق كثيراً المنتجات البنكية أو التأمينية.

تمثل جوهر الاحتيال ببيع أجهزة تعدين Bitcoin، إما لاستخدام المستثمرين الشخصي أو، غالبًا، لإدارة "مفوضة" في مزارع التعدين المزعومة التابعة لـ Lantian Gerui. مع ارتفاع سعر Bitcoin في 2013 و2014، وبما أن جولات المستثمرين في "المرافق" كانت تنظم بانتظام، لم يكن هناك مجال كبير للريبة مقارنةً بوعد الأرباح "الخالية من المخاطر". مع ذلك، أظهر التدقيق الدقيق علامات مثيرة للقلق: كانت مزارع التعدين الخاصة بالشركة تقع في أطراف المدن وليس في المحافظات منخفضة الكلفة الكهربائية، وكانت الاحتياطات كتوقيف الأجهزة أثناء الزيارات وارتداء الأقنعة بحجة "مخاطر الإشعاع" مجرد تفاصيل تجميلية بشكل أساسي.

بالرغم من هذه العلامات التحذيرية، استمرت عملية ملكة الكريبتو الصينية في التضخم. بحلول يوليو 2017، كان المخطط قد جذب أكثر من 128,000 ضحية وجمع أكثر من 43 مليار يوان (6.1 مليار دولار أمريكي). كان أغلب المستثمرين أعمارهم بين 50 و75 عاماً، بما فيهم موظفون حكوميون ومعلمون وموظفو بنوك متقاعدون—كثير منهم قُدموا عبر أصدقاء أو أقارب أو زملاء موثوقين. في يوليو 2017، وبعد تحقيق شامل من شرطة Tianjin حول جمع الأموال غير القانوني، تم إغلاق Lantian Gerui وملاحقة العديد من التنفيذيين قضائياً، لكن ملكة الكريبتو الصينية اختفت قبل أن يتم القبض عليها.

كيف غسلت ملكة الكريبتو الصينية الأموال عبر المملكة المتحدة: تصفية Bitcoin نقداً

بعد انهيار Lantian Gerui، لجأت ملكة الكريبتو الصينية إلى إجراءات بالغة التعقيد لحماية وغسل مكاسبها غير المشروعة. كشفت سجلات المحكمة وتقارير دولية مفصلة أنه في يوليو 2017، حولت قيان تشيمين أصول الشركة إلى Bitcoin. مستخدمة الاسم المستعار "Zhang Yadi"، حصلت على جواز سفر سانت كيتس ونيفيس عبر استثمار إلزامي لا يقل عن 150,000 دولار أمريكي—وهو برنامج معروف بمنح جوازات السفر دون إقامة. كما حصلت على جواز سفر ميانمار مزور باسم "Nan Yin". بمساعدة شبكة من المتعاونين، سافرت تشيمين عبر لاوس واستقرت في لندن في سبتمبر 2017.

عند وصولها إلى المملكة المتحدة، استهدفت ملكة الكريبتو الصينية ومساعدتها ون جيان سوق العقارات الفاخرة في لندن. حاولتا شراء عقارات رفيعة المستوى، بما في ذلك قصر في هامبستيد معروض بـ 23.5 مليون جنيه إسترليني (حوالي 29.8 مليون دولار أمريكي)، إلى جانب مساكن بسعر 4.5 مليون جنيه (5.7 مليون دولار) و12.5 مليون جنيه (15.9 مليون دولار). ومع ذلك، تبيّن أن تصفية كميات ضخمة من Bitcoin كان أمراً شبه مستحيل، حتى بالنسبة لملكة الكريبتو الصينية. فرضت المملكة المتحدة ضوابط صارمة لمكافحة غسل الأموال، خاصة مع أمر "الثروة غير المبررة" لعام 2017، الذي فرض تدقيقًا شاملاً من جميع الوسطاء العقاريين والمحامين. قدمت ون، نيابةً عن تشيمين، وثائق موثقة تفيد بأن 3,000 Bitcoin كانت هدية من تشيمين، لكن الوكلاء والمحامين رفضوا المضي قدماً من دون شرعية مؤكدة تماماً.

