- Ang Cryptomus ay pinatawan ng multa na C$177 milyon dahil sa hindi pagrereport ng mga kahina-hinalang transaksyon.
- Nilabag ng exchange ang mga parusa ng Canada sa pamamagitan ng pagproseso ng mga transfer na konektado sa Iran at mga darknet market.
- Ang parusa ay bahagi ng pagsisikap na ipatupad ang mas mahigpit na regulasyon sa crypto sa Canada.
Ang Cryptomus, isang cryptocurrency exchange na nakabase sa British Columbia, ay pinatawan ng rekord na multa na C$176.96 milyon (USD 126.2 milyon) ng Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC) ng Canada. Ang parusang ito ang pinakamalaking multa na naipataw ng FINTRAC at direktang resulta ng kabiguang sumunod ng exchange sa mga regulasyon laban sa money laundering (AML) at mga parusa.
Kahina-hinalang Transaksyon na Konektado sa Darknet at Pag-iwas sa Parusa
Ang multa ay na-trigger dahil sa kabiguan ng Cryptomus na ireport ang libu-libong kahina-hinalang transaksyon. Noong Hulyo 2024 lamang, nabigong mag-issue ng red flag ang exchange sa mahigit 1,000 transaksyon na pinaghihinalaang konektado sa money laundering at pagpopondo ng mga teroristang organisasyon. Saklaw ng mga bayad na ito ang mga darknet market, panlilinlang, ransomware money, at bentahan ng child sexual abuse material.
Dagdag pa rito, nabigong isiwalat ng Cryptomus ang higit sa 7,500 transfer na may kaugnayan sa Iran, na kasalukuyang may mahigpit na parusa mula sa Canada. Ilegal na isinagawa ng exchange ang mga hindi naireport na transaksyong ito mula Hulyo hanggang Disyembre 2024, na salungat sa batas ng parusa sa Canada. Ang iba pang kabiguang nabanggit ng FINTRAC ay ang kawalan ng epektibong know-your-client (KYC) na mga pamamaraan. Napag-alaman ng regulator na mahina ang risk assessment ng Cryptomus at hindi pa tapos ang kanilang compliance program.
Ang katotohanang ito ay nag-ambag sa kabiguan ng kumpanya na matukoy at ireport ang mga malalaking crypto transaction na higit sa C$10,000. Sa kabuuan, 1,518 sa mga transaksyong ito ay hindi naireport mula Hulyo hanggang Disyembre 2024. Hindi nagbigay ng kinakailangang monitoring ang Cryptomus at hindi rin tiniyak na ang kanilang platform ay sumusunod sa industry-standard na AML requirements. Ang ganitong kapabayaan ay nag-ambag sa pagkakasangkot ng exchange sa mga ilegal na aktibidad na konektado sa mga high-risk na hurisdiksyon gaya ng Russia at Iran.
Pakikisalamuha sa mga High-Risk na Crypto Market
Ang aktibidad ng Cryptomus ay nakatanggap din ng batikos dahil sa ugnayan nito sa Garantex, isang Russian cryptocurrency exchange na isinara na dahil sa umano'y pagkakasangkot sa cybercrime at money laundering. Mula Enero 2024 hanggang Marso 2025, ayon sa pagsusuri ng TRM Labs, ang Cryptomus ay nakipagpalitan ng humigit-kumulang USD 250 milyon na cryptocurrency sa Garantex.
Ang exchange ay malawakan ding nakipagkalakalan sa Nobitex, isang Iranian crypto platform na inakusahan ding tumutulong sa pag-iwas sa mga parusa. Ang mga ugnayang ito sa mga high-risk na market ay nagpalala pa ng mga alalahanin tungkol sa papel ng platform sa pagsuporta sa mga ilegal na gawain sa pananalapi. Ang parusa sa Cryptomus ay bahagi ng mas malawak na crackdown sa mga crypto exchange na hindi tumatakbo sa ilalim ng sapat na regulatory supervision sa Canada. Nauna na rito ang pagpataw ng multa sa iba pang exchange gaya ng KuCoin, na pinatawan ng C$19.5 milyon noong Hulyo 2024, at Binance, na pinatawan ng C$6 milyon mas maaga ngayong taon.
Binigyang-diin ng pinuno ng FINTRAC na si Sarah Paquet na ang kaso laban sa Cryptomus ay nagpapakita na ang mga crypto exchange ay madaling magamit ng mga kriminal, lalo na kung hindi mahigpit ang pagpapatupad ng mga compliance protocol. Binibigyang-diin din ng parusa ang mas pinaigting na hakbang ng Canada upang matiyak na ang sektor ng cryptocurrency ay sumusunod sa parehong mga regulasyon tulad ng mga tradisyonal na institusyong pinansyal.
