Emplacements DeFi Incitations brisées ? Le nouvel épisode de QuickSwap, « The Aggregated », suscite le débat dans le secteur.

Échange décentralisé (DEX) Échange rapide , construit sur le réseau Polygon, a publié un nouvel épisode de sa populaire série de podcasts « The Aggregated » sur la plateforme X, axé sur le sujet « Les incitations sont-elles brisées ? DeFi?" pour explorer si les structures de récompense et les motivations économiques au sein de la finance décentralisée (DeFi) fonctionnent comme prévu.

L'épisode, animé par Roc Zacharias , co-fondateur de QuickSwap, et Amaya aztèque , CSO de Actifs numériques lunaires et fondateur de LitVM , featured un panel d’experts de premier plan du secteur. 

La discussion a débuté par une brève présentation des intervenants, qui représentaient une gamme de projets et de perspectives au sein du DeFi écosystème. Participants inclus Danny , un créateur de contenu de RUNEBond , une plateforme connectant les utilisateurs et les opérateurs de nœuds ; Boba , un responsable principal du développement commercial, représentant Lien de singe , une plateforme décentralisée pour les achats de jetons avec des calendriers d'acquisition de droits ; Varun Satyam , chef de produit chez Hyperbole , une couche de données qui regroupe des informations distribuées ; Timmy , un membre de Polygone l'équipe marketing de ; et Tom , un éminent défenseur de Polygone et Couche d'agglomération , entre autres.

La conversation s'est rapidement tournée vers la question de savoir si les incitations dans DeFi sont défaillants. Plus précisément, le panel a débattu de la question de savoir si des APY élevés sont un outil nécessaire à la croissance ou une surextension risquée. Les intervenants ont souligné qu'aux débuts de la chaîne Tor, des APY élevés étaient utilisés stratégiquement pour amorcer le réseau. Si cette approche a initialement exposé le protocole à des bugs, elle a finalement contribué à établir des bases solides. Aujourd'hui, ces rendements élevés ne sont plus nécessaires une fois les protocoles arrivés à maturité, et les incitations peuvent se déplacer vers des structures plus durables.

Plusieurs intervenants ont convenu que s'appuyer uniquement sur les APY pour attirer des capitaux peut engendrer de l'instabilité, les projets se livrant une concurrence acharnée pour la liquidité. Une croissance durable nécessite des actifs diversifiés et des incitations soigneusement conçues pour garantir la viabilité à long terme. L'une des approches mises en avant était la méthode utilisée par les nouvelles chaînes de niveau 2, telles que Katana, qui s'appuie sur Morpho pour staker des actifs et restituer des rendements en toute sécurité à la chaîne via des contrats supplémentaires. En minimisant les risques et en offrant une liquidité importante ainsi que des rendements attractifs, ces protocoles créent un environnement plus stable pour les utilisateurs.

Des mécanismes d'amorçage ont également été évoqués. Certains projets réduisent temporairement, voire suppriment, les frais, une stratégie observée aussi bien dans la finance traditionnelle que dans les pays émergents. DeFi Protocoles, pour attirer une participation initiale. Les intervenants ont souligné que la mentalité de la communauté a évolué, avec une attention croissante portée à l'incitation des participants à une participation responsable. Quickswap, par exemple, est passé de simples récompenses de jalonnement à des stratégies plus durables, notamment le rachat de jetons pour gérer les excédents et maintenir la santé à long terme.

La discussion a également abordé le sentiment réglementaire. Après une période d'incertitude, les participants ont exprimé leur optimisme quant à l'environnement actuel, le décrivant comme un « feu vert » pour innover sans se soucier constamment des obstacles liés à la conformité. Ils ont fait valoir qu'il s'agissait d'une occasion unique de s'attaquer aux problèmes fondamentaux du secteur. DeFi, affiner les structures d’incitation et créer des systèmes qui non seulement gèrent l’argent efficacement, mais créent également des opportunités significatives pour les utilisateurs.

La conversation a offert une perspective prospective : réparer les mécanismes financiers sous-jacents et améliorer les systèmes qui s'appuient sur eux pourrait avoir un impact sur l'ensemble de la société. DeFi écosystème, favorisant une croissance plus durable et ouvrant de nouvelles voies de participation.

Évolution des incitations dans un contexte de maturation DeFi Paysage

La conversation a porté sur la manière dont les incitations devraient évoluer à mesure que DeFi L'industrie arrive à maturité. Les projets en phase de démarrage s'appuient fortement sur des mesures incitatives pour attirer les utilisateurs, mais à mesure que les plateformes se développent, d'autres facteurs, tels que l'amélioration des interfaces utilisateur, la baisse des tarifs et une meilleure convivialité globale, prennent de l'importance.

