DRI India memperingatkan bahwa penyelundup sekarang lebih memilih stablecoin daripada jaringan Hawala

• Penyelundup sekarang lebih menyukai stablecoin untuk arus penyelesaian lintas batas yang cepat dan bijaksana.
• Peraturan global yang lemah menciptakan celah yang memungkinkan penyalahgunaan kripto yang cepat oleh jaringan kejahatan.
• Penyelidik menuntut alat AML yang lebih kuat karena model crypto-hawala tumbuh lebih canggih.

Direktorat Intelijen Pendapatan India mengatakan kelompok kriminal sekarang bergeser dari saluran hawala tradisional ke stablecoin digital, menciptakan tantangan baru bagi lembaga yang memerangi penyelundupan terorganisir. Badan tersebut mencatat bahwa pengedar memindahkan hasil narkoba dan emas melalui rel kripto cepat yang menghindari pengawasan tradisional.

Kelompok Kriminal yang Mengadopsi Kripto

Laporan Penyelundupan di India 2024-25 yang baru menunjukkan bagaimana penyelundup mengadopsi stablecoin untuk penyelesaian instan. Laporan tersebut menyatakan bahwa kripto menawarkan pergerakan terdesentralisasi, aktivitas nama samaran, dan transfer tanpa batas. DRI menulis bahwa aset digital memungkinkan “penyelesaian yang lebih cepat dan anonim, pengawasan minimal, dan kepatuhan anti pencucian uang yang lemah.”

Para pejabat mengatakan pergeseran ini tumbuh dengan cepat karena penjahat menghargai kecepatan, penyelesaian yang tenang, dan jangkauan global. Selain itu, pedagang sekarang menggunakan beberapa dompet, bursa lepas pantai, dan saluran komunikasi pribadi untuk menghindari deteksi langsung.

Badan tersebut mengutip kotak emas seberat 108 kg sebagai contoh baru-baru ini. Penyelidik mengatakan seorang penyelenggara China memindahkan lebih dari $ 12,7 juta ke China melalui hawala dan USDT setelah penjualan emas.

Mereka menemukan ID dompet, obrolan terenkripsi, dan hash transaksi selama penyelidikan. Selain itu, agensi mengatakan kasus ini mengungkapkan model crypto-hawala yang matang yang memadukan jaringan lama dengan teknologi baru.

Terkait: Pergeseran Kripto India: ‘Bharat’ dan Perempuan Mendorong Pergeseran ke Penciptaan Kekayaan Jangka Panjang

Kesenjangan Peraturan Mendorong Penyalahgunaan

Para ahli mengatakan regulator sekarang menghadapi kebutuhan mendesak untuk memperbarui aturan. Musheer Ahmed dari Finstep Asia mencatat bahwa kesenjangan di seluruh pasar mendorong penyalahgunaan karena banyak yurisdiksi tidak memiliki kerangka kerja yang lengkap.

Dia menambahkan bahwa aturan komprehensif memungkinkan pihak berwenang untuk menegakkan kepatuhan, menerapkan pemeriksaan KYC, dan memantau transaksi besar. Selain itu, standar yang lebih kuat dapat mendukung perdagangan token yang lebih aman dan membatasi penyalahgunaan oleh kelompok kejahatan lintas batas.

Pejabat di India juga menyoroti kasus kejahatan dunia maya dan narkoba baru-baru ini yang melibatkan aset digital. Penyelidik menyita kripto yang terkait dengan penjualan narkoba darknet dan jaringan penipuan internasional. Akibatnya, tim penegak sekarang mendorong alat forensik canggih yang memetakan jalur transaksi kompleks di seluruh rantai.

DRI mengatakan data blockchain masih menawarkan peluang intelijen penting. Namun, badan tersebut mendesak peraturan yang lebih kuat, pelatihan yang lebih baik, dan kerja sama yang lebih dalam. Ini menyatakan bahwa lingkungan digital yang berkembang menuntut “kerangka peraturan yang lebih kuat, kepatuhan Anti Pencucian Uang yang ditingkatkan, dan alat forensik canggih.”

Terkait: India Bergerak Menuju Lapisan Rupee Digital Saat Polygon Memposisikan Relnya