مع تعثر محاولات شراء العقارات بسبب المخاوف حول مصدر الأموال، لجأت تشيمين وون إلى تصفية الأصول الرقمية بشكل مجزأ في أوروبا. سافروا إلى النمسا وجمهورية التشيك وسويسرا، واستبدلوا مبالغ أصغر من Bitcoin نقداً وسلعاً فاخرة مثل المجوهرات. تمكّنت ون من إرسال وديعة تبلغ 850,000 جنيه إسترليني (حوالي 1.08 مليون دولار أمريكي) لمحامٍ بريطاني في محاولة أخرى لشراء عقار. ومع ذلك، سرعان ما حُددت هذه المعاملات المجزأة وعبر الحدود بواسطة أنظمة الامتثال لمكافحة غسل الأموال باعتبارها مشبوهة.

في أكتوبر 2018، داهمت السلطات البريطانية مقر إقامة ملكة الكريبتو الصينية في لندن، وصادرت عدة حواسيب محمولة (بعضها مخصص للوصول إلى محافظ العملات الرقمية)، وملاحظات يدوية تحتوي على مفاتيح مهمة، وأكثر من 70,000 جنيه نقداً (حوالي 89,000 دولار أمريكي)، ومحركات USB، ومستندات إضافية. سلط هذا الحادث الضوء على مدى صعوبة—even بالنسبة لشخصية بارزة مثل ملكة الكريبتو الصينية—تحويل كميات كبيرة من Bitcoin إلى نقد ضمن إطار التدقيق المالي الحالي. تفرض أنظمة الامتثال الحديثة وقوانين مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة عقبات هائلة، مما يجعل من المستحيل غالبًا حتى على عمليات الاحتيال الكبيرة تصفية نقودها بالكامل.

ماذا يحدث للـ Bitcoin المصادر: توزيعه على الضحايا الصينيين

أكبر تحدي يواجه السلطات الآن هو كيفية التصرف في ثروة العملات الرقمية التي تم مصادرتها من ملكة الكريبتو الصينية. في المملكة المتحدة، قامت الشرطة بمصادرة أكثر من 61,000 Bitcoin، لتكون أكبر عملية مصادرة أصول رقمية في البلاد. حتى عام 2023، بلغ حجم ما استردته سلطات إنفاذ القانون الصينية لإعادة الأموال للضحايا 2.8 مليار يوان فقط (390 مليون دولار أمريكي)، وهو ما لا يتجاوز 6.5% من حصيلة الاحتيال. في حين أن الضحايا الصينيين تلقوا تعويضات تقل عن 13% من استثماراتهم الأصلية، ما يُبرز حدود الاسترداد العملي للأصول عبر عدة ولايات قضائية.

تستمر عقدة قانونية معقدة: هل يجب أن تتم إعادة الأموال للضحايا بناءً على سعر Bitcoin وقت المصادرة في 2017 (حوالي 15,000 يوان، أو 2,100 دولار لكل Bitcoin)، أم حسب التقييم الحالي الأعلى بكثير (أكثر من 800,000 يوان، أو 112,000 دولار لكل Bitcoin)؟ الأمر يزداد تعقيدًا مع اقتراح المملكة المتحدة بتقسيم نصف الأصول المصادرة بين الشرطة ووزارة الداخلية، بينما ينص القانون الجنائي الصيني على وجوب إعادة جميع المكاسب غير القانونية للضحايا. كما أن البروتوكولات الدولية لمكافحة الفساد، مثل اتفاقية الأمم المتحدة، تفتقر للإرشادات الواضحة حول كيفية توزيع الأصول الرقمية المستردة، مما يجعل قضية ملكة الكريبتو الصينية سابقة قانونية مهمة. ويتوقع معظم الخبراء تسوية نهائية—وتعويض الضحايا حسب سعر Bitcoin لعام 2017 مع احتفاظ السلطات البريطانية بأي زيادة في قيمة الأصول.

خلاصة

تكشف ملحمة ملكة الكريبتو الصينية، قيان تشيمين، عن المخاطر الهائلة الكامنة في أسواق العملات الرقمية غير المنظمة، خاصة عند تسييرها من قبل شخصيات بارعة في استغلال ثقة الجمهور. إن تتبع مسيرتها من صورة رائدة التقنيات إلى سقوطها أثناء محاولة تصفية الكريبتو يمثل تحذيرًا للمستثمرين ومحطة مهمة في تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال حول العالم. وتستمر قضيتها في التأثير على المعايير التنظيمية والتعاون الدولي وحدود استرداد الأصول الرقمية—لتضمن أن دروس ملكة الكريبتو الصينية ستتردد أصداؤها في مجتمع الكريبتو العالمي.