Les intervenants ont souligné que les évolutions réglementaires et les fluctuations du marché ont historiquement impacté les incitations, créant parfois des tensions sur les prix avec l'arrivée de nouveaux projets et d'acteurs institutionnels. Face à cela, certains protocoles ont désormais recours à des stratégies alternatives pour attirer les utilisateurs, comme les systèmes à points ou les agrégateurs, plutôt que de s'appuyer uniquement sur l'émission de jetons. 

Au départ, l’intérêt des utilisateurs pour DeFi L'objectif principal était le gain financier, mais à mesure que le marché gagne en maturité, la convivialité et les propositions de valeur deviennent des facteurs clés d'adoption. Les incitations évoluent vers des approches à « rendement réel » qui favorisent des réserves de liquidités saines et offrent des avantages tangibles aux communautés.

Des stratégies inter-chaînes et institutionnelles émergent également, permettant aux acteurs les plus expérimentés de s'engager tout en améliorant l'expérimentation en chaîne. Les intervenants ont souligné qu'à mesure que le secteur évolue, l'expérience utilisateur continuera de s'améliorer, ouvrant la voie à un environnement fluide et accessible. DeFi écosystème qui équilibre les récompenses avec la fonctionnalité.

Tester et améliorer DeFi Expérience utilisateur avec l'IA

Les intervenants ont reconnu que malgré les progrès réalisés en matière de rapidité et de baisse des frais, DeFi L'expérience utilisateur reste complexe. Des tâches simples, comme la gestion des liquidités ou le dénouement de positions, restent trop complexes pour les nouveaux arrivants. Un participant a raconté avoir passé quatre heures à dénouer une position, soulignant que, malgré des améliorations depuis quatre ans, la convivialité demeure un obstacle majeur.

Pour y remédier, des stratégies en un clic et des outils basés sur l'IA émergent. Les plateformes créent des robots qui automatisent des actions complexes, offrant des fonctionnalités telles que les ordres stop-loss, les exécutions inter-chaînes et les options auparavant réservées aux plateformes centralisées. L'accent est mis sur l'abstraction de la complexité afin que les utilisateurs puissent interagir avec les protocoles de manière fluide, sans connaissances techniques approfondies.

Selon Adam de CircuitAI, les agents IA sont sur le point de transformer encore davantage le secteur. Si les agents totalement autonomes sont encore rares, les systèmes actuels peuvent exécuter des tâches spécifiques à un protocole ou naviguer sur plusieurs marchés avec une intervention minimale de l'utilisateur. À terme, ces agents devraient fournir des conseils, accompagner les utilisateurs particuliers et évoluer vers des fonctions de conseil financier plus larges, gérant les cryptomonnaies, les actions et autres actifs.

Les intervenants ont convenu que l'IA améliorera la prise de décision et l'efficacité plutôt que de remplacer le jugement humain. En combinant des interfaces améliorées avec des agents intelligents, la prochaine génération de DeFi vise à offrir une expérience plus accessible, intuitive et entièrement intégrée Web3 expérience.

La discussion a suscité beaucoup d’attention, avec plus de 1100 auditeurs qui ont participé et posé des questions. 

L'enregistrement complet du podcast est disponible via le lien fourni pour ceux qui souhaitent explorer le sujet des incitations dans DeFi en outre.

« The Aggregated » : un podcast de premier plan présentant les meilleurs experts et des analyses approfondies Web3 Insights

« The Aggregated » est un film bien connu Web3 Podcast diffusé tous les vendredis à 3 h UTC sur Twitter. Reconnu pour le style engageant et complémentaire de ses animateurs, il allie discussions informatives et approche divertissante qui trouve un écho auprès des auditeurs. 

L'émission présente des participants issus de projets émergents et d'écosystèmes établis, notamment des leaders de l'industrie et des influenceurs clés, favorisant les connexions et reliant différents segments de l'industrie. Web3 Communauté. Son contenu diversifié le place au cœur des discussions sectorielles, ce qui en fait une ressource précieuse pour quiconque suit l'évolution de la blockchain et des cryptomonnaies. Au cours de l'année écoulée, l'événement a accueilli des invités issus de secteurs tels que la blockchain, la finance, la technologie, la politique, le divertissement, et bien d'autres. 

Cela ne veut pas la première fois, Mpost a rejoint « The Aggregated » en tant qu'auditeur pour obtenir des informations auprès des principales voix de l'industrie et explorer leurs points de vue. 

Fin août, le podcast featured a spirituelle sur « Paris en chaîne, jeux d'argent, prédictions et activités connexes sur Web3 Plateformes. » La conversation a examiné le rôle de Web3 les marchés de prédiction en tant qu'outils de prévision par rapport aux outils de jeu, la transparence et les incitations au jalonnement, les risques de manipulation et de délit d'initié, les considérations réglementaires et KYC, l'équilibre entre l'anonymat et la responsabilité, et d'autres aspects de ce sujet largement débattu.