- تم تغريم Cryptomus بمبلغ 177 مليون دولار كندي بسبب عدم الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
- انتهكت المنصة العقوبات الكندية من خلال معالجة تحويلات مرتبطة بإيران وأسواق الإنترنت المظلم.
- تأتي هذه العقوبة كجزء من حملة لتطبيق لوائح أكثر صرامة على العملات الرقمية في كندا.
تم تغريم Cryptomus، وهي منصة تداول عملات رقمية مقرها كولومبيا البريطانية، بمبلغ قياسي قدره 176.96 مليون دولار كندي (126.2 مليون دولار أمريكي) من قبل مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (FINTRAC). تمثل هذه العقوبة أكبر غرامة تصدرها FINTRAC على الإطلاق، وجاءت نتيجة مباشرة لفشل المنصة في الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) والعقوبات.
معاملات مشبوهة مرتبطة بالإنترنت المظلم وتجنب العقوبات
تم فرض الغرامة بسبب عدم قدرة Cryptomus على الإبلاغ عن آلاف المعاملات المشبوهة. ففي يوليو 2024 وحده، لم تصدر المنصة إشارات تحذيرية لأكثر من 1,000 معاملة يُشتبه في ارتباطها بغسيل الأموال وتمويل المنظمات الإرهابية. شملت هذه المدفوعات أسواق الإنترنت المظلم، والاحتيال، وأموال برامج الفدية، وبيع مواد استغلال الأطفال جنسياً.
بالإضافة إلى ذلك، فشلت Cryptomus في الكشف عن وجود أكثر من 7,500 تحويل مرتبط بإيران، والتي تخضع لعقوبات صارمة فرضتها كندا. أجرت المنصة هذه المعاملات غير المبلغ عنها بشكل غير قانوني بين يوليو وديسمبر 2024، في انتهاك لقانون العقوبات في كندا. ومن بين الإخفاقات الأخرى في الامتثال التي ذكرتها FINTRAC، غياب إجراءات فعالة لمعرفة العميل (KYC). وقد ثبت للجهة التنظيمية أن Cryptomus لديها تقييم ضعيف للمخاطر وبرنامج امتثال غير مكتمل.
ساهم هذا الواقع في فشل الشركة في اكتشاف والإبلاغ عن معاملات العملات الرقمية ذات القيمة الكبيرة التي تتجاوز 10,000 دولار كندي. وبشكل عام، لم يتم الإبلاغ عن 1,518 من هذه المعاملات في الفترة بين يوليو وديسمبر 2024. لم توفر Cryptomus المراقبة المطلوبة ولم تضمن حتى أن منصتها تتوافق مع متطلبات مكافحة غسيل الأموال القياسية في القطاع. وقد ساهم هذا الإهمال في تورط المنصة في أنشطة غير قانونية مرتبطة بولايات قضائية عالية المخاطر مثل روسيا وإيران.
اتصالات مع أسواق العملات الرقمية عالية المخاطر
تعرضت أنشطة Cryptomus أيضاً للانتقاد بسبب علاقاتها مع Garantex، وهي منصة تداول عملات رقمية روسية تم إغلاقها لاحقاً بسبب تورطها المزعوم في الجرائم الإلكترونية وغسيل الأموال. ووفقاً لتحليل TRM Labs، فقد تداولت Cryptomus ما يقارب 250 مليون دولار أمريكي من العملات الرقمية مع Garantex بين يناير 2024 ومارس 2025.
كما كانت المنصة تتداول بشكل واسع مع Nobitex، وهي منصة إيرانية للعملات الرقمية اتُهمت أيضاً بالمساعدة في تجنب العقوبات. وقد زادت هذه العلاقات مع الأسواق عالية المخاطر من المخاوف بشأن دور المنصة في دعم الممارسات المالية غير المشروعة. وتعد عقوبة Cryptomus امتداداً لحملة أوسع على منصات تداول العملات الرقمية التي لا تعمل تحت إشراف تنظيمي كافٍ في كندا. وقد سبقتها فرض غرامات على منصات أخرى مثل KuCoin التي تم تغريمها بمبلغ 19.5 مليون دولار كندي في يوليو 2024، وBinance التي تم تغريمها بمبلغ 6 ملايين دولار كندي في وقت سابق من هذا العام.
وأكدت رئيسة FINTRAC، Sarah Paquet، أن القضية ضد Cryptomus تشير إلى أن منصات تداول العملات الرقمية عرضة للاستغلال من قبل الجهات الإجرامية، خاصة عندما لا يتم تطبيق بروتوكولات الامتثال. كما تسلط العقوبة الضوء على الإجراءات المتزايدة التي تتخذها كندا لضمان أن يتبع قطاع العملات الرقمية نفس الممارسات التنظيمية التي تتبعها المؤسسات المالية التقليدية.
