Les autorités russes mettent en place un « mécanisme de réhabilitation » pour les traders de cryptomonnaies pris à tort pour des criminels ordinaires en raison de la nature de leurs transactions.
Les autorités de Moscou tentent d'endiguer la fraude généralisée grâce à de nouvelles mesures qui affectent également les utilisateurs de cryptomonnaies. Le système a, de l'aveu même des autorités, besoin d'être peaufiné.
La Russie prend des mesures pour débloquer les comptes bancaires utilisés pour les échanges de cryptomonnaies.
En étroite collaboration avec le ministère de l'Intérieur (MVD), la Banque centrale de Russie (BCR) a commencé à mettre en œuvre des procédures pour débloquer les avoirs des personnes qui traitent des cryptomonnaies.
Des clients réguliers de banques se plaignent du blocage de leurs comptes sur la base de soupçons d'opérations frauduleuses, alors qu'en réalité, les transferts sont simplement liés à des transactions en cryptomonnaie.
L’autorité monétaire a mis en place un mécanisme de réhabilitation des citoyens respectueux des lois, a annoncé Vadim Uvarov, chef de son département de la sécurité de l’information, lors de la conférence « Antifraude Russie ».
Lors de l'événement organisé cette semaine, le responsable a rappelé que, conformément à la législation en vigueur, les personnes inscrites par erreur dans la base de données spéciale de la banque relative aux fraudeurs peuvent demander leur radiation.
Ils peuvent le faire soit en s'adressant à leurs prestataires de services bancaires, soit directement à la Banque de Russie, afin que la légalité de leur inscription sur la liste noire et sa justification puissent être réexaminées, a noté le quotidien économique Vedomosti dans un article.
Le responsable du CBR a toutefois révélé que bon nombre de ces demandes sont encore rejetées. Vendredi, l'agence de presse TASS a rapporté ses propos :
« Je peux affirmer d'emblée que nous ne répondons pas à la plupart des demandes reçues par la Banque de Russie. La majorité des personnes fichées dans la base de données y sont pour une bonne raison. »
Uvarov a souligné que la plupart des personnes qui contactent l'organisme de réglementation pour ce type de plaintes sont jeunes, âgées de 15 à 24 ans, car elles représentent la majeure partie des noms répertoriés et sont souvent la cible d'enquêtes policières.
Il s'est néanmoins montré convaincu que le mécanisme de réhabilitation fonctionne déjà, exhortant les citoyens concernés qui pensent avoir été impliqués dans des activités suspectes sans leur consentement à contacter le MVD pour régler la question.
La Banque de Russie prévoit de peaufiner le processus de redressement
Vadim Uvarov a également révélé que la banque centrale entendait « améliorer » le mécanisme de réhabilitation et « nettoyer un peu la base de données », car l’autorité financière reçoit actuellement jusqu’à 1 000 plaintes de ce type par jour.
Il y a quelques semaines, à la mi-novembre, de la CBR, Elvira Nabiullina, a elle-même admis que l' avalanche de tels appels indiquait qu'il y avait eu des excès dans la lutte contre les fraudeurs .
Elle a reconnu que le nombre de plaintes concernant le blocage injustifié de comptes bancaires avait augmenté malgré une baisse des signalements de fraudes reçus par les autorités, tout en exprimant l'espoir que le problème serait finalement résolu.
La Russie a adopté cette année une série de lois , prétendument destinées à cibler les flux financiers résultant de la fraude, des escroqueries et du blanchiment d'argent, y compris par le biais des cryptomonnaies .
Dans le cadre de ces efforts, la Banque de Russie a annoncé son intention de lancer une plateforme dite « Antidrop ». En argot russe, le terme « drop » désigne une personne exploitée par des criminels, parfois à son insu.
Les fonds volés aux victimes d'escroqueries sont souvent convertis en cryptomonnaie et inversement, via des cartes bancaires et des comptes enregistrés au nom de ces « mules financières ». Les banques russes s'efforcent de détecter et de bloquer rapidement ce type de transactions.
Les transferts multiples, y compris entre comptes appartenant à une même personne, et généralement de petits montants, sont souvent signalés comme suspects par leurs systèmes automatisés et les comptes correspondants sont bloqués.
Les critiques ont mis en garde contre cette mesure, ainsi que contre d'autres, comme le plafonnement cash aux distributeurs automatiques, car elle ne pénalise pas seulement les escrocs, mais aussi les traders de cryptomonnaies ordinaires, en particulier ceux qui échangent des pièces numériques de pair à pair.
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