• La piattaforma Horizon di Aave ora supporta il fondo del tesoro tokenizzato VBILL di Securitize e VanEck, utilizzando NAVLink di Chainlink.
  • Il rischio oracle rimane una preoccupazione, anche se NAVLink migliora l'affidabilità dei prezzi; gli oracoli continuano a rappresentare potenziali punti di dati errati o manipolazione.

Securitize, una piattaforma di tokenizzazione che ha emesso oltre 4 miliardi di dollari in titoli tokenizzati on-chain, ha integrato lo standard dati NAVLink di Chainlink e il suo aggregatore di oracoli di valore patrimoniale netto (NAV) nel mercato Aave Horizon.

Secondo il comunicato stampa ufficiale, l'integrazione consente ai fondi tokenizzati emessi da Securitize di connettersi alla piattaforma Aave Horizon basata su Aave Protocol v3.3. Attraverso questa integrazione, le istituzioni possono ora prendere in prestito stablecoin depositando titoli tokenizzati come garanzia.

Il feed oracle NAVLink di Chainlink fornisce dati NAV verificati e adeguati al rischio per garantire prezzi accurati e trasparenza. Un esempio concreto di questa applicazione è il fondo del tesoro statunitense tokenizzato VBILL, emesso da VanEck e Securitize, che è diventato uno dei primi asset a qualificarsi come garanzia su Aave Horizon.

Carlos Domingo, co-fondatore e CEO di Securitize, ha spiegato:

Horizon consente prestiti sovracollateralizzati contro RWA all'interno di un quadro di conformità di livello istituzionale. L'integrazione di VBILL di VanEck con Aave e Chainlink amplia l'accesso a una delle forme di garanzia onchain più affidabili e dimostra come gli asset regolamentati possano ora muoversi fluidamente attraverso la DeFi,

Cosa rende speciale Chainlink NAVLink

Per contestualizzare, NAVLink è lo standard oracle di Chainlink, progettato per fornire dati NAV verificati e adeguati al rischio per fondi e asset tokenizzati.

Questo è considerato importante perché una valutazione accurata e affidabile rappresenta una sfida per portare asset tradizionali on-chain. L'architettura di Aave Horizon utilizza questo feed come parte del suo schema di valutazione delle garanzie e gestione del rischio.

Il modello di garanzia autorizzata consente l'integrazione dei titoli tokenizzati nella DeFi mantenendo la conformità di livello istituzionale. I mutuatari sono sottoposti a verifiche KYC/AML e ad altri controlli normativi per garantire l'adesione agli standard della finanza tradizionale, mentre i fornitori di stablecoin possono rimanere permissionless, preservando la natura open-access della DeFi.

Questo modello unisce efficacemente il rigore della TradFi con la componibilità della DeFi, consentendo alle istituzioni di sbloccare liquidità contro i loro asset tokenizzati senza dover liquidare completamente le posizioni o riscattare i fondi. Ad esempio, un fondo che detiene titoli di stato tokenizzati può prendere in prestito stablecoin e continuare a guadagnare rendimento sugli asset sottostanti, combinando efficienza del capitale con esposizione continua.

I fornitori di stablecoin ottengono accesso a nuove tipologie di garanzia supportate da asset reali tokenizzati, potenzialmente diversificando il rischio e aprendo nuove fonti di rendimento.

In altri sviluppi, S&P Dow Jones Indices e Dinari hanno selezionato Chainlink come loro fornitore di oracoli per fornire dati di prezzo in tempo reale per l'S&P Digital Markets 50 Index su Avalanche. Come abbiamo spiegato, questo è il primo benchmark a combinare sia azioni statunitensi legate allo sviluppo blockchain sia una selezione di asset digitali.

L'indice include 35 società quotate negli Stati Uniti e 15 asset digitali, con Chainlink che fornisce Price Feeds affidabili e prodotti SmartData come Proof of Reserve, NAVLink e SmartAUM per garantire trasparenza e accuratezza.

C'è di più. WisdomTree, un asset manager da 130 miliardi di dollari, ha adottato anche la tecnologia oracle di Chainlink per portare dati NAV di livello istituzionale on-chain. Il suo Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), che offre esposizione a un portafoglio diversificato di credito privato liquido, è ora attivo su Ethereum tramite Chainlink.

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