Yei Finance: protocollo di mercato monetario decentralizzato con astrazione della liquidità cross-chain

Ciao, amico! Oggi ti presento un progetto blockchain piuttosto popolare di recente: Yei Finance, il cui token si chiama CLO. Cercherò di spiegartelo in modo semplice, con esempi pratici, come se stessimo chiacchierando, così potrai capire facilmente questa novità. Ricorda, questa è solo una presentazione, non un consiglio d’investimento!

Cosa è Yei Finance

Immagina di avere tanti diversi banche, ognuna con le proprie regole: i tuoi soldi in Banca A non li puoi usare direttamente in Banca B, devi prima prelevarli e poi depositarli, una gran seccatura. Nel mondo blockchain, le diverse reti (come Ethereum, Binance Smart Chain, Sei Network, ecc.) sono come queste banche: il flusso di dati e asset tra loro non è fluido, e questo si chiama “frammentazione della liquidità”.

Yei Finance puoi vederlo come un “super intermediario finanziario del mondo blockchain”: il suo obiettivo è raccogliere i fondi dispersi tra le varie “banche” (cioè asset crypto) e renderli più facilmente utilizzabili e trasferibili. È nato su Sei Network, ma punta a collegare tutte le principali blockchain.

In pratica, Yei Finance offre una serie di servizi finanziari decentralizzati, come un “supermercato finanziario tutto-in-uno”:

• Servizi di prestito (YeiLend): Puoi depositare le tue crypto inutilizzate (come USDC, ETH, ecc.), proprio come mettere soldi in banca per guadagnare interessi: Yei Finance li presta a chi ne ha bisogno e tu ottieni un rendimento. Se ti serve liquidità ma non vuoi vendere i tuoi asset, puoi usarli come garanzia per prendere in prestito, proprio come un mutuo ipotecario. Offre anche il “flash loan”, che permette di prendere e restituire grandi somme in una sola transazione per operazioni avanzate (questo è un po’ complesso, basta sapere che esiste).
• Servizi di scambio (YeiSwap): Se vuoi convertire una crypto in un’altra, ad esempio da Bitcoin a Ethereum, Yei Finance offre lo swap cross-chain, così puoi fare tutto in modo rapido e semplice.
• Ponte cross-chain (YeiBridge): Come un ponte tra continenti, Yei Finance permette ai tuoi asset di muoversi liberamente tra diverse blockchain, ad esempio da Ethereum a Sei Network e viceversa.

In sintesi, Yei Finance vuole permettere agli utenti di gestire e usare i propri asset su più blockchain da un’unica piattaforma, semplificando le operazioni e aumentando l’efficienza.

Visione e proposta di valore

La visione di Yei Finance è realizzare “il vero DeFi multichain”. DeFi (Decentralized Finance) significa servizi finanziari su blockchain senza intermediari tradizionali. Yei Finance vuole essere la “spina dorsale” del DeFi multichain, facendo sì che la liquidità su tutte le blockchain funzioni come un unico sistema, invece che separatamente.

Il problema centrale che vuole risolvere è: oggi, nel mondo blockchain, è difficile far circolare fondi e informazioni tra le reti, come se ogni città avesse la propria valuta e fosse complicato commerciare. Questo fa sì che molti fondi restino “bloccati” su una rete, senza poter essere sfruttati al massimo: è la “frammentazione della liquidità”.

La proposta di valore di Yei Finance è:

• Aumentare l’efficienza dei fondi: Riunendo la liquidità dispersa, permette di prestare e scambiare asset su più reti, generando più rendimento per gli utenti.
• Semplificare l’esperienza utente: Non serve più passare tra vari wallet e bridge: Yei Finance offre un’interfaccia unica per gestire tutte le operazioni cross-chain.
• Modelli di rendimento innovativi: Oltre agli interessi sui prestiti, puoi guadagnare commissioni di trading e bridge, e ricevere premi extra (come i “punti Clovis”).
• Maggiore trasparenza e sicurezza: Essendo un protocollo decentralizzato, usa tecnologie blockchain avanzate per offrire servizi finanziari sicuri, efficienti e accessibili a tutti.

