Loop Finance: un protocollo DeFi di economia circolare.

Cosa è Loop Finance

Amici, immaginate un “mercato centrale” nel mondo digitale, dove potete scambiare liberamente vari beni digitali (criptovalute e NFT), partecipare alla costruzione della comunità e persino guadagnare offrendo servizi. Loop Finance nasce proprio come questa piattaforma, originariamente sulla blockchain Terra, un exchange decentralizzato (DEX), simile a un punto di cambio di criptovalute senza intermediari. Successivamente si è trasferito sulla rete Juno, continuando a offrire servizi. Oltre allo scambio, ha creato una comunità di contenuti tokenizzati unica, che incoraggia la creazione e la condivisione di conoscenze blockchain, e offre un mercato NFT dove opere d’arte digitali e collezionabili possono essere scambiate liberamente.

Utenti target e scenari principali:

• Trader di criptovalute: Coloro che desiderano comprare e vendere criptovalute in modo sicuro e trasparente in un ambiente decentralizzato.
• Fornitori di liquidità: Utenti disposti a mettere i propri asset digitali in pool di liquidità per facilitare gli scambi e guadagnare commissioni e premi extra.
• Creatori di contenuti e studenti: Chi ama condividere conoscenze sulla blockchain, scrivere articoli o creare tutorial, e desidera ricevere token come ricompensa, oltre ai membri della comunità che vogliono imparare.
• Appassionati di NFT: Collezionisti, acquirenti, venditori o emittenti di opere d’arte digitali e asset digitali unici.
• Utenti in cerca di rendimento: Coloro che partecipano a meccanismi come il risparmio a termine fisso per ottenere potenziali guadagni.

Flusso tipico di utilizzo (esempio DEX e risparmio):

Immagina di avere delle criptovalute e volerle scambiare con altre:

1. Scambio decentralizzato: Vai sulla piattaforma DEX di Loop Finance, scegli le due monete da scambiare, inserisci la quantità, la piattaforma trova automaticamente il percorso di cambio migliore, confermi la transazione, e tutto avviene sulla blockchain, in modo trasparente e senza dover fidarti di terzi.
2. Risparmio a termine fisso: Se vuoi far fruttare i tuoi token LOOP, puoi convertirne una parte in “punti” e fornire liquidità insieme a USDT (una stablecoin). Così, i tuoi asset partecipano a un ciclo di risparmio di 7 giorni, generando rendimento.

Visione del progetto e proposta di valore

La visione di Loop Finance è diventare il “nodo centrale” dell’ecosistema in cui opera (come la rete Juno), simile a un hub di trasporti che collega tutte le direzioni. Attraverso questo modello “hub & spoke”, mira a integrare scambio decentralizzato, mercato NFT, comunità di contenuti tokenizzati e altri moduli funzionali, creando un ecosistema di asset digitali completo e dinamico.

I problemi chiave che vuole risolvere includono:

• Rischio di centralizzazione: La finanza tradizionale e gli exchange centralizzati soffrono di scarsa trasparenza, vulnerabilità agli attacchi e controllo incompleto degli asset da parte degli utenti. Loop Finance, grazie alla tecnologia decentralizzata, consente agli utenti di gestire i propri asset e garantisce la trasparenza delle transazioni.
• Scarsa liquidità: Molti nuovi exchange decentralizzati affrontano il problema della liquidità insufficiente, che causa slippage elevato e bassa efficienza. Loop Finance incentiva la creazione di pool di liquidità, attirando utenti a fornire fondi e aumentando profondità ed efficienza degli scambi.
• Asimmetria informativa e carenza educativa: Il settore blockchain si evolve rapidamente, ma la conoscenza tecnica è spesso una barriera. La comunità di contenuti tokenizzati di Loop Finance incentiva la creazione e la diffusione di contenuti di qualità, aiutando più persone a comprendere e imparare la blockchain.
• Tokenizzazione di asset reali: Con lo sviluppo della blockchain, la tokenizzazione e lo scambio on-chain di asset reali (come immobili, opere d’arte, ecc.) è una tendenza futura. Loop Finance intende supportare questa innovazione tramite la sua piattaforma di lancio RWA.

Differenze rispetto ai progetti simili:

Loop Finance non è solo un DEX, ma un “ecosistema digitale multifunzionale”. Integra scambio decentralizzato, mercato NFT e comunità di contenuti tokenizzati, generando sinergie. Inoltre, la roadmap prevede moduli come risparmio a termine fisso, piattaforma di lancio RWA e stablecoin LCASH, mostrando ambizione nell’esplorare scenari DeFi più ampi.

Caratteristiche tecniche

La tecnologia centrale di Loop Finance si basa su smart contract blockchain, programmi preimpostati che si eseguono automaticamente al verificarsi di certe condizioni, garantendo equità e trasparenza delle transazioni.

• Exchange decentralizzato (DEX): La funzione DEX consente agli utenti di scambiare token direttamente sulla blockchain, senza dover fidarsi di entità centralizzate. È come scambiare oggetti direttamente con un amico, senza passare dal negozio.
• Pool di liquidità incentivati: Per garantire la fluidità degli scambi, il progetto premia chi deposita i propri asset digitali nei pool di liquidità. I premi sono solitamente in token LOOP, incentivando la partecipazione.
• Comunità di contenuti tokenizzati: Questa comunità può usare smart contract per gestire pubblicazione, revisione e distribuzione delle ricompense. Chi crea contenuti di valore riceve token LOOP, generando un ciclo virtuoso.
• Mercato NFT e piattaforma di lancio: Supporta la creazione, lo scambio e la visualizzazione di NFT (token non fungibili), asset digitali unici come opere d’arte o oggetti di gioco.
• Modello di governance veLOOP: Un meccanismo di governance popolare in DeFi. Gli utenti possono bloccare i propri token LOOP per ottenere veLOOP (LOOP in custodia per il voto). I possessori di veLOOP votano ogni settimana su come distribuire i nuovi token LOOP ai pool di liquidità, influenzando direzione e incentivi del progetto.
• Smart contract: La base operativa del progetto, inclusi funzioni chiave come conversione punti, controllo accesso fornitori di liquidità, gestione dei cicli, creazione coppie DEX, routing, misuratori, veLOOP e minting dei token.
• Fondamento blockchain: Il progetto è stato inizialmente lanciato su Terra blockchain, poi migrato su rete Juno. Sfrutta la sicurezza e la decentralizzazione di queste blockchain. Juno è costruita su Cosmos SDK, quindi eredita il meccanismo di consenso Tendermint BFT tipico dell’ecosistema Cosmos, un algoritmo efficiente e sicuro che garantisce stabilità e sicurezza della rete.

Tokenomics

Il token di Loop Finance è LOOP, il carburante centrale e strumento di governance dell’ecosistema.

• Simbolo del token: LOOP
• Blockchain di emissione: Inizialmente su Terra, poi migrato su rete Juno.
• Supply totale e meccanismo di emissione:
  • Secondo le informazioni del progetto, il protocollo LOOP ha emesso 1 miliardo di token LOOP l’11 agosto 2021. Questi token saranno distribuiti gradualmente in 5 anni: 29% il primo anno, 29% il secondo, 22% il terzo, 10% il quarto, 10% il quinto.
  • Nota importante: Alcune piattaforme di dati crypto (come CoinMarketCap e Crypto.com) indicano una supply massima di 21 milioni di LOOP. Questo è in netto contrasto con l’emissione originaria di 1 miliardo, suggerendo possibili re-minting, migrazioni o token omonimi. Si consiglia di verificare sempre i dati ufficiali più aggiornati.
• Inflazione/Burn:
  • Il progetto distribuisce nuovi token LOOP ai pool di liquidità ogni settimana, secondo il voto dei possessori di veLOOP: un meccanismo inflazionistico per incentivare la liquidità.
  • Le commissioni accumulate dal protocollo vengono usate per riacquistare token LOOP sul mercato e poi bruciarli, un meccanismo deflazionistico che riduce la supply e aumenta la scarsità.
• Utilità del token:
  • Accumulazione di valore: Partecipazione agli scambi DEX e cattura di valore dalle commissioni di trading.
  • Voto di governance: Possedere LOOP consente di votare sulle proposte e influenzare la direzione del progetto.
  • Incentivi di liquidità: Fornire liquidità per guadagnare premi in LOOP.
  • Ricompense nella comunità di contenuti: Creare e condividere contenuti per ricevere token LOOP.
  • Staking veLOOP: Bloccare LOOP per ottenere veLOOP e votare sulla distribuzione dei premi ai pool.
  • Partecipazione al risparmio a termine fisso: Convertire LOOP in punti e partecipare ai piani di risparmio.
• Distribuzione e sblocco dei token (basata su 1 miliardo di emissione):
  • Team: 15%
  • Mining di liquidità: 25%
  • Partner: 20%
  • Tesoreria della comunità: 25%
  • Investitori: 15%

Team, governance e fondi

Membri chiave e caratteristiche del team:

Loop Finance è stato fondato da un team australiano, con membri chiave come Tom Norwood, Simon Rahme, Marcela Rodriguez, Eric East, Chad Stephens e Marco Tebaldi. Attualmente il progetto conta oltre 15 dipendenti, tra sviluppatori e creatori di contenuti da tutto il mondo.

