- Xeltox/Cryptomus multado con C$177 millones por no reportar más de 1,000 transacciones sospechosas de criptomonedas.
- Las infracciones involucraron abuso infantil, fraude, ransomware y transacciones relacionadas con sanciones.
- La empresa previamente enfrentó acciones de la BC Securities Commission por operar como un exchange no reconocido.
El Financial Transactions and Reports Analysis Centre (Fintrac) de Canadá ha impuesto la mayor multa registrada hasta la fecha contra Xeltox Enterprises Ltd., operando como Cryptomus, después de que la empresa supuestamente no cumpliera con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
El proveedor de servicios de criptomonedas con sede en Vancouver fue multado con C$177 millones (126 millones de dólares) por múltiples violaciones relacionadas con transacciones sospechosas, según un comunicado publicado el miércoles.
Fallos generalizados en los reportes
La investigación de Fintrac determinó que Cryptomus no reportó miles de transacciones en un solo mes, lo que generó serias preocupaciones de cumplimiento.
La agencia señaló que la compañía no presentó informes sobre más de 1,000 transacciones en julio de 2024 que generaron sospechas razonables de vínculos con el lavado de dinero, incluyendo ingresos relacionados con material de abuso sexual infantil, fraude, pagos de ransomware y evasión de sanciones.
Además, el regulador encontró que Cryptomus no reportó más de 1,500 transacciones en las que los clientes transfirieron moneda virtual por C$10,000 o más en una sola operación durante el mismo período.
Estas omisiones en los reportes llevaron a Fintrac a tomar lo que describió como una “acción de cumplimiento sin precedentes”, reflejando la gravedad de los riesgos potenciales de delitos financieros involucrados.
La directora ejecutiva de Fintrac, Sarah Paquet, enfatizó que la escala y naturaleza de las violaciones obligaron a la agencia a actuar de manera decisiva, citando los repetidos incumplimientos de la empresa con las obligaciones AML.
Supervisión regulatoria previa sobre Cryptomus
Cryptomus, anteriormente conocida como Certa Payments Ltd., ofrece una variedad de servicios de criptomonedas, incluyendo trading, pagos, wallets y un exchange peer-to-peer.
La empresa ya había llamado la atención de los reguladores en Canadá.
En mayo, la BC Securities Commission acusó a Cryptomus de operar potencialmente como un exchange no reconocido.
El regulador provincial emitió una orden temporal suspendiendo a la empresa de negociar valores o derivados hasta junio, subrayando las preocupaciones persistentes sobre su cumplimiento con las regulaciones financieras.
Las operaciones de Cryptomus en Canadá y su historial previo de cumplimiento destacan los desafíos que enfrentan los reguladores al supervisar plataformas de criptomonedas, especialmente cuando las transacciones pueden estar relacionadas con actividades ilícitas.
La última multa representa una escalada importante en la aplicación de la ley, señalando la intención de las autoridades canadienses de responsabilizar a las empresas cripto por el estricto cumplimiento de las normas AML.
Implicaciones para el sector de las criptomonedas
La multa récord impuesta a Xeltox y Cryptomus envía una señal clara a las empresas de criptomonedas que operan en Canadá: el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero es obligatorio, y los incumplimientos conllevan riesgos financieros y operativos sustanciales.
Las supuestas omisiones de la empresa ilustran los riesgos que plantean las plataformas que manejan grandes volúmenes de transacciones digitales no supervisadas.
La decisión de Fintrac subraya que las plataformas de criptomonedas deben tratar el cumplimiento regulatorio como una prioridad operativa central, y no como una cuestión secundaria, para evitar sanciones similares en el futuro.
La multa de C$177 millones representa la mayor acción de cumplimiento en la historia de Fintrac y establece un nuevo referente para las consecuencias regulatorias en la creciente industria de activos digitales de Canadá.
