Autor: JetStart
Tradução: Chopper, Foresight News
Se você vender criptomoedas da maneira errada, mais da metade dos seus lucros pode acabar sendo paga em impostos. Imagine: você ganha 200 mil dólares, mas precisa entregar 110 mil diretamente para o IRS. Veja como investidores ricos protegem legalmente seus lucros.
Ganhar muito dinheiro traz grandes problemas. O banco vai questionar cada uma das suas transações, a Receita Federal vai monitorar todos os seus movimentos. Até comprar um carro ou uma casa pode virar um pesadelo. Sem planejamento prévio, seus lucros podem desaparecer rapidamente.
Estratégia 1: Pegue empréstimos, não venda
Use seu bitcoin ou ethereum como garantia para pegar empréstimos em dinheiro ou stablecoins. Assim, você consegue liquidez sem precisar vender seus ativos.
Exemplo: Com 1 milhão de dólares em bitcoin, a uma taxa de colateralização de 30%, você pode pegar 300 mil dólares emprestados. Você mantém seus tokens e ainda recebe fundos sem pagar impostos.
O motivo pelo qual isso funciona é simples: empréstimos não são considerados renda.
Ao pegar dinheiro emprestado, o IRS não considera isso um evento tributável. Suas criptomoedas permanecem sob seu controle, sem acionar o imposto sobre ganhos de capital.
Os grandes players usam taxas de colateralização baixas para pegar empréstimos de forma segura.
Estratégia 2: Mude de país antes de vender
Diferentes países têm regras diferentes para tributação de lucros com criptomoedas. Mudar para esses lugares antes de realizar o lucro pode economizar milhões em impostos.
Opções populares incluem Porto Rico (taxa de 0% segundo o Ato 60) e Emirados Árabes Unidos (isenção de impostos sobre renda e ganhos de capital).
Estratégia 3: Use entidades offshore
Abra uma empresa em paraísos fiscais como Ilhas Cayman, Ilhas Virgens Britânicas ou Seychelles. A empresa, e não você pessoalmente, detém as criptomoedas. Quando a empresa vende as criptomoedas, isso não aciona imposto sobre ganhos de capital para você. Se a estrutura for montada corretamente, essa abordagem é totalmente legal.
Não é necessário retirar os lucros pessoalmente; sua empresa offshore pode emprestar o dinheiro para você. Empréstimos não são considerados renda, então não há imposto a pagar. Você pode usar esses fundos para comprar imóveis, pagar salários ou investir.
Cripto baleias que usam essa estratégia obtêm vários benefícios:
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As carteiras pessoais permanecem privadas e mais difíceis de rastrear.
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Os extratos bancários mostram pagamentos de empréstimos, não renda tributável.
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As atividades on-chain evitam rastros de vendas diretas de criptomoedas.
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Se a estrutura for adequada, é possível reduzir legalmente os impostos ao mínimo ou até isentá-los.
Resumo
Investidores ricos quase nunca vendem suas criptomoedas diretamente. Eles usam empréstimos colateralizados, estratégias de mudança de residência e entidades offshore para proteger seus lucros. Hoje, entender essas regras é mais importante do que nunca.
