البنوك التايلاندية تجمد ملايين الحسابات في حملة لمكافحة الاحتيال، والعديد من العملاء الأبرياء يقعون في الشباك

ملخص سريع 

• تم تجميد حوالي ثلاثة ملايين حساب بنكي تايلاندي في حملة وطنية ضد حسابات "البغال" الاحتيالية.
• أبلغ البائعون الأبرياء، والشركات الصغيرة، والمغتربون عن حجب أموالهم دون سابق إنذار.
• يجري بنك تايلاند محادثات لمراجعة إجراءات تجميد الحسابات وسط تصاعد الغضب الشعبي.

المستخدمون الأبرياء يتأثرون بتجميد الحسابات على مستوى البلاد

أثارت الحملة الشاملة في تايلاند ضد حسابات "البغال" الاحتيالية غضباً شعبياً بعد ظهور تقارير تفيد بأن أشخاصاً أبرياء وشركات صغيرة تم حجبهم عن حساباتهم البنكية.

قام بنك تايلاند بتجميد 3 ملايين حساب بنكي بين عشية وضحاها وحدد سقف التحويلات بين 1,300$–5,500$/يوم لمحاربة الاحتيال.

لا يمكنك تجميد bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) 14 سبتمبر 2025

منذ أغسطس، أفادت التقارير بأن البنوك التجارية في المملكة قامت بتجميد حوالي ثلاثة ملايين حساب و فرضت حداً يومياً للتحويلات على مستوى البلاد بقيمة 50,000 بات (1,570$). وبينما تهدف هذه الإجراءات للحد من تصاعد عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، فقد تركت البائعين الحقيقيين عبر الإنترنت، والتجار، والمغتربين يعانون من صعوبة الوصول إلى أموالهم.

أكد مكتب التحقيق في الجرائم الإلكترونية (CCIB) يوم الأحد أن المحتالين اعتمدوا أساليب جديدة لغسل الأموال، مما أدى إلى تصنيف حسابات شرعية بشكل خاطئ.

السلطات تدعو للهدوء، لكن الأجانب يشتكون من التجميد التعسفي

حذر بنك تايلاند (BoT) من إمكانية حدوث المزيد من تجميد الحسابات مع تعمق التحقيقات. كما دعا سكرتير وزارة الاقتصاد الرقمي والمجتمع Wisit Wisitsora-at المواطنين إلى عدم الذعر، مؤكداً أن معظم حالات التعليق مؤقتة ويتم رفعها بمجرد اكتمال الفحوصات.

يُسمح للبنوك التجارية بتجميد الحسابات لمدة تصل إلى ثلاثة أيام، بينما يمكن للشرطة تمديد التعليق إلى سبعة أيام. ومع ذلك، يتزايد الإحباط بين المغتربين الذين يقولون إن حساباتهم تم تجميدها بشكل تعسفي لأسابيع دون تفسير. ويُطلب من الكثيرين الآن إعادة تسجيل القياسات الحيوية شخصياً والخضوع لفحوصات اعرف عميلك (KYC) الصارمة لمواصلة استخدام خدمات البنوك عبر الهاتف المحمول.

دعاة Bitcoin يبرزون العملات الرقمية كبديل

أشعلت الأزمة نقاشات حول Bitcoin كبديل مالي محتمل. "شكراً، BoT، على التسويق المجاني لـ Bitcoin"، علق المستثمر Daniel Batten، بينما وصف Jimmy Kostro من مركز Thailand Bitcoin Learning حملة إغلاق الحسابات البنكية بأنها "قصة دولية".

ومع ذلك، يواجه المقيمون في تايلاند عقبات قانونية: فعلى الرغم من أن تداول الأصول الرقمية مسموح ، إلا أن استخدام العملات الرقمية كوسيلة دفع لا يزال محظوراً بموجب قواعد البنك المركزي.

البنك المركزي يناقش إجراءات أكثر مرونة

يجري BoT حالياً مناقشات مع CCIB لتحسين عملية التجميد وتخفيف القيود على أصحاب الحسابات الملتزمين بالقانون. وقد أوقف بعض التجار بالفعل مدفوعات رمز الاستجابة السريعة (QR) خوفاً من تعليق الحسابات، بينما سارع العملاء إلى سحب أموالهم.

تحكم في محفظتك من العملات الرقمية باستخدام MARKETS PRO، مجموعة أدوات التحليل من DeFi Planet.