Les citoyens thaïlandais se réveillent avec des comptes bancaires gelés : Bitcoin, quelqu’un ?

Des personnes et des entreprises innocentes auraient été prises entre deux feux alors que les banques thaïlandaises ont gelé des millions de comptes soupçonnés d’être des « mules » pour des escrocs durant le week-end. 

La répression à l’échelle nationale a commencé en août, et selon les rapports du week-end, les banques ont gelé trois millions de comptes et imposé des limites de transfert quotidiennes à tous les clients bancaires du Royaume,  selon  les rapports.  

Cependant, le Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) a rapporté dimanche que les comptes bancaires de vendeurs et commerçants en ligne innocents sont également gelés après que les escrocs ont adopté de nouvelles méthodes pour blanchir de l’argent volé,  selon  le Bangkok Post. 

Parallèlement, la Bank of Thailand  a averti  que davantage de personnes pourraient voir leurs comptes gelés alors que les autorités élargissent leur filet et enquêtent sur les comptes mules. 

« Nous exhortons le public à ne pas paniquer. La suspension n’est que temporaire et sera levée une fois que les vérifications auront confirmé l’absence de méfait »,  a déclaré  le secrétaire du ministère de l’Économie numérique et de la Société, Wisit Wisitsora-at, lundi, ajoutant que les banques commerciales peuvent suspendre les fonds suspects jusqu’à trois jours, tandis que la police peut prolonger la suspension jusqu’à sept jours.

Les  call centers  affiliés à la Chine, souvent basés dans des pays voisins, ont ciblé la Thaïlande cette année avec des escroqueries en ligne, attirant les victimes avec des attaques d’ingénierie sociale. 

Plus tôt ce mois-ci, la police thaïlandaise a lancé une opération conjointe à temps plein avec le Japon et l’Inde, dans le cadre des efforts continus pour démanteler les réseaux de call centers.

Les étrangers ciblés 

Les expatriés résidant dans le pays se sont tournés massivement vers les réseaux sociaux et les forums en ligne pour  se plaindre  d’avoir été  exclus du système bancaire  ou d’avoir été bloqués hors des services bancaires dans le pays récemment.

Plusieurs ont vu leurs comptes dans certaines banques arbitrairement gelés ou restreints pendant des semaines sans explication. Les étrangers résidents doivent désormais enregistrer leurs données biométriques en personne auprès de leur banque locale et suivre des procédures strictes de connaissance du client (KYC) pour effectuer des transactions plus importantes via les applications mobiles. 

Bitcoin pourrait être la solution 

« Merci, BoT, pour la publicité gratuite de Bitcoin »,  a déclaré  l’investisseur crypto et technologique Daniel Batten en réaction à la nouvelle. 

« Cela devrait être une histoire internationale. Dieu merci pour Bitcoin »,  a déclaré  Jimmy Kostro du Thailand Bitcoin Learning Center. 

Cependant, les résidents thaïlandais concernés pourraient rencontrer des difficultés en vertu des lois actuelles. Bien que le  trading  de Bitcoin et de crypto reste populaire en Thaïlande, la banque centrale a interdit l’utilisation des monnaies numériques pour les  paiements .  

La banque centrale thaïlandaise cherche une solution de contournement

Les limites de 50 000 bahts (1 570 $) ont été  imposées  en août par toutes les banques du pays en réponse à une vague de fraudes de call centers, les escrocs utilisant des comptes mules pour  blanchir de l’argent . 

Certains commerçants ont temporairement cessé d’accepter les paiements QR tandis que les titulaires de comptes  auraient  retiré des fonds par crainte de gels potentiels.  

  La classification thaïlandaise des comptes mules laisse de nombreuses zones grises. Source: BioCatch

Face à l’inquiétude croissante du public, la banque centrale thaïlandaise a mené des discussions avec le CCIB sur une solution de contournement concernant le processus de gel des comptes et les limites de transfert pour les titulaires de comptes respectueux de la loi.