Кто такая китайская криптокоролева? Взлет, мошенничество и дальнейшие события вокруг Цянь Чжимин
Мало какие истории в мире криптовалют сопоставимы по масштабу и интриге с делом «китайской криптокоролевы». Цянь Чжимин, получившая это прозвище, возглавила одну из крупнейших криптоафер в мире, введя в заблуждение более 128,000 инвесторов и отмывая миллиарды через разветвленные международные схемы. От созданного ею образа блокчейн-визионера до попыток вывести средства в Великобритании под пристальным контролем AML-органов — история о «китайской криптокоролеве» стала предостережением и важной вехой в истории международной финансовой преступности.
В этой статье рассматриваются предыстория дела, применяемые схемы, попытки международного вывода средств и продолжающаяся юридическая борьба вокруг того, каким образом изъятые биткоины должны быть возвращены жертвам из Китая.
Кто такая китайская криптокоролева
Цянь Чжимин, считающаяся первой китайской криптокоролевой, появилась на криптовалютной сцене в 2014 году как публичное лицо компании Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Она тщательно выстраивала образ новатора-финансиста и преданной патриотки, утверждая, что имеет степень PhD по математике и криптографии Университета Цинхуа, и проводила время в США, изучая передовые технологии. Созданный ею миф вызывал большое доверие, особенно среди профессионалов и пенсионеров в Китае.
В кругах инвесторов она была известна как «Хуахуа». По словам очевидцев, китайская криптокоролева работала практически без отдыха, спала лишь несколько часов в сутки и представляла свою деятельность как национальную миссию — принести коллективное процветание обычным китайцам и однажды «передать» свою компанию государству. Ее харизма и обещания экстраординарной доходности быстро сделали ее именем нарицательным среди желающих вложиться в блокчейн, обеспечив ей долговременную и мрачную известность как китайской криптокоролевы.
Мошенничество со «степенью PhD Университета Цинхуа»: обман 128,000 инвесторов из Китая
С 2014 по 2017 год китайская криптокоролева организовала изощренную пирамиду под брендом Lantian Gerui, напрямую затронувшую более 128,000 человек в 31 провинции и регионе Китая. Компания организовала десять раундов по продаже инвестиционных продуктов, подкрепляя доверие модными терминами вроде биткоина и «интеллектуальной пенсии». Каждый финансовый продукт стоил от 30,000 до 60,000 юаней (примерно $4,200–$8,400) со сроком по договору от 12 до 30 месяцев. Цянь обещала ежедневные дивиденды около 160 юаней (примерно $22, без учета выходных), заявляя о годовой доходности до 300% — несопоставимой с банками или страховыми продуктами.
В основе схемы лежала продажа машин для майнинга биткоина — либо для самостоятельного использования инвесторами, либо, что встречалось гораздо чаще, для «доверительного управления» на якобы принадлежащих компании фермах Lantian Gerui. На фоне роста цены биткоина в 2013–2014 годах и регулярных постановочных экскурсий на «майнинг-объекты» скепсис постепенно уступал место обещанию «безрисковой» прибыли. Однако более внимательный взгляд вызывал сомнения: фермы работали на окраинах городов, а не в регионах с дешевой электроэнергией; такие меры, как отключение машин во время визитов и ссылки на «радиационные риски» с требованием носить маски, выглядели скорее декоративными.
Несмотря на эти тревожные сигналы, деятельность китайской криптокоролевы продолжала стремительно разрастаться. К июлю 2017 года схема вовлекла более 128,000 потерпевших и аккумулировала свыше 43 млрд юаней ($6.1 млрд). Большинство инвесторов были в возрасте от 50 до 75 лет, включая пенсионеров-госслужащих, учителей и банковских работников; многих привели по рекомендациям друзей, родственников или коллег. В июле 2017 года, после всестороннего расследования фактов незаконного привлечения средств, полиция Тяньцзиня закрыла Lantian Gerui и возбудила дела против ряда руководителей, однако сама китайская криптокоролева исчезла прежде, чем ее успели задержать.
Как китайская криптокоролева отмывала средства в Великобритании: обналичивание биткоина
После краха Lantian Gerui китайская криптокоролева предприняла экстраординарные меры для сохранения и отмывания незаконно полученной прибыли. Подробные материалы судов и международные расследования показали, что в июле 2017 года Цянь Чжимин конвертировала активы компании в биткоины. Используя псевдоним Чжан Яди, она получила паспорт Сент‑Китса и Невиса с помощью обязательных инвестиций не менее $150,000 — программы, известной выдачей паспортов без требования проживания. Она также приобрела поддельный паспорт Мьянмы на имя Нань Инь. При поддержке сети сообщников Цянь через Лаос перебралась в Лондон в сентябре 2017 года.
Прибыв в Великобританию, китайская криптокоролева и ее помощница Вэнь Цзянь нацелились на рынок элитной лондонской недвижимости. Они предприняли громкие попытки купить объекты, включая особняк в Хэмпстеде за £23.5 млн (около $29.8 млн), а также резиденции за £4.5 млн ($5.7 млн) и £12.5 млн ($15,9 млн). Однако обналичить столь огромные объемы биткоина оказалось практически невозможно даже для китайской криптокоролевы. Строгий режим AML в Великобритании, особенно «Ордер на раскрытие источников состояния» 2017 года, требовал исчерпывающей проверки от всех риелторов и юридических посредников. Действуя от имени Цянь, Вэнь предоставляла нотариально заверенные документы о «подаренных» ей 3,000 биткоинах, однако риелторы и юридические посредники отказывались продолжать сотрудничество без безупречного подтверждения происхождения средств.
После повторных отказов в покупке недвижимости из‑за происхождения средств Цянь и Вэнь перешли к фрагментарному обналичиванию в Европе. Они ездили в Австрию, Чехию и Швейцарию, обменивая небольшие суммы биткоина на наличные и предметы роскоши, такие как ювелирные изделия. Вэнь удалось отправить депозит в размере £850,000 (около $1,08 млн) правовому представителю в Великобритании в очередной попытке купить объект. Однако такие дробные и трансграничные транзакции быстро помечались системами AML как подозрительные.
В октябре 2018 года британские власти провели обыск в лондонском доме китайской криптокоролевы, изъяв несколько ноутбуков (часть из них содержали доступ к криптокошельку), рукописные записи с ключами, более £70,000 наличными (около $89,000), USB‑накопители и иные документы. Инцидент подчеркнул, насколько сложно (даже столь заметной фигуре, как китайская криптокоролева) перевести крупные объемы биткоинов в фиат в условиях современного финансового контроля. Современные системы комплаенса и правила AML в Великобритании создают колоссальные барьеры, зачастую делая обналичивание крупных мошеннических средств невозможным.
Что будет с изъятыми биткоинами: распределение среди жертв из Китая
Главный челлендж для властей сейчас — распоряжение криптосостоянием, изъятым у китайской криптокоролевы. В Великобритании полиция конфисковала более 61,000 биткоинов — крупнейшее изъятие цифровых активов в истории страны. По состоянию на 2023 год китайским правоохранительным органам удалось вернуть напрямую лишь 2,8 млрд юаней ($390 млн), то есть всего 6,5% от суммы мошенничества. Тем временем пострадавшие в Китае получили компенсации менее 13% от первоначальных вложений, что подчеркивает практические ограничения трансграничного возврата активов.
Сохраняется сложный юридический тупик: следует ли компенсировать жертвам исходя из цены биткоина на момент изъятия в 2017 году (около 15,000 юаней, или $2,100 за биткоин), или по нынешней существенно более высокой оценке (свыше 800,000 юаней, или $112,000 за биткоин)? Ситуацию усложняет и то, что в Великобритании предлагается разделение: 50% изъятых активов — полиции, а 50% — Министерству внутренних дел, тогда как уголовное законодательство КНР предписывает возвращать всю незаконную прибыль жертвам. Международные антикоррупционные протоколы, такие как Конвенция ООН, не содержат конкретных указаний по распределению возвращенных цифровых активов, что делает дело китайской криптокоролевы важным прецедентом. Большинство экспертов ожидают компромисс: компенсации жертвам по цене биткоина 2017 года, тогда как рост стоимости останется у британских властей.
Заключение
История Цянь Чжимин раскрывает колоссальные риски неурегулированных рынков криптовалюты, особенно когда ими управляют личности, умеющие эксплуатировать общественное доверие. Прослеживая ее путь от тщательно сконструированного образа технологического новатора до краха во время неудачного обналичивания криптовалюты, история китайской криптокоролевы служит и предупреждением для инвесторов, и вехой для AML‑надзора во всем мире. Ее дело продолжает влиять на стандарты регулирования, международное сотрудничество и лимиты возврата цифровых активов — гарантируя, что уроки китайской криптокоролевы найдут отклик в мировом криптосообществе.
