- Überweisungen aus Hwanchigi sind nach wie vor der größte Treiber für Verdachtsfälle.
- Stablecoins, insbesondere Tether, werden in grenzüberschreitenden Geldwäschesystemen verwendet.
- Der Gesetzgeber drängt auf eine strengere Überwachung und globale Zusammenarbeit.
Südkorea hat einen dramatischen Anstieg verdächtiger Kryptowährungstransaktionen im Jahr 2025 gemeldet, was auf eine zunehmende Besorgnis über Geldwäsche und grenzüberschreitende Kriminalität hindeutet.
Nach Angaben der Financial Intelligence Unit (FIU) reichten die inländischen Börsen zwischen Januar und August 36.684 Berichte über verdächtige Transaktionen (STRs) ein. Damit werden die Summen der beiden Vorjahre bereits übertroffen.
Die Behörden sagen, dass ein Großteil des Anstiegs auf illegale Auslandsüberweisungen zurückzuführen ist, die vor Ort als “Hwanchigi” bekannt sind, bei denen digitale Vermögenswerte verwendet werden, um Kapitalkontrollen zu umgehen und Geld ins Ausland zu schleusen.
Der Anstieg zeigt, wie sich die Kryptokriminalität schnell zu einem systemischen Problem für die Regulierungsbehörden entwickelt hat.
Verdächtige Transaktionen erreichen historische Höchststände
Das Wachstum der gemeldeten Transaktionen hat sich in den letzten Jahren beschleunigt. Im Jahr 2021 wurden nur 199 Fälle gemeldet. Bis 2022 stieg diese Zahl auf fast 18.000, gefolgt von 16.076 im Jahr 2023.
Im Jahr 2024 hat sich diese Zahl verdoppelt, aber die Daten für August 2025 haben bereits einen neuen Rekord aufgestellt.
Der Korea Customs Service (KCS) hat zwischen 2021 und August 2025 9,56 Billionen Pfund (7,1 Milliarden US-Dollar) an Krypto-Straftaten an die Staatsanwaltschaft weitergeleitet.
Mehr als 90 % dieser Fälle standen im Zusammenhang mit Geldwäscheaktivitäten im Zusammenhang mit Hwanchigi, bei denen Kryptowährungen als Vermittler verwendet werden, um Gelder zu verschleiern und umzuleiten.
Beamte stellen fest, dass die Börsen STRs in einem noch nie dagewesenen Ausmaß einreichen, was sowohl eine verstärkte Überwachung als auch ein höheres Maß an verdächtigen Aktivitäten zeigt.
Stablecoins im Zusammenhang mit globalen Überweisungen
Die Regulierungsbehörden haben Stablecoins zunehmend als Schlüsselinstrument bei illegalen grenzüberschreitenden Transaktionen bezeichnet. Stablecoins sind so konzipiert, dass sie Fiat-Währungen widerspiegeln und werden oft für eine schnellere Abwicklung verwendet. Ihre Rolle bei Devisendelikten ist jedoch sichtbarer geworden.
Im Mai 2025 deckten Zollbeamte einen Fall auf, bei dem es um 57,1 Milliarden Pfund (42 Millionen US-Dollar) ging, die mit Tether (USDT) zwischen Südkorea und Russland bewegt wurden.
Die Untersuchung ergab, dass zwei russische Staatsangehörige zwischen 2023 und 2024 mehr als 6.000 illegale Überweisungen getätigt hatten. Solche Fälle zeigen, wie Stablecoins ausgenutzt werden können, um finanzielle Restriktionen, einschließlich Sanktionen und Kapitalkontrollen, zu umgehen.
Experten wiesen auf dieses Risiko hin und verwiesen auf die zunehmende Verwendung von Stablecoins in der Realwirtschaft und ihre Anfälligkeit für kriminellen Missbrauch.
Das südkoreanische Parlament hat die Behörden aufgefordert, die Überwachung auszuweiten, um verdeckte Überweisungen zu verhindern und kriminelle Gelder effektiver aufzuspüren.
Gesetzgeber fordern schärfere Maßnahmen
Der südkoreanische Gesetzgeber hat auf strengere Durchsetzungsmechanismen gedrängt, insbesondere gegen neue Arten von Devisendelikten im Zusammenhang mit Kryptowährungen.
Es wurden Forderungen an die FIU und KCS laut, die Koordination auszubauen, die Transaktionsüberwachung zu verbessern und die Compliance-Anforderungen für Börsen zu verschärfen.
Die Behörden prüfen auch, wie die Zusammenarbeit mit internationalen Regulierungsbehörden gestärkt werden kann. Da in Hwanchigi-Fällen häufig ausländische Vermittler und Plattformen beteiligt sind, betonen die Beamten die Notwendigkeit globaler Partnerschaften, um die grenzüberschreitende Geldwäsche einzudämmen.
Die Diskussionen konzentrieren sich auf die Verbesserung des Informationsaustauschs und die Schaffung strengerer Rahmenbedingungen für die Meldung verdächtiger Stablecoin-Transaktionen.
Eine globale regulatorische Herausforderung
Das Ausmaß der südkoreanischen STR-Anmeldungen spiegelt ähnliche Bedenken wider. Die Europäische Union hat ihren Rahmen für Märkte für Krypto-Assets (MiCA) eingeführt, der Beschränkungen für das Transaktionsvolumen von Stablecoins festlegt und Compliance-Überprüfungen vorschreibt, um Finanzkriminalität zu verhindern.
In der Zwischenzeit haben die Zentralbanken in Großbritannien und Europa die Einführung von Transaktionsobergrenzen für digitale Währungen in Betracht gezogen, um illegale Handelsströme zu reduzieren.
Südkoreas Daten unterstreichen, dass Regulierungsbehörden weltweit mit dem gleichen Problem zu kämpfen haben: Wie kann man Innovation im digitalen Zahlungsverkehr mit finanzieller Integrität in Einklang bringen?
Mit der zunehmenden Akzeptanz von Kryptowährungen besteht die Herausforderung für politische Entscheidungsträger darin, Missbrauch zu verhindern, ohne die legitime Nutzung der Technologie zu ersticken.
