Caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália sob pressão — Reguladores buscam poderes para proibir

A Austrália está prestes a intensificar a supervisão dos caixas eletrônicos de criptomoedas ao conceder à Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) autoridade para restringir ou proibir serviços de alto risco.

Os reguladores citam preocupações crescentes com fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas relacionadas a essas máquinas.

Expansão rápida levanta preocupações

O número de caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália aumentou de aproximadamente 23 em 2019 para mais de 2.000 atualmente. Uma pesquisa com usuários frequentes indicou que cerca de 85% foram vítimas de golpes ou atuaram como intermediários para fundos ilícitos. A AUSTRAC estima que cerca de 150.000 transações ocorrem anualmente por meio dessas máquinas, com um valor total de aproximadamente US$ 275 milhões.

A Austrália agora ocupa a terceira posição no mercado mundial de caixas eletrônicos de criptomoedas, atrás apenas do Canadá e dos EUA. Os reguladores estão particularmente preocupados com os usuários idosos: pessoas entre 50 e 70 anos representam quase 72% dos valores das transações e são mais vulneráveis a fraudes.

Novas medidas regulatórias

As etapas anteriores da AUSTRAC incluíram o limite de depósitos em dinheiro em $3.250 (AUD 5.000). Também foram aplicados requisitos mais rigorosos de diligência do cliente e a obrigatoriedade de avisos de alerta de golpes nas máquinas.

A legislação proposta ampliaria a autoridade da AUSTRAC, permitindo que o órgão regulador abordasse categorias inteiras de produtos e serviços de alto risco, em vez de apenas operadores individuais.

O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, observou que os novos poderes permitiriam ações mais rápidas contra riscos em evolução, especialmente onde a lavagem de dinheiro permanece prevalente. A lei pode potencialmente permitir proibições totais de determinados serviços de caixas eletrônicos de criptomoedas.

A medida sinaliza que os operadores devem fortalecer a conformidade, a gestão de riscos e o monitoramento de transações. Embora algumas vozes da indústria argumentem que os caixas eletrônicos de criptomoedas já incorporam procedimentos de KYC e que uma proibição pode dificultar a inovação, os reguladores enfatizam que seu objetivo é a prevenção do crime, não sufocar o desenvolvimento tecnológico.

A abordagem da Austrália reflete tendências internacionais, com jurisdições cada vez mais focadas em canais de conversão de dinheiro para cripto. Ao reforçar a autoridade da AUSTRAC, o governo busca reduzir a exposição a golpes, proteger usuários vulneráveis e manter a integridade do sistema financeiro.