Loop Finance: un protocolo DeFi de economía circular.

¿Qué es Loop Finance?

Amigos, imaginen un “mercado central” en el mundo digital, donde puedes intercambiar libremente todo tipo de bienes digitales (criptomonedas y NFT), participar en la construcción de la comunidad e incluso ganar recompensas ofreciendo servicios. Loop Finance nació como una plataforma así, originalmente en la blockchain Terra, siendo un exchange descentralizado (DEX), como un punto de intercambio de criptomonedas sin intermediarios. Posteriormente, migró a la red Juno, continuando con sus servicios. Además de la negociación, ha creado una comunidad de contenido tokenizado única, que incentiva la creación y el intercambio de conocimiento sobre blockchain, y ofrece un mercado NFT donde el arte digital y los coleccionables pueden circular y negociarse libremente.

Usuarios objetivo y escenarios principales:

• Operadores de criptomonedas: Aquellos que desean comprar y vender criptomonedas de forma segura y transparente en un entorno descentralizado.
• Proveedores de liquidez: Usuarios dispuestos a depositar sus activos digitales en pools de liquidez para facilitar el intercambio y ganar comisiones y recompensas adicionales.
• Creadores de contenido y aprendices: Personas que disfrutan compartiendo conocimiento sobre blockchain, escribiendo artículos o creando tutoriales, y que desean recibir recompensas en tokens por ello, así como miembros de la comunidad interesados en aprender.
• Entusiastas de los NFT: Jugadores que coleccionan, compran, venden o emiten arte digital y activos digitales únicos.
• Usuarios en busca de rendimiento: Aquellos que buscan obtener rendimientos potenciales participando en mecanismos como el ahorro a plazo fijo del proyecto.

Flujo de uso típico (ejemplo de DEX y ahorro):

Imagina que tienes algunas criptomonedas y quieres cambiarlas por otras:

1. Intercambio descentralizado: Accedes a la plataforma DEX de Loop Finance, eliges las dos monedas que quieres intercambiar, introduces la cantidad, la plataforma encuentra automáticamente la mejor ruta de intercambio, confirmas la operación y todo el proceso se realiza en la blockchain, de forma transparente y sin confiar en terceros.
2. Ahorro a plazo fijo: Si quieres que tus tokens LOOP generen intereses, puedes convertir parte de tus LOOP en “puntos” y, junto con USDT (una stablecoin), proveer liquidez. Así, tus activos participan en un ciclo de ahorro de 7 días, generando rendimiento para ti.

Visión y propuesta de valor del proyecto

La visión de Loop Finance es convertirse en el “hub central” de su ecosistema (como la red Juno), como un nodo de transporte que conecta todos los puntos. Busca, mediante este modelo de “centro y radios”, integrar estrechamente el intercambio descentralizado, el mercado NFT y la comunidad de contenido tokenizado, formando un ecosistema de activos digitales completo y vibrante.

Los problemas clave que busca resolver incluyen:

• Riesgo de centralización: Las finanzas tradicionales y los exchanges centralizados sufren de falta de transparencia, vulnerabilidad a ataques y control incompleto de los activos por parte de los usuarios. Loop Finance utiliza tecnología descentralizada para que los usuarios controlen sus activos y asegura la transparencia de las operaciones.
• Falta de liquidez: Muchos exchanges descentralizados emergentes enfrentan el reto de baja liquidez, lo que genera deslizamientos altos y baja eficiencia. Loop Finance incentiva pools de liquidez para atraer fondos y mejorar la profundidad y eficiencia de las operaciones.
• Asimetría de información y falta de educación: El sector blockchain evoluciona rápido, pero el conocimiento especializado es difícil de alcanzar. La comunidad de contenido tokenizado de Loop Finance incentiva la creación y difusión de contenido de calidad, ayudando a más personas a aprender sobre blockchain.
• Tokenización de activos del mundo real: Con el avance de la tecnología blockchain, tokenizar y negociar activos reales (como bienes raíces, arte, etc.) es una tendencia futura. Loop Finance planea apoyar esta innovación mediante una plataforma de lanzamiento de RWA.