Meccanismo di governance:

Loop Finance punta a una governance guidata dalla comunità.

• Voto con token LOOP: I possessori di LOOP possono votare sulle proposte, partecipando alle decisioni del progetto.
• Modello veLOOP: Il progetto adotta il modello veLOOP (LOOP in custodia per il voto): gli utenti bloccano i propri LOOP per ottenere veLOOP. I possessori di veLOOP votano ogni 7 giorni su come distribuire i nuovi LOOP ai pool di liquidità. Questo incentiva la detenzione a lungo termine e la partecipazione attiva, allineando gli incentivi con la volontà della comunità.
• Sviluppo futuro DAO: Il progetto intende creare una DAO, permettendo una governance più ampia, ad esempio decidendo quali entità possono diventare partner di Loop.

Tesoreria e fondi:

• Commissioni di protocollo: Le commissioni generate dalla piattaforma Loop Finance si accumulano nella tesoreria, usate per operatività, sviluppo, riacquisto e burn dei token.
• Fondo comunitario: Nel meccanismo di risparmio a termine fisso, il 33,33% dei LOOP convertiti in punti va nel pool fiscale o fondo comunitario, usato per futuri riacquisti e market making, a supporto di stabilità e liquidità del token.

Roadmap

La roadmap di Loop Finance è paragonata a “quattro veicoli” che avanzano, ogni fase costruisce sui risultati della precedente e prepara il terreno per la successiva.

Tappe ed eventi storici importanti

• 11 agosto 2021: Emissione originaria di 1 miliardo di LOOP.
• Lancio iniziale come DEX su Terra: Primo exchange decentralizzato con pool di liquidità incentivati nell’ecosistema Terra.
• Migrazione su rete Juno: Per adattarsi all’evoluzione dell’ecosistema, il progetto si è spostato da Terra a Juno.
• Fase A — Risparmio a termine fisso (completata):
  • Obiettivo: Risolvere le barriere di ingresso e accumulo di fondi degli utenti.
  • Implementazione: Gli utenti convertono LOOP in punti e forniscono liquidità LOOP-USDT, partecipando a cicli di risparmio di 7 giorni. Il 33,33% dei LOOP convertiti va nel pool fiscale/fondo comunitario, usato per riacquisti e market making futuri.

Piani e tappe future

• Fase B — Exchange decentralizzato (DEX):
  • Obiettivo: Scoperta efficiente dei prezzi e trading.
  • Piano: Chiunque può creare una coppia di trading, purché soddisfi il requisito minimo di liquidità iniziale. Gli utenti possono bloccare LOOP per ottenere veLOOP, e i possessori di veLOOP votano ogni 7 giorni sulla distribuzione dei nuovi LOOP ai pool. Le commissioni vanno in tesoreria e sono usate per riacquisto e burn dei token.
• Fase C — Piattaforma di lancio RWA (asset reali):
  • Obiettivo: Tokenizzare asset reali off-chain e portarli sulla blockchain.
  • Piano: Gli emittenti di asset forniranno dati su identità, proprietà, flussi di cassa, contratti e interfacce di custodia/audit per portare gli asset reali on-chain.
• Fase D — LCASH (stablecoin):
  • Obiettivo: Offrire meccanismi di settlement e stabilità dei prezzi.
  • Piano: LCASH sarà sostenuto da una riserva elevata di USDT/USDC. In caso di volatilità o congestione, il sistema userà stabilizzatori automatici (come costi comportamentali, market making a intervalli) per mantenere la stabilità. In casi estremi, si attiverà un meccanismo di interruzione, sospendendo nuovi mint e mettendo in coda i rimborsi, con compensazione lineare.

