Top 8 DeFi Alat yang Harus Dicoba Setiap Investor di Tahun 2025

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah berkembang pesat dari hiruk-pikuk yield farming yang kacau pada tahun 2020. Dulunya merupakan arena bermain bagi para pedagang dan pengembang eksperimental, kini ekosistem ini berkembang menjadi ekosistem profesional yang mencerminkan—dan seringkali mengungguli—keuangan tradisional dalam hal transparansi, aksesibilitas, dan kecepatan.

Pada tahun 2025, perangkat yang mendorong evolusi ini akan lebih cerdas, lebih kaya data, dan didukung oleh AI dan infrastruktur lintas rantai. DeFi bagi para investor, menguasai platform ini bukan lagi pilihan—ini adalah keunggulan kompetitif yang baru.

Berikut ini delapan DeFi alat yang membentuk kembali cara pedagang serius mengelola portofolio, melacak data, dan mengeksekusi strategi tahun ini.

Zapper : Yang Pamungkas DeFi Menu Utama

Mengelola portofolio di berbagai rantai dan protokol bisa sangat melelahkan. Di sinilah Zapper hadir.

Agregat Zapper DeFi, NFT, dan kepemilikan token dari puluhan rantai ke dalam satu dasbor terpadu. Dasbor ini secara otomatis mengkategorikan aset, menghitung kekayaan bersih Anda secara real-time, serta melacak biaya gas dan kinerja imbal hasil.

Pada akhir tahun 2024, Zapper meluncurkan alat otomatisasi canggih yang memungkinkan pengguna menyeimbangkan kembali posisi dan mengelola airdroplangsung dari antarmukanya. 

Tim Zapper mendeskripsikan platform mereka sebagai “dasbor yang bersih … untuk melihat posisi dan nilainya, semuanya dalam satu tempat.”

Bagi investor yang mengelola banyak dompet dan ladang hasil, Zapper bukan sekadar kemudahan—melainkan kendali misi baru.

Debank : Jaringan Sosial DeFi

Jika Zapper adalah ruang kontrol, Debank adalah umpan sosial dari DeFi dunia.

Inovasi utama DeBank terletak pada penggabungan analitik on-chain dengan lapisan SocialFi, yang memungkinkan pengguna untuk mengikuti dompet dan trader berpengaruh sambil mempelajari pergerakan mereka secara real-time. Investor dapat melihat alokasi portofolio, swap, dan strategi imbal hasil—semuanya terhubung ke alamat dompet yang transparan.

Camila Russo, pendiri The Defisemut, menunjukkan bahwa transparansi berbasis data DeBank memungkinkan pengguna untuk melihat secara nyata DeFi aktivitas daripada spekulasi.

Pada tahun 2025, fitur pengikut sosial DeBank telah menjadi penting untuk mengidentifikasi paus, belajar dari pedagang teratas, dan menemukan narasi yang muncul sebelum meledak.

1inch :Menggabungkan Swap Terbaik

The DeFi Ruang angkasa penuh dengan bursa terdesentralisasi (DEX), tetapi harga token dapat sangat bervariasi di antara mereka. 1inch menyelesaikan hal itu.

1inchAlgoritma agregasi yang canggih memindai lusinan DEX secara real-time untuk menemukan rute perdagangan yang paling efisien, sering kali membagi pesanan di beberapa platform guna mengurangi selisih harga dan biaya gas.

Sergej Kunz, salah satu pendiri 1inch, disorot potensi transformatif platform tersebut, memperingatkan bahwa pertukaran terpusat bisa “menghilang dalam 5-10 tahun karena DeFi agregator mengambil alih.”

Bagi siapa pun yang sering melakukan perdagangan token atau arbitrase, 1inch sama pentingnya dengan terminal Bloomberg dalam keuangan tradisional.

Aave : Pinjaman dan Peminjaman, Redefined

Salah satu DeFikisah sukses awal, Aave tetap menjadi standar emas dalam pinjaman terdesentralisasi.

Aave memungkinkan pengguna meminjamkan aset kripto untuk mendapatkan imbal hasil atau meminjam dengan jaminan—tanpa perlu bank, tanpa skor kredit. Model protokol yang memiliki agunan berlebih menjaga risiko tetap terkendali sementara kontrak pintar menangani hal lainnya.

Pada tahun 2025, Aave akan semakin mendalami aset dunia nyata (RWA) melalui kemitraan dengan perusahaan fintech yang menokenisasi obligasi dan faktur. Stablecoin aslinya, GHO, menambahkan lapisan stabilitas baru untuk DeFi investor yang mencari peluang dengan volatilitas rendah.

Pendiri Stani Kulechov mengatakan bahwa misi Aave adalah menjadikan "peminjaman sebagai pengalaman yang transparan dan mandiri". Bagi investor serius, hal ini tetap menjadi landasan strategi imbal hasil dan likuiditas jangka panjang.

Instaapp : DeFi Otomatisasi untuk Pengguna Daya

Otomasi adalah salah satu bidang yang paling diremehkan dalam DeFi—dan Instadapp memimpin upaya itu.

Platform ini berfungsi sebagai middleware, yang memungkinkan pengguna untuk mengotomatiskan strategi kompleks seperti pembiayaan kembali pinjaman, mengelola leverage, atau mengoptimalkan agunan antar protokol.

Misalnya, jika Anda memiliki leverage berlebih di MakerDAO, Instadapp dapat secara otomatis memindahkan aset ke Aave atau Compound untuk mendapatkan suku bunga yang lebih baik—tanpa memerlukan intervensi manual.

Menurut Ryan Selkis , CEO Messaria, alat otomatisasi seperti Instadapp sangat penting untuk “membawa investor tradisional ke DeFi”dengan mengurangi gesekan dan kesalahan.

Pada tahun 2025, "Akun Pintar" Instadapp menawarkan templat otomatisasi khusus—sempurna bagi para pedagang yang lebih mengutamakan presisi daripada manajemen mikro manual.

DefiLlama :Tulang Punggung Data Industri

Tidak ada investor serius yang bertindak secara membabi buta—dan dalam DeFi, DefiLlama adalah panel instrumen penerbangan.

Platform analitik sumber terbuka ini melacak Total Value Locked (TVL), tingkat imbal hasil, dan dominasi protokol di ratusan blockchain. Bagi para pedagang, platform ini merupakan sumber utama untuk menilai ke mana likuiditas mengalir dan protokol mana yang sedang naik daun.

Dalam 2025, DefiLlama telah diperluas untuk mencakup RWA dan ekosistem L2, memberikan gambaran paling jelas sejauh ini DeFiJejak globalnya.

Analis kripto Miles Deutscher telah menekankan bahwa platform seperti DefiLlama “menjaga industri tetap jujur” dengan mengungkap metrik yang digelembungkan atau protokol likuiditas rendah. 

Ini tidak mencolok—tetapi bagi pedagang yang mengutamakan penelitian, ini sangat penting.

Menginginkan Keuangan :Pengoptimal Hasil Veteran

Kegilaan pertanian hasil mungkin telah mereda, tetapi Yearn Finance terus menetapkan tolok ukur untuk otomatisasi hasil.

Platform secara otomatis mengalokasikan dana pengguna ke akun dengan kinerja terbaik DeFi strategi, menyesuaikan posisi seiring perubahan kondisi pasar. Gudang Yearn terintegrasi dengan protokol seperti Curve dan Convex, memungkinkan investor pasif mendapatkan imbal hasil tanpa perlu mengejar APY secara manual.

Pendiri Andre Cronje pernah menggambarkan Yearn sebagai sistem di mana "kode melakukan pekerjaan berat". Pada tahun 2025, etos tersebut berlanjut melalui brankas yang disempurnakan dengan AI yang dapat bereaksi terhadap data pasar secara real-time.

Bagi mereka yang lebih menyukai pendekatan atur dan lupakan, Yearn tetap menjadi nama paling tepercaya dalam manajemen hasil otomatis.

Analisis Dune :Kekuatan Data Terbuka

Dalam dunia di mana informasi bersifat alfa, Dune Analytics adalah penyeimbangnya.

Platform analitik berbasis SQL memungkinkan siapa pun—ritel maupun profesional—untuk mengkueri data blockchain dan membuat dasbor khusus. Baik pelacakan NFT volume perdagangan, pasar prediksi, atau DeFi pemungutan suara tata kelola, Dune mengubah data mentah menjadi wawasan yang dapat ditindaklanjuti.

Pada tahun 2025, fitur kolaborasi Dune dan alat kueri bertenaga AI memungkinkan seluruh meja perdagangan membuat panggilan yang didukung data lebih cepat dari sebelumnya.