La Fed emette un ordine di cessazione e desistenza alla United Texas Bank per carenze nella gestione del rischio nelle operazioni in criptovalute

Il registro della Federal Reserve ha emesso un ordine di cessazione e desistenza alla United Texas Bank il 4 settembre, citando gravi carenze nel sistema di gestione del rischio nell'attività di clientela in criptovalute della banca. La decisione si basava su un esame condotto a maggio di quest'anno, che ha rivelato problemi con la struttura di governance aziendale della banca, la supervisione del consiglio e della direzione senior, il banking corrispondente estero e il servizio clienti di valuta virtuale. In particolare, la Fed ha evidenziato "carenze significative" nelle pratiche antiriciclaggio (AML) della banca e nella conformità al Bank Secrecy Act (BSA). In risposta, il consiglio di amministrazione di UTB ha accettato di presentare un piano per rafforzare la supervisione della conformità BSA/AML. 
L'ultimo rapporto trimestrale della banca mostra che ha 75 dipendenti e circa 1 miliardo di dollari in asset gestiti. Niko Demchuk, direttore legale presso la società di conformità cripto AMLBot, ha detto a Decrypt che l'impatto di tali ordini di cessazione e desistenza si estende ben oltre i destinatari e i loro clienti. "Ogni ordine di cessazione e desistenza svolge un ruolo importante nel mercato", ha osservato. Altre banche lavoreranno per ottenere maggiori informazioni su ciò che non è conforme alle attuali normative AML al fine di migliorare i propri processi AML interni." Demchuk ha aggiunto che i riferimenti che coinvolgono criptoasset serviranno da avvertimento per altre banche che trattano criptoasset affinché rivedano i loro sistemi di gestione del rischio per garantire che tutti i rischi siano considerati e mitigati. (decrypt)