Diferencias respecto a proyectos similares:

Loop Finance no es solo un DEX, sino más bien un “ecosistema digital multifuncional”. Integra el intercambio descentralizado, el mercado NFT y la comunidad de contenido tokenizado, generando sinergias. Además, su hoja de ruta incluye módulos como ahorro a plazo fijo, plataforma de lanzamiento de RWA y la stablecoin LCASH, mostrando su ambición de explorar aplicaciones más amplias en DeFi.

Características técnicas

La tecnología central de Loop Finance se basa en contratos inteligentes blockchain, que funcionan como programas preestablecidos que se ejecutan automáticamente al cumplirse ciertas condiciones, garantizando la equidad y transparencia de las operaciones.

• Exchange descentralizado (DEX): Su función DEX permite a los usuarios intercambiar tokens directamente en la blockchain, sin confiar en ninguna entidad centralizada. Es como intercambiar objetos directamente con un amigo, sin pasar por una tienda.
• Pools de liquidez incentivados: Para asegurar la fluidez de las operaciones, el proyecto recompensa a quienes depositan sus activos digitales en pools de liquidez. Estas recompensas suelen ser en tokens LOOP, incentivando a más personas a proveer liquidez.
• Comunidad de contenido tokenizado: Esta comunidad puede usar contratos inteligentes para gestionar la publicación, revisión y distribución de recompensas por contenido. Cuando un usuario crea contenido valioso, puede recibir tokens LOOP como recompensa, generando un ciclo virtuoso.
• Mercado NFT y plataforma de lanzamiento: Soporta la creación, intercambio y exhibición de tokens no fungibles (NFT), que son activos digitales únicos, como arte digital o ítems de juegos.
• Modelo de gobernanza veLOOP: Es un mecanismo de gobernanza popular en DeFi. Los usuarios pueden bloquear sus tokens LOOP por un tiempo para obtener veLOOP (LOOP en custodia de voto). Los poseedores de veLOOP pueden votar cada semana para decidir a qué pools de liquidez se asignarán los nuevos tokens LOOP, influyendo en la dirección del proyecto y los incentivos de liquidez.
• Contratos inteligentes: Son la base operativa del proyecto, incluyendo funciones clave como conversión de puntos, verificación de acceso de proveedores de liquidez, gestión de ciclos, creación de pares de DEX, enrutamiento, medidores, veLOOP y emisión de tokens.
• Base blockchain: El proyecto se desplegó inicialmente en la blockchain Terra y luego migró a la red Juno. Esto significa que aprovecha la seguridad y descentralización de estas blockchains. Juno está construida sobre Cosmos SDK, por lo que su mecanismo de consenso hereda el Tendermint BFT (tolerancia a fallos bizantinos) común en el ecosistema Cosmos, un algoritmo eficiente y seguro que garantiza la estabilidad y seguridad de la red.

Tokenomics

El token de Loop Finance es LOOP, el combustible central y herramienta de gobernanza de todo el ecosistema.

