Le risque lié aux fonds des adresses a-t-il diminué après que Huiwang a refusé de garantir certaines transactions illégales ?

Huione Group est un grand groupe financier basé au Cambodge, possédant des branches d’activité telles que portefeuille de cryptomonnaies, paiements, garantie de transactions, assurance, et plateforme d’échange de cryptomonnaies. En raison de ses exigences relativement faibles en matière de KYC et KYT, des individus malintentionnés utilisent l’anonymat de l’USDT pour effectuer de nombreuses transactions de paiement et de garantie liées à des activités illégales (telles que la fraude, le blanchiment d’argent, etc.) via cette plateforme, faisant de ses adresses d’activité une source de contamination pour les fonds cryptographiques à risque.

Au troisième trimestre de cette année, Huione Group a annoncé qu’il refuserait de fournir des services de garantie de transaction pour certaines activités illégales et a publié ses six nouvelles adresses de garantie. Cet article vise à auditer les flux de fonds de ses anciennes et nouvelles adresses afin de vérifier si l’entreprise tient réellement ses engagements.

Huione Guarantee clarifie la ligne de conduite de ses activités

Située en Asie du Sud-Est, Huione Guarantee opère dans un secteur qui recoupe fortement celui des groupes criminels organisés tristement célèbres de la région. Par conséquent, ses adresses d’activité sont en partie affectées, recevant d’importants volumes de fonds cryptographiques liés à des activités illégales, ce qui a attiré une large attention internationale.

Cependant, en juillet de cette année, Huione Group a subi un « retour de bâton ». Selon la première enquête de Bitrace, l’adresse de paiement de Huione Group (HuionePay) a été gelée par Tether à hauteur de 29,62 millions d’USDT, après avoir reçu des fonds issus des affaires de vol sur les plateformes d’échange de cryptomonnaies DMM et Poloniex. Ce montant représentait environ 75 % des réserves de HuionePay à l’époque, exerçant une pression sur les retraits des utilisateurs et affectant dans une certaine mesure le fonctionnement normal de la plateforme, ce qui a servi d’alerte à Huione.

Suite à cet incident de gel, le site officiel de Huione Guarantee a ajouté un avis spécial, indiquant que toutes les activités liées au vol de cryptomonnaies, à la traite des êtres humains, au trafic de drogue, au commerce d’armes à feu et de munitions, ainsi qu’aux crimes graves tels que le terrorisme et la violence, de même que les flux financiers impliquant les États-Unis et les activités de mixing cross-chain, ne seraient pas garanties par Huione.

Huione Guarantee a ainsi clairement défini les limites de ses activités, passant d’une attitude ambiguë à un refus explicite concernant certaines activités à haut risque, ce qui montre sa volonté de renforcer la gestion de la conformité de ses activités afin d’éviter toute implication dans des activités illégales, voire des risques juridiques accrus.

Analyse des données : l’efficacité de la déclaration de Huione

Alors, la décision de Huione Guarantee de s’opposer publiquement à une série de flux financiers à risque dans le but d’améliorer la conformité de ses activités est-elle efficace ? Bitrace a audité les flux de fonds à risque sur les six dernières adresses d’activité divulguées par Huione, en les comparant aux anciennes adresses, afin d’observer l’évolution des flux de fonds à risque avant et après la déclaration de Huione.

Ces six adresses de garantie sont : TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b

L’ancienne adresse d’activité de Huione, TL8TBp, a reçu plus de 2,244 milliards d’USDT entre le 16 juillet 2023 et le 13 octobre 2024, dont 173 millions d’USDT de fonds à haut risque, soit 7,70 %. Les nouvelles adresses d’activité de Huione ont reçu plus de 300 millions d’USDT entre le 16 juillet 2024 et le 13 octobre 2024, dont 8,14 millions d’USDT de fonds à haut risque, soit 2,70 %. On constate donc une baisse significative de la part des fonds à risque dans les flux entrants de Huione.

En décomposant les fonds à haut risque selon différentes catégories, on observe une amélioration notable des flux de fonds issus d’activités illicites, passant de 7,63 % à 2,61 %. Les flux liés au blanchiment d’argent, aux jeux d’argent en ligne et à la fraude ont également nettement diminué.

De plus, Bitrace a calculé la proportion de fonds à haut risque sur les anciennes et nouvelles adresses d’activité sur différentes périodes. Il en ressort que, pour TL8TBp, entre le 16 juillet 2024 et le 13 octobre 2024, la part des fonds à haut risque dans le total des flux entrants était de 6,68 %, légèrement supérieure à la même période de l’année précédente, mais légèrement inférieure à celle de l’ensemble de la période d’audit.

Les données ci-dessus montrent clairement qu’autant sur les nouvelles que sur les anciennes adresses, la situation des flux de fonds à haut risque sur les adresses d’activité de Huione Guarantee s’est effectivement améliorée, ce qui pourrait être lié à un resserrement des critères de participation pour les commerçants.

Il convient toutefois de noter que ces nouvelles adresses d’activité n’ont pas encore une histoire opérationnelle suffisamment longue, et les données actuellement disponibles ne reflètent peut-être pas avec précision l’état d’avancement de la conformité de Huione Guarantee. Bitrace continuera de suivre la situation.

L’importance du KYT

L’expansion de l’industrie des cryptomonnaies et la prolifération des fonds à risque exposent les institutions Web3 à une pression croissante en matière de conformité. L’incapacité à identifier les risques liés aux adresses des utilisateurs de la plateforme peut impacter les activités de la plateforme, voire exposer les opérateurs à des enquêtes.

Know Your Transaction (KYT), en tant qu’outil fondamental pour assurer la sécurité et la conformité des entreprises de cryptomonnaies, joue un rôle indispensable dans la prévention des activités illégales, la protection des actifs des utilisateurs et l’amélioration de la réputation de la plateforme.