Avvertenze sui rischi comuni

Amici, è importante conoscere i vantaggi di un progetto, ma anche essere consapevoli dei rischi. Investire in qualsiasi progetto crypto comporta rischi; ecco alcuni dei più comuni per Loop Finance:

• Rischi tecnici e di sicurezza:
  • Vulnerabilità degli smart contract: Qualsiasi progetto basato su smart contract può avere bug nel codice, che se sfruttati possono causare perdite di asset.
  • Rischi cross-chain: La migrazione da Terra a Juno introduce complessità tecnica e potenziali vulnerabilità di sicurezza.
  • Rischi DEX e pool di liquidità: Gli exchange decentralizzati possono subire impermanent loss (perdita dovuta a variazioni di prezzo degli asset nel pool), attacchi flash loan, ecc.
• Rischi economici:
  • Volatilità del prezzo del token: Il prezzo di LOOP è influenzato da domanda/offerta, macroeconomia, sviluppo del progetto, e può subire forti oscillazioni, fino ad azzerarsi.
  • Scarsa liquidità: Se diminuiscono i fornitori di liquidità sul DEX, la profondità degli scambi cala, lo slippage aumenta e l’esperienza utente peggiora.
  • Rischio competitivo: Il settore DeFi è molto competitivo; Loop Finance deve innovare costantemente per distinguersi.
  • Incertezza sulla tokenomics: Come detto, la discrepanza tra supply totale di LOOP (1 miliardo vs 21 milioni) può generare confusione e dubbi sulla trasparenza.
• Rischi di conformità e operativi:
  • Incertezza regolatoria: La regolamentazione crypto globale è in evoluzione; cambiamenti futuri possono impattare operatività e compliance di Loop Finance.
  • Rischi di governance: Anche con governance decentralizzata, la DAO può soffrire di concentrazione del voto, proposte di bassa qualità, scarsa partecipazione, influenzando efficienza e equità delle decisioni.
  • Rischi di esecuzione del team: La realizzazione della roadmap dipende dalla capacità e dai tempi del team; ritardi o fallimenti possono minare sviluppo e fiducia nel progetto.

Ricorda: Questi rischi non sono esaustivi; il mercato crypto è altamente speculativo. Valuta sempre la tua tolleranza al rischio e informati bene prima di decidere. Questa presentazione non è un consiglio di investimento.

Checklist di verifica

Quando approfondisci un progetto blockchain, ecco alcune informazioni chiave da verificare autonomamente:

• Indirizzo del contratto su block explorer:
  • Indirizzo su rete Juno:
    juno1...6deup
    (Nota: questo è un indirizzo semplificato, verifica l’indirizzo completo su Juno block explorer)
  • Attenzione: Nei risultati di ricerca appare anche un indirizzo Ethereum che inizia con
    0x
    :
    0x979c9d96825716a9a32f4bb64ab7daa12d34100b
    . Potrebbe appartenere a un altro progetto o a un vecchio contratto; dato che il progetto è descritto come Terra/Juno, considera valido l’indirizzo su Juno.
• Attività su GitHub: Controlla il repository del progetto (di solito su GitHub), la frequenza degli aggiornamenti, la risoluzione dei problemi e il contributo della comunità: riflette il livello di sviluppo.
• Sito ufficiale e whitepaper: Visita il sito e il whitepaper per le informazioni più autorevoli e dettagliate.
• Forum e social media: Segui l’attività su Telegram, Discord, Twitter, ecc., per capire il coinvolgimento della comunità e l’interazione con il team.
• Report di audit: Verifica se gli smart contract sono stati sottoposti ad audit di sicurezza da terzi; i report aiutano a valutare la sicurezza e ridurre i rischi.

Riepilogo del progetto

Loop Finance, nato su Terra e migrato su Juno, mira a costruire un ecosistema digitale integrato che unisce exchange decentralizzato (DEX), mercato NFT e comunità di contenuti tokenizzati. Attraverso pool di liquidità incentivati, governance veLOOP e i futuri moduli RWA e stablecoin LCASH, mostra versatilità e potenziale innovativo nel DeFi. Il team è composto da imprenditori e sviluppatori australiani, impegnati a promuovere lo sviluppo tramite governance comunitaria.

Tuttavia, durante la ricerca sono emerse discrepanze sulla supply totale e massima del token LOOP (1 miliardo vs 21 milioni), e possibili confusioni sugli indirizzi dei contratti (Ethereum vs Juno). Queste differenze richiedono ulteriori verifiche e chiarimenti da parte degli interessati.

In sintesi, Loop Finance cerca di risolvere problemi come liquidità, asimmetria informativa e tokenizzazione degli asset nel DeFi, integrando più funzioni e realizzando la sua visione tramite una roadmap a fasi. Come tutti i progetti blockchain emergenti, affronta rischi tecnici, economici e di conformità.

Nota importante: Questa presentazione ha scopo informativo e non costituisce consiglio di investimento. Prima di qualsiasi decisione, fai sempre ricerche indipendenti (DYOR - Do Your Own Research) e consulta un consulente finanziario professionista.