Der Generalstaatsanwalt von D.C. beschuldigt einen Bitcoin-ATM-Betreiber, Betrüger aktiv zu unterstützen.

Der Generalstaatsanwalt von D.C. nimmt Athena Bitcoin ins Visier und beschuldigt den Betreiber von Krypto-Geldautomaten, wissentlich Betrügereien ermöglicht zu haben, die die Ersparnisse älterer Menschen vernichteten. Ermittler behaupten, dass nahezu jede Einzahlung aus Betrugsschemata stammte, die das Unternehmen ignorierte, während es versteckte Gebühren einstrich.

Am 8. September gab das Office of the Attorney General for the District of Columbia bekannt, dass es Klage gegen Athena Bitcoin, einen der größten Betreiber von Krypto-Geldautomaten in den USA, eingereicht hat.

Die Klage behauptet, das Unternehmen habe wissentlich zugelassen, dass seine Automaten als Hauptkanal für Betrug genutzt wurden, und dabei interne Daten ignoriert, die zeigten, dass erstaunliche 93% der Einzahlungen betrugsgetrieben waren. Bemerkenswert ist, dass der Generalstaatsanwalt argumentiert, Athena habe aktiv von dieser Verbrechenswelle profitiert, indem es versteckte Gebühren erhob und einbehielt, die bei diesen betrügerischen Transaktionen bis zu 26% erreichten.

Athenas Geldautomaten im Fokus wegen Betrugsförderung

Laut dem Büro des Generalstaatsanwalts wurden Athenas sieben BTMs im District zu einem bevorzugten Werkzeug für Kriminelle, da eine mangelnde Aufsicht wahrgenommen wurde. Das Büro des Generalstaatsanwalts erklärt, dass dies eine „ungeprüfte Gelegenheit für illegalen internationalen Betrug“ geschaffen habe, wodurch die Kioske zu Auszahlungsstellen für Bargeld und Einstiegspunkten für unwiderruflichen Krypto-Diebstahl wurden.

Die angegebenen Daten zeigten, dass Betrüger sich auf Senioren konzentrierten, wobei das Durchschnittsalter der Opfer bei 71 Jahren lag. Diese Gruppe wird oft wegen ihrer vermeintlich geringen technischen Vertrautheit und, tragischerweise, einer größeren Zurückhaltung, Betrug zu melden, ins Visier genommen.

Laut Ermittlern lag der Medianbetrag, der pro Transaktion verloren ging, bei 8.000 US-Dollar – eine lebensverändernde Summe für viele mit festem Einkommen. In einem besonders schweren Fall, der in der Klage beschrieben wird, wurde ein einzelnes Opfer innerhalb weniger Tage in 19 separaten Transaktionen um insgesamt 98.000 US-Dollar gebracht, was die unerbittliche Natur der Betrugsschemata und die Leichtigkeit, mit der die Betreiber wiederholt die Konten der Opfer leeren konnten, verdeutlicht.

„Athenas bitcoin-Maschinen sind zu einem Werkzeug für Kriminelle geworden, die darauf aus sind, ältere und schutzbedürftige Einwohner des Districts auszubeuten“, sagte Generalstaatsanwalt Brian Schwalb. „Athena weiß, dass seine Maschinen hauptsächlich von Betrügern genutzt werden, entscheidet sich aber bewusst, wegzuschauen, um weiterhin beträchtliche versteckte Transaktionsgebühren einzustreichen. Heute klagen wir, um den Einwohnern des Districts ihr hart verdientes Geld zurückzugeben und dieses illegale, räuberische Verhalten zu stoppen, bevor noch mehr Menschen geschädigt werden.“

Rechtliche Schritte

Die Klage behauptet, Athena habe gegen zwei zentrale Gesetze des Districts verstoßen: den Consumer Protection Procedures Act und den Abuse, Neglect, and Financial Exploitation of Vulnerable Adults and the Elderly Act. Die Klage beschreibt ein dreiteiliges Muster mutmaßlichen Fehlverhaltens.

Erstens wird Athena vorgeworfen, aktiv Betrügereien gefördert zu haben. Die internen Protokolle des Unternehmens zeigen, dass in den ersten fünf Monaten 48% aller eingezahlten Gelder direkt von Verbrauchern als Betrug gemeldet wurden – ein offensichtliches Warnsignal, das das Unternehmen angeblich ignorierte.

Zweitens konzentriert sich die Klage auf das, was sie als „illegales Profitieren von versteckten Gebühren“ bezeichnet. Während typische Gebühren auf digitalen Asset-Börsen zwischen 0,24% und 3% liegen, sollen Athenas BTMs bis zu 26% pro Transaktion berechnet haben.

Laut dem Büro des Generalstaatsanwalts wurden diese Gebühren während des Transaktionsprozesses nie klar offengelegt, sondern stattdessen unter undurchsichtigen Begriffen wie „Transaction Service Margin“ in den Nutzungsbedingungen versteckt – einem Dokument, das von Nutzern in einer eiligen, stressigen Betrugssituation selten genau gelesen wird.

Schließlich nennt der Generalstaatsanwalt eine kompromisslose „Keine Rückerstattung“-Politik als letzten, vernichtenden Schlag für die Opfer. Selbst wenn Betrug nachgewiesen wurde, soll Athena sich geweigert haben, die überhöhten Gebühren zurückzuerstatten oder von den Opfern verlangt haben, Haftungsverzichte zu unterzeichnen, die das Unternehmen von jeglicher zukünftigen Verantwortung entbinden – was im Endeffekt die Opfer für ihre eigene Lage verantwortlich macht.