D.C.司法長官、Bitcoin ATM運営者が詐欺師の積極的な支援をしていたと非難

D.C.の司法長官はAthena Bitcoinを標的にし、高齢者の貯蓄を奪う詐欺を意図的に助長したとしてATM運営会社を非難しています。調査官によると、ほぼすべての入金が詐欺スキームによるものであり、同社は隠れた手数料を得ながらこれを無視していたと主張しています。

9月8日、コロンビア特別区の司法長官事務所は、国内最大級の暗号資産ATM運営会社であるAthena Bitcoinに対して訴訟を提起したと発表しました。

この訴訟は、同社が自社のATMを詐欺の主要な手段として意図的に利用させていたと主張しており、入金の驚異的な93%が詐欺によるものであるという内部データを無視していたとしています。特に、司法長官はAthenaがこれらの不正取引に対して最大26%にも及ぶ隠れた手数料を課し、犯罪の波から積極的に利益を得ていたと主張しています。

AthenaのATMは詐欺助長で精査対象に

司法長官事務所によると、AthenaのDistrict内にある7台のBTMは、監視が不十分と見なされ、犯罪者にとって好都合なツールとなっていました。司法長官事務所は、これが「国際的な不正行為のための無制限の機会」を生み出し、キオスクが現金の出口および不可逆的な暗号資産窃盗の入口となったと述べています。

引用されたデータによれば、詐欺師は高齢者を標的にしており、被害者の中央値年齢は71歳でした。この層は、技術への不慣れや、詐欺被害を報告することへの消極性があると見なされ、しばしばターゲットにされています。

調査官によると、1件あたりの被害額の中央値は8,000ドルで、固定収入の多い高齢者にとっては人生を左右する金額です。訴訟で詳細に述べられた極端なケースでは、1人の被害者がわずか数日間で19回の取引を通じて98,000ドルを失い、詐欺スキームの執拗さと、運営者が被害者の口座から繰り返し資金を引き出す容易さが浮き彫りになっています。

「Athenaのbitcoinマシンは、高齢者や脆弱なDistrict住民を搾取しようとする犯罪者の道具となっています」とBrian Schwalb司法長官は述べています。「Athenaは自社のマシンが主に詐欺師によって利用されていることを知りながら、見て見ぬふりをして多額の隠れた取引手数料を得続けています。本日、私たちはDistrict住民の大切なお金を取り戻し、この違法で略奪的な行為がこれ以上誰かを傷つける前に止めるために提訴します。」

法的措置

この法的措置は、AthenaがDistrictの2つの主要な法律、すなわち消費者保護手続法および高齢者・脆弱成人の虐待、放置、経済的搾取防止法に違反したと主張しています。訴訟は、3つのパターンに分けて不正行為を指摘しています。

第一に、Athenaが詐欺を積極的に助長したと非難しており、同社の内部ログによれば、最初の5か月間で消費者から直接報告された入金の48%が詐欺によるものであったことが示されており、これは明らかな警告サインだったにもかかわらず、同社はこれを無視したとされています。

第二に、訴訟は「隠れた手数料による違法な利益獲得」に焦点を当てています。一般的なデジタル資産取引所の手数料が0.24%から3%であるのに対し、AthenaのBTMは1回の取引で最大26%もの手数料を課していたとされています。

司法長官事務所によれば、これらの手数料は取引過程で明確に開示されることはなく、「Transaction Service Margin」といった不透明な専門用語の下、利用規約に埋め込まれていました。利用者が急いでいて詐欺のプレッシャー下にある状況では、こうした文書を精査することはほとんどありません。

最後に、司法長官は「返金不可」方針を被害者にとっての決定的な打撃として挙げています。詐欺が証明された場合でも、Athenaは徴収した法外な手数料の返還を拒否し、被害者に今後の責任を免除する免責同意書への署名を求めるなど、事実上、被害者自身に責任を転嫁していました。