- CANAFE a imposé une amende record de 177 millions de dollars canadiens à Cryptomus pour des violations majeures de la lutte contre le blanchiment d’argent et des sanctions.
- L’exchange n’a pas signalé plus de 9 000 transactions cryptographiques suspectes et importantes en 2024.
- Le Canada renforce la surveillance des cryptomonnaies alors que les régulateurs font pression pour des normes de conformité plus strictes.
L’unité du renseignement financier du Canada, CANAFE, a imposé la sanction la plus importante de son histoire, infligeant une amende de 176,96 millions de dollars canadiens (environ 126,2 millions de dollars américains) à l’exchange de cryptomonnaies Cryptomus pour des violations flagrantes des lois sur la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme. L’exploitant, enregistré sous le nom de Xeltox Enterprises Ltd. et basé en Colombie-Britannique, fait face à une amende historique après que des enquêtes ont révélé des défaillances systémiques en matière de conformité et de déclaration.
Selon le CANAFE, la bourse a omis de déclarer plus de 1 000 opérations douteuses en juillet 2024. Il s’agissait de fonds liés aux marchés du darknet, d’opérations de ransomware, de fraude, de matériel d’abus sexuels sur des enfants et de contournement des sanctions.
L’agence a en outre révélé qu’entre juillet et décembre 2024, Cryptomus n’a pas déclaré 7 557 transactions en provenance d’Iran. En vertu des directives ministérielles canadiennes, de tels transferts doivent être considérés comme à haut risque, nécessitant une vérification de l’identité, une diligence raisonnable et la tenue de registres. CANAFE a confirmé qu’aucune de ces obligations n’a été respectée.
Quelles défaillances précises en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ont déclenché l’amende record de CANAFE ?
Les enquêteurs ont également relevé 1 518 transactions de grande valeur non déclarées de plus de 10 000 $ CA au cours de la même période. CANAFE a déclaré que Cryptomus ne disposait pas d’un cadre de conformité adéquat et de procédures adéquates de connaissance du client, qualifiant ses politiques internes d’incomplètes et insuffisantes.
Les infractions ont été commises en vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes, qui exige que les entités financières tiennent des registres sur leurs clients, vérifient leur identité et déclarent certaines opérations à CANAFE.
Sanctions préalables et répression réglementaire plus large
Plus tôt en mai, la Commission des valeurs mobilières de la Colombie-Britannique a interdit à Cryptomus d’échanger des valeurs mobilières et de participer à d’autres activités du marché. La récente amende s’ajoute à la liste croissante des mesures réglementaires contre les échanges de cryptomonnaies au Canada.
En 2024-2025, CANAFE a émis 23 procès-verbaux d’infraction à diverses entreprises, totalisant plus de 25 millions de dollars canadiens en pénalités. L’affaire Cryptomus surpasse les amendes précédentes, notamment la pénalité de 19,5 millions de dollars canadiens imposée à KuCoin et une amende de 6 millions de dollars canadiens à Binance pour des manquements similaires à la conformité.
La directrice de CANAFE, Sarah Paquet, a déclaré que l’affaire met en évidence des vulnérabilités persistantes dans le secteur des cryptomonnaies lorsque les entreprises ne parviennent pas à établir des systèmes de conformité solides.
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