Note Chiave
- Il workflow automatizza la presa degli ordini, l'esecuzione, il regolamento e la sincronizzazione dei dati tra sistemi blockchain.
- Il fondo uMINT opera sulla tecnologia del registro distribuito Ethereum come parte dell'iniziativa UBS Tokenize.
- UBS gestisce 6.9 trillions di dollari in asset e ha precedentemente testato la blockchain tramite il Project Guardian di Singapore.
UBS ha annunciato il 4 novembre il completamento della prima transazione live e in produzione al mondo di un fondo tokenizzato. Il gigante bancario svizzero ha eseguito un workflow end-to-end che coinvolge richieste di sottoscrizione e rimborso per un fondo monetario tokenizzato. La transazione segna una pietra miliare nell'adozione istituzionale di prodotti finanziari basati su blockchain.
La transazione ha elaborato ordini per l'UBS USD Money Market Investment Fund Token, noto come uMINT, che opera sul registro distribuito Ethereum ETH $3 568 24h volatilità: 1.4% Capitalizzazione di mercato: $431.16 B Vol. 24h: $52.82 B, secondo UBS.
DigiFT ha svolto il ruolo di distributore on-chain del fondo per la transazione. Il workflow ha utilizzato lo standard tecnico Chainlink Digital Transfer Agent per gestire le operazioni del fondo. L'azienda ha elaborato sia le richieste di sottoscrizione che di rimborso tramite il sistema automatizzato.
Struttura Tecnica
Lo standard Chainlink LINK $15.36 24h volatilità: 0.6% Capitalizzazione di mercato: $10.71 B Vol. 24h: $1.48 B DTA integra diverse tecnologie, tra cui:
- Chainlink Runtime Environment,
- Cross-Chain Interoperability Protocol,
- Automated Compliance Engine,
- NAVLink.
Questi componenti permettono alla rete oracolare di Chainlink di automatizzare le operazioni del ciclo di vita del fondo, inclusi l'elaborazione degli ordini, l'esecuzione, il regolamento e la sincronizzazione dei dati tra sistemi on-chain e off-chain.
Lo standard supporta tre modelli di regolamento: Offchain, Local Onchain e Cross-chain Onchain. L'integrazione Chainlink CCIP è stata implementata in diverse applicazioni blockchain nel 2025.
Costruire sul Lavoro Precedente
UBS ha sviluppato questa capacità attraverso il suo servizio UBS Tokenize, che si concentra anche sulla tokenizzazione di obbligazioni e prodotti strutturati. La banca gestisce 6.9 trillions di dollari in asset investiti al terzo trimestre del 2025. UBS opera come la principale banca universale in Svizzera e come uno dei principali gestori patrimoniali globali.
La transazione attuale si basa sul lavoro svolto da UBS con Chainlink nell'ambito dell'iniziativa Project Guardian della Monetary Authority of Singapore. All'inizio del 2025, UBS ha testato su zkSync per il suo proof-of-concept Key4 Gold service.
La transazione rappresenta il primo deployment live di UBS di operazioni di fondi tokenizzati su una blockchain pubblica. DigiFT ha elaborato gli ordini di sottoscrizione e rimborso utilizzando le funzionalità automatizzate di compliance e regolamento dello standard DTA. Il sistema ha gestito la presa degli ordini, l'esecuzione e il regolamento finale senza intervento manuale.
Il prezzo di Chainlink (LINK) ha sperimentato volatilità negli ultimi mesi nonostante la crescente adozione istituzionale della sua infrastruttura.