• Símbolo del token: LOOP
• Cadena de emisión: Emitido originalmente en la blockchain Terra, luego migrado a la red Juno.
• Suministro total y mecanismo de emisión:
  • Según la documentación del proyecto, el protocolo LOOP emitió 1.000 millones de tokens LOOP en su génesis el 11 de agosto de 2021. Estos tokens se distribuirán gradualmente en 5 años: 29% el primer año, 29% el segundo, 22% el tercero, 10% el cuarto y 10% el quinto.
  • Nota importante: Cabe destacar que algunas plataformas de datos de criptomonedas (como CoinMarketCap y Crypto.com) muestran un suministro máximo de LOOP de 21 millones. Esto difiere significativamente de la información de emisión de 1.000 millones del proyecto. Esto podría indicar que el token fue reemitido, migrado o existen varios tokens con el mismo nombre; se recomienda verificar siempre los datos oficiales más recientes y precisos al investigar.
• Inflación/Quema:
  • El proyecto distribuye nuevos tokens LOOP semanalmente a los pools de liquidez según el voto de los poseedores de veLOOP, un mecanismo inflacionario para incentivar a los proveedores de liquidez.
  • Al mismo tiempo, las comisiones del protocolo se acumulan en la tesorería y se usan para recomprar tokens LOOP en el mercado y luego quemarlos. Este mecanismo deflacionario ayuda a reducir el suministro total y aumentar la escasez del token.
• Usos del token:
  • Acumulación de valor: Participar en operaciones en el DEX y capturar valor de las comisiones de intercambio.
  • Votación de gobernanza: Los poseedores de LOOP pueden participar en la gobernanza del proyecto, votando propuestas importantes y afectando la dirección del desarrollo.
  • Incentivos de liquidez: Proveer liquidez para ganar recompensas en tokens LOOP.
  • Recompensas en la comunidad de contenido: Crear y compartir contenido en la comunidad tokenizada para recibir recompensas en LOOP.
  • Staking veLOOP: Bloquear tokens LOOP para obtener veLOOP, que se usa para votar la asignación de emisiones de LOOP a los pools de liquidez.
  • Participación en ahorro a plazo fijo: Convertir LOOP en puntos para participar en planes de ahorro.
• Distribución y desbloqueo de tokens (basado en la emisión génesis de 1.000 millones):
  • Equipo: 15%
  • Minería de liquidez: 25%
  • Socios: 20%
  • Tesorería comunitaria: 25%
  • Inversores: 15%

Equipo, gobernanza y fondos

Miembros clave y características del equipo:

Loop Finance fue fundado por un equipo de Australia, cuyos miembros principales son Tom Norwood, Simon Rahme, Marcela Rodriguez, Eric East, Chad Stephens y Marco Tebaldi. Actualmente el proyecto cuenta con más de 15 empleados, incluyendo desarrolladores y creadores de contenido de todo el mundo.

Mecanismo de gobernanza:

Loop Finance se compromete con una gobernanza impulsada por la comunidad.

• Votación con tokens LOOP: Los poseedores de LOOP tienen derecho a votar propuestas del proyecto, permitiendo la participación de la comunidad en la toma de decisiones.
• Modelo veLOOP: El proyecto utiliza el modelo veLOOP (LOOP en custodia de voto), donde los usuarios pueden bloquear sus tokens LOOP para obtener veLOOP. Los poseedores de veLOOP pueden votar cada 7 días para decidir a qué pools de liquidez se asignarán los nuevos tokens LOOP semanalmente. Este mecanismo incentiva la tenencia a largo plazo y la participación activa en la gobernanza, alineando los incentivos de liquidez con la voluntad de la comunidad.
• Desarrollo futuro de DAO: El proyecto planea establecer una organización autónoma descentralizada (DAO), permitiendo una participación comunitaria más amplia en la gobernanza, como decidir qué entidades pueden ser socios de Loop.

Tesorería y fondos:

• Comisiones del protocolo: Las comisiones generadas por la plataforma Loop Finance se acumulan en la tesorería del proyecto, y se destinan a la operación, desarrollo, recompra y quema de tokens.
• Fondo comunitario: En el mecanismo de ahorro a plazo fijo, cuando se convierten tokens LOOP en puntos, el 33,33% de los LOOP se acumulan en el pool de impuestos o fondo comunitario. Estos fondos se usarán para futuras recompras y actividades de market making, apoyando la estabilidad y liquidez del token.

Hoja de ruta

La hoja de ruta de Loop Finance se describe metafóricamente como el avance de “cuatro vehículos”, donde cada etapa se apoya en los logros de la anterior y prepara el terreno para la siguiente.

Hitos y eventos históricos importantes

• 11 de agosto de 2021: Emisión génesis de 1.000 millones de tokens LOOP por el protocolo LOOP.
• Lanzamiento inicial como DEX en la blockchain Terra: Se convierte en el primer exchange descentralizado con pools de liquidez incentivados en el ecosistema Terra.
• Migración a la red Juno: Para adaptarse al desarrollo del ecosistema, el proyecto migra de Terra a Juno.
• Fase A — Ahorro a plazo fijo (completada):
  • Objetivo: Resolver el problema de la barrera de entrada y acumulación de fondos de los usuarios.
  • Implementación: Los usuarios convierten tokens LOOP en puntos y proveen liquidez LOOP-USDT para participar en planes de ahorro de 7 días. El 33,33% de los LOOP convertidos se acumulan en el pool de impuestos/fondo comunitario, para futuras recompras y market making.

Planes y hitos futuros importantes

• Fase B — Exchange descentralizado (DEX):
  • Objetivo: Lograr descubrimiento de precios y operaciones eficientes.
  • Planificación: Cualquier persona puede crear pares de intercambio si cumple con el requisito mínimo de liquidez inicial. Los usuarios pueden bloquear tokens LOOP para obtener veLOOP, y los poseedores de veLOOP votan cada 7 días para decidir la asignación semanal de emisiones de LOOP a los pools de liquidez. Las comisiones del protocolo se acumulan en la tesorería y se usan para recomprar y quemar tokens LOOP.
• Fase C — Plataforma de lanzamiento RWA (activos del mundo real):
  • Objetivo: Tokenizar activos reales fuera de la cadena y llevarlos a la blockchain.
  • Planificación: Los emisores de activos deben presentar información de identidad, prueba de propiedad, datos de flujo de caja, contratos e interfaces de custodia/auditoría para tokenizar sus activos reales en la blockchain.
• Fase D — LCASH (stablecoin):
  • Objetivo: Proveer mecanismos de liquidación y estabilidad de precios.
  • Planificación: LCASH mantendrá su valor estable usando una alta proporción de reservas USDT/USDC. En caso de volatilidad o congestión, el sistema usará estabilizadores automáticos (como ajuste de costos de comportamiento, market making por rangos) para mantener la estabilidad. En situaciones extremas, se activará un mecanismo de corte, suspendiendo nuevas emisiones y poniendo en cola los rescates, incluso ofreciendo compensación lineal.

Advertencias comunes de riesgo

Amigos, es importante conocer los beneficios de un proyecto, pero también ser conscientes de los riesgos que puede implicar. Invertir en cualquier proyecto de criptomonedas conlleva riesgos; aquí algunos de los más comunes que puede enfrentar Loop Finance:

• Riesgos técnicos y de seguridad:
  • Vulnerabilidades en contratos inteligentes: Todo proyecto basado en contratos inteligentes puede tener fallos de código que, si son explotados, pueden causar pérdidas de activos a los usuarios.
  • Riesgo de interoperabilidad: La migración de Terra a Juno implica complejidad técnica y posibles vulnerabilidades de seguridad.
  • Riesgos de DEX y pools de liquidez: Los exchanges descentralizados pueden enfrentar pérdidas impermanentes (cuando los precios de los activos en el pool cambian drásticamente, los proveedores de liquidez pueden perder dinero), ataques de préstamos flash, entre otros.
• Riesgos económicos:
  • Volatilidad del precio del token: El precio de LOOP depende de la oferta y demanda del mercado, el entorno macroeconómico y el desarrollo del proyecto, pudiendo experimentar grandes fluctuaciones o incluso llegar a cero.
  • Falta de liquidez: Si disminuye el número de proveedores de liquidez en el DEX, la profundidad de mercado puede ser insuficiente, aumentando el deslizamiento y afectando la experiencia del usuario.
  • Riesgo competitivo: El sector DeFi es altamente competitivo; Loop Finance debe innovar y desarrollarse constantemente para destacar entre muchos proyectos.
  • Incertidumbre en la tokenomics: Como se mencionó, la discrepancia en el suministro total de LOOP (1.000 millones vs 21 millones) puede causar confusión en el mercado y dudas sobre la transparencia del proyecto.
• Riesgos de cumplimiento y operación:
  • Incertidumbre regulatoria: El entorno regulatorio global de las criptomonedas está en constante cambio; futuras políticas pueden afectar significativamente la operación y cumplimiento de Loop Finance.
  • Riesgo de gobernanza: Aunque el proyecto promueve la gobernanza descentralizada, los DAOs pueden enfrentar concentración de poder de voto, baja calidad de propuestas y poca participación comunitaria, afectando la eficiencia y equidad de las decisiones.
  • Riesgo de ejecución del equipo: La realización de la hoja de ruta depende de la capacidad de ejecución y el ritmo de desarrollo del equipo; si no cumplen los objetivos, puede afectar el desarrollo y la confianza del mercado.

Recuerda: Los riesgos anteriores no son exhaustivos; el mercado de criptomonedas es altamente especulativo. Por favor, toma decisiones con cautela tras comprender y evaluar tu tolerancia al riesgo. Esta presentación no constituye asesoramiento de inversión.

Lista de verificación

Al investigar un proyecto blockchain, aquí tienes información clave que puedes verificar por ti mismo:

• Dirección de contrato en el explorador de bloques:
  • Dirección de contrato en la red Juno:
    juno1...6deup
    (Nota: esta es una dirección simplificada; consulta la dirección completa en el explorador de bloques de Juno)
  • Nota: En los resultados de búsqueda también aparece una dirección de Ethereum que comienza con
    0x
    :
    0x979c9d96825716a9a32f4bb64ab7daa12d34100b
    . Esto puede pertenecer a otro proyecto o a un contrato antiguo; dado que el proyecto se describe como parte del ecosistema Terra/Juno, toma como referencia el contrato en la red Juno.
• Actividad en GitHub: Revisa el repositorio de código del proyecto (normalmente en GitHub) para conocer la frecuencia de actualizaciones, resolución de problemas y contribución de la comunidad, lo que refleja el nivel de actividad de desarrollo.
• Sitio web oficial y whitepaper: Visita el sitio web oficial y el whitepaper del proyecto para obtener la información más detallada y autorizada.
• Foros comunitarios y redes sociales: Observa la actividad del proyecto en Telegram, Discord, Twitter, etc., para conocer el nivel de discusión, la interacción entre el equipo y la comunidad.
• Informe de auditoría: Busca si los contratos inteligentes del proyecto han sido auditados por terceros; los informes de auditoría ayudan a evaluar la seguridad y reducir riesgos potenciales.

Resumen del proyecto

Loop Finance, originado en Terra y migrado a la red Juno, busca construir un ecosistema integral de activos digitales que combine exchange descentralizado (DEX), mercado NFT y comunidad de contenido tokenizado. Mediante pools de liquidez incentivados, el modelo de gobernanza veLOOP y los futuros módulos de plataforma de lanzamiento RWA y la stablecoin LCASH, demuestra su multifuncionalidad e innovación en DeFi. El equipo está formado por emprendedores y desarrolladores australianos, comprometidos con el desarrollo impulsado por la comunidad.

Sin embargo, durante la investigación se detectaron discrepancias en el suministro total y máximo del token LOOP (1.000 millones vs 21 millones), así como posibles confusiones en las direcciones de contrato (dirección de Ethereum vs dirección de Juno). Estas diferencias requieren una verificación y aclaración más profunda por parte de los participantes potenciales.

En resumen, Loop Finance intenta resolver problemas de liquidez, asimetría de información y tokenización de activos en las finanzas descentralizadas mediante la integración de múltiples funciones y una hoja de ruta por etapas. Como todo proyecto blockchain emergente, enfrenta riesgos técnicos, económicos y de cumplimiento.

Nota importante: Esta presentación es solo para fines educativos y no constituye asesoramiento de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, realiza una investigación independiente exhaustiva (DYOR - Do Your Own Research) y consulta a un asesor financiero profesional.