- تم تغريم Xeltox/Cryptomus بمبلغ 177 مليون دولار كندي بسبب عدم الإبلاغ عن أكثر من 1,000 معاملة مشبوهة بالعملات المشفرة.
- شملت الانتهاكات معاملات تتعلق بإساءة معاملة الأطفال، والاحتيال، وبرمجيات الفدية، والمعاملات المرتبطة بالعقوبات.
- واجهت الشركة سابقًا إجراءات من لجنة الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية بسبب عمليات تبادل غير معترف بها.
فرض مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (Fintrac) أكبر غرامة مسجلة حتى الآن على Xeltox Enterprises Ltd.، التي تعمل تحت اسم Cryptomus، بعد أن زُعم أن الشركة لم تمتثل للوائح مكافحة غسل الأموال (AML).
تم تغريم مزود خدمات العملات المشفرة الذي يتخذ من فانكوفر مقراً له بمبلغ 177 مليون دولار كندي (126 مليون دولار أمريكي) بسبب انتهاكات متعددة تتعلق بمعاملات مشبوهة، وفقًا لبيان صدر يوم الأربعاء.
إخفاقات واسعة في الإبلاغ
حددت تحقيقات Fintrac أن Cryptomus فشلت في الإبلاغ عن آلاف المعاملات في شهر واحد، مما أثار مخاوف جدية بشأن الامتثال.
أشارت الوكالة إلى أن الشركة أهملت تقديم تقارير عن أكثر من 1,000 معاملة في يوليو 2024 أثارت شكوكًا معقولة بوجود صلات بغسل الأموال، بما في ذلك عائدات مرتبطة بمواد استغلال الأطفال جنسيًا، والاحتيال، ومدفوعات برمجيات الفدية، وتجنب العقوبات.
بالإضافة إلى ذلك، وجدت الهيئة التنظيمية أن Cryptomus فشلت في الإبلاغ عن أكثر من 1,500 معاملة قام فيها العملاء بتحويل عملة افتراضية بقيمة 10,000 دولار كندي أو أكثر في معاملة واحدة خلال نفس الفترة.
أدت هذه الإخفاقات في الإبلاغ إلى دفع Fintrac لاتخاذ ما وصفته بأنه "إجراء إنفاذ غير مسبوق"، مما يعكس خطورة المخاطر المحتملة للجريمة المالية المعنية.
أكدت المديرة التنفيذية لـ Fintrac، سارة باكيه، أن حجم وطبيعة الانتهاكات أجبرت الوكالة على اتخاذ إجراء حاسم، مشيرة إلى إخفاقات الشركة المتكررة في الوفاء بالتزامات مكافحة غسل الأموال.
تدقيق تنظيمي سابق على Cryptomus
تقدم Cryptomus، المعروفة سابقًا باسم Certa Payments Ltd.، مجموعة من خدمات العملات المشفرة بما في ذلك التداول، والمدفوعات، والمحافظ، وتبادل الند للند.
وقد جذبت الشركة سابقًا انتباه الجهات التنظيمية في كندا.
في مايو، اتهمت لجنة الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية Cryptomus بإمكانية العمل كبورصة غير معترف بها.
أصدر المنظم الإقليمي أمرًا مؤقتًا بتعليق الشركة عن تداول الأوراق المالية أو المشتقات حتى يونيو، مما يبرز المخاوف المستمرة بشأن امتثالها للوائح المالية.
تسلط عمليات Cryptomus في كندا وتاريخها السابق في الإنفاذ الضوء على التحديات التي يواجهها المنظمون في الإشراف على منصات العملات المشفرة، خاصة عندما قد تتقاطع المعاملات مع أنشطة غير مشروعة.
تمثل الغرامة الأخيرة تصعيدًا كبيرًا في الإنفاذ، مما يشير إلى نية السلطات الكندية في تحميل شركات العملات المشفرة المسؤولية عن الالتزام الصارم بقواعد مكافحة غسل الأموال.
تداعيات على قطاع العملات المشفرة
ترسل الغرامة القياسية ضد Xeltox وCryptomus رسالة واضحة إلى شركات العملات المشفرة العاملة في كندا: الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال إلزامي، والإخفاقات تحمل مخاطر مالية وتشغيلية كبيرة.
توضح الإخفاقات المزعومة للشركة المخاطر التي تشكلها المنصات التي تتعامل مع كميات كبيرة من المعاملات الرقمية غير الخاضعة للرقابة.
يؤكد قرار Fintrac أن منصات العملات المشفرة يجب أن تعتبر الامتثال التنظيمي أولوية تشغيلية مركزية، وليس أمرًا ثانويًا، لتجنب غرامات مماثلة في المستقبل.
تمثل غرامة 177 مليون دولار كندي أكبر إجراء إنفاذ في تاريخ Fintrac وتضع معيارًا جديدًا للعواقب التنظيمية في صناعة الأصول الرقمية المتنامية في كندا.