Caratteristiche tecniche

Yei Finance ha molte soluzioni tecniche ingegnose, come una macchina finanziaria sofisticata:

• Layer di astrazione della liquidità: È un termine tecnico, ma puoi pensarlo come un’interfaccia semplice e unificata sopra una struttura multichain complessa, così l’utente non percepisce la difficoltà sottostante.
• Piattaforma di prestito non-custodiale: I tuoi asset restano sempre sotto il tuo controllo, Yei Finance non gestisce le tue chiavi private, e tutte le operazioni sono automatizzate tramite smart contract, riducendo i rischi di centralizzazione.
• Vault di pre-deposito (Pre-Deposit Vaults): Una funzione interessante: puoi depositare fondi in un vault che li fa lavorare su più chain contemporaneamente, generando rendimento, come se avessi un conto intelligente che li distribuisce dove rendono di più.
• Pool di prestito isolati: Per ridurre i rischi, Yei Finance separa i mercati di prestito per diversi asset, come le banche che valutano diversamente i vari tipi di prestiti. Così, se un mercato ha problemi, non impatta gli altri asset.
• App Chain dedicata e architettura hub-and-spoke: Yei Finance sta costruendo la propria blockchain dedicata, che funge da “cervello centrale” per gestire collaterali, debiti e tassi, e supporta la governance cross-chain. Usa un’architettura “hub-and-spoke”, come un nodo di trasporto che collega molte autostrade, garantendo operazioni cross-chain scalabili e sicure.
• Messaggistica cross-chain: Per comunicare tra blockchain diverse, Yei Finance sfrutta tecnologie avanzate come LayerZero e Wormhole, assicurando che informazioni e asset si trasferiscano in modo sicuro e preciso tra le reti.

Tokenomics

Il token di Yei Finance è CLO, che ha un ruolo centrale nell’ecosistema:

• Simbolo del token: CLO
• Nome del token: Yei Finance
• Rete di emissione: Principalmente su Binance Smart Chain (BSC, standard BEP20), ma anche su Sei Network, con l’obiettivo di essere un token cross-chain.
• Offerta totale: 1.000.000.000 (un miliardo) CLO
• Offerta circolante attuale: Circa 129,1 milioni CLO (dato dichiarato dal team)
• Utilità del token:
  • Governance: I possessori di CLO possono partecipare alla governance della community, votando sulle decisioni chiave del progetto, come l’aggiunta di nuovi asset o la modifica dei parametri del protocollo, proprio come gli azionisti di una società.
  • Coordinamento della liquidità cross-chain: CLO è progettato come “layer di coordinamento” della liquidità cross-chain, facilitando il flusso di fondi e la cattura di valore tra blockchain diverse.
  • Incentivi: Il token CLO serve anche a premiare gli utenti che forniscono liquidità e partecipano al protocollo, come ricevere ricompense per il contributo alla community.
• Distribuzione del token: Secondo le informazioni disponibili, il 30% dell’offerta totale va all’ecosistema, il 20,5% al treasury, e le altre parti (15%, 10%, 24,5%). Per dettagli e piani di unlock, consulta il whitepaper ufficiale.

Team, governance e finanziamenti

Il successo di un progetto dipende dal lavoro del team e dal supporto della community.

• Team: Il team dietro Yei Finance è Yei Labs. Tra i co-fondatori menzionati pubblicamente ci sono Sushant e Austin Chen.
• Finanziamenti: Il 14 dicembre 2024, Yei Finance ha completato con successo un round seed da 2 milioni di dollari. Il round è stato guidato da Manifold, con la partecipazione di DWF Ventures, Kronos Research, Outlier Ventures, Side Door Ventures, WOO e altri investitori noti, oltre a Matt Dobel e 0xZHUANG. Anche la Sei Foundation ha dato supporto. I fondi serviranno a sviluppare la versione V2, per costruire un mercato monetario cross-chain.
• Governance: Yei Finance punta alla governance decentralizzata. La sua architettura di app chain dedicata include meccanismi di governance cross-chain. Questo significa che i possessori di CLO potranno partecipare alle decisioni del protocollo, come votare per nuovi asset o modificare i parametri di rischio.

Roadmap

Yei Finance ha una pianificazione chiara: vediamo la timeline di ciò che ha già fatto e dei piani futuri:

Tappe storiche:

• Fondazione nel 2024: Il progetto Yei Finance nasce nel 2024.
• Giugno 2024: Lancio del mercato monetario su Sei Network.
• 14 dicembre 2024: Completato il round seed da 2 milioni di dollari.
• Entro il 30 settembre 2025: Fine della registrazione per l’airdrop di CLO.
• 14 ottobre 2025: Il token CLO viene listato su BitMart, MEXC, Binance Alpha e altri exchange.
• Risultati iniziali: La liquidità di YeiLend ha superato i 300 milioni di dollari, con un reddito annuo di 5,5 milioni di dollari; YeiSwap ha avuto un volume mensile di oltre 240 milioni di dollari; YeiBridge ha gestito oltre 147 milioni di dollari di traffico bridge.

Piani futuri:

• Q3 2025: Espansione su HyperEVM e Arbitrum, e lancio dei premi Clovis per gli early user.
• Q4 2025: Lancio ufficiale del token CLO tramite IDO e TGE. Pubblicazione del mercato di prestito cross-chain, bridge decentralizzato nativo, e deployment della mainnet sulle principali chain EVM compatibili, con supporto per LayerZero e Wormhole. Aggiunta di strategie avanzate e maggiore sicurezza.
• Q1 2026: Lancio del DEX cross-chain Clovis e del proprio layer di messaggistica, espansione su Solana e Sui (ecosistemi non-EVM). Introduzione dei vault di rendimento per ottimizzare l’uso dei fondi inattivi.
• Dal 2026 in poi: Obiettivo di supporto multichain completo, nuovi prodotti DeFi e partnership strategiche.

Avvertenze sui rischi

Ogni progetto blockchain comporta dei rischi, e Yei Finance non fa eccezione. Prima di partecipare, è importante conoscerli:

• Rischio di volatilità di mercato: I prezzi delle crypto sono molto volatili e influenzati da fattori macroeconomici, regolamentari, tecnologici e di sentiment. Il valore dei tuoi fondi può salire o scendere drasticamente.
• Rischi tecnici e di sicurezza: Anche se Yei Finance adotta misure di sicurezza come audit di terze parti e verifica formale delle funzioni chiave, gli smart contract possono avere vulnerabilità che causano perdite. Nella storia DeFi, gli attacchi hacker non sono rari.
• Rischio di esecuzione: Il successo dipende dalla capacità del team di realizzare la roadmap e la visione. Ritardi nello sviluppo o maggiore concorrenza possono influenzare la crescita del progetto.
• Rischi economici: Nei protocolli di prestito c’è il rischio di liquidazione: se il valore della garanzia scende troppo, i tuoi asset possono essere venduti forzatamente. I fornitori di liquidità possono subire anche perdite temporanee.
• Rischi di conformità e operativi: Le normative crypto globali sono in evoluzione e cambiamenti futuri possono impattare l’operatività. Ad esempio, in alcune regioni (come la Lituania) gli utenti potrebbero non poter scambiare CLO.
• Rischio di utilità del token: Il valore a lungo termine di CLO dipende dalla sua utilità: oltre alla governance, servono più casi d’uso (come fee sharing o staking) per mantenere la domanda.

Checklist di verifica

Se vuoi approfondire Yei Finance, ecco alcune fonti ufficiali da consultare:

• Sito ufficiale: https://www.yei.finance/
• Whitepaper/Documentazione: https://docs.yei.finance/
• Block explorer:
  • BSCScan (indirizzo contratto BEP20): 0x81D3A238b02827F62B9f390f947D36d4A5bf89D2
  • Seitrace: seitrace.com
• Social media:
  • Twitter (X): https://x.com/YeiFinance
  • Discord: link disponibile sul sito ufficiale

Conclusioni sul progetto

Amico, in sintesi, Yei Finance è un progetto DeFi ambizioso che vuole risolvere la frammentazione della liquidità nel mondo blockchain, offrendo servizi di prestito, scambio e bridge cross-chain per creare un ecosistema DeFi multichain unificato ed efficiente. Puoi vederlo come un “hub finanziario del mondo blockchain”, che permette ai tuoi asset crypto di muoversi liberamente tra le reti e generare più rendimento.

Grazie a un’architettura tecnica innovativa, come il layer di astrazione della liquidità, i pool di prestito isolati e la app chain dedicata, punta a bilanciare sicurezza, efficienza ed esperienza utente. Il token CLO è il cuore dell’ecosistema: gestisce la governance e collega la liquidità tra le chain.

Ovviamente, ogni nuova tecnologia e prodotto finanziario comporta rischi. Yei Finance, pur avendo ottenuto buoni finanziamenti e attenzione iniziale, deve ancora affrontare sfide come volatilità di mercato, sicurezza tecnica e conformità normativa.

Spero che questa presentazione ti abbia dato una panoramica di Yei Finance. Se ti interessa il progetto, fai sempre le tue ricerche approfondite (DYOR - Do Your Own Research), consulta il whitepaper e la documentazione ufficiale, e valuta attentamente tutti i rischi. Ricorda, questo non è un consiglio d’investimento!