Криптоинициатива Индии: баланс между инновациями и глобальной ответственностью

Индия готовится внедрить международные стандарты отчетности по криптовалютам, приводя свою нормативную базу в соответствие с глобальными усилиями по повышению прозрачности и борьбе с незаконной финансовой деятельностью. Правительство Индии, в координации с Financial Action Task Force (FATF), завершает разработку политики, которая обяжет поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) собирать и передавать подробные данные о транзакциях регулирующим органам. Этот шаг отражает растущее признание Индией необходимости сбалансировать инновации в сфере цифровых активов с требованиями финансовой целостности [1].

В соответствии с предлагаемой структурой все криптовалютные биржи и провайдеры кошельков, работающие в Индии, будут обязаны хранить информацию об отправителе и получателе каждой транзакции. Эти организации также должны будут регулярно предоставлять отчеты в Financial Intelligence Unit (FIU), которая будет отвечать за выявление и маркировку подозрительной деятельности. Эта инициатива является частью более широкой стратегии Индии по соблюдению "Travel Rule" FATF, направленного на предотвращение использования цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма [2].

Ожидается, что введение этих новых правил существенно повлияет на деятельность как отечественных, так и иностранных поставщиков криптовалютных услуг. Для соблюдения требований потребуется значительные инвестиции в технологии и обучение персонала, чтобы VASPs могли соответствовать новым требованиям отчетности. Хотя некоторые участники отрасли выразили обеспокоенность возможной нагрузкой на малые и средние компании, официальные лица подчеркивают, что долгосрочные преимущества более безопасной и прозрачной финансовой экосистемы перевесят первоначальные затраты [3].

В дополнение к нормативному соответствию, правительство Индии также работает над всеобъемлющей правовой базой для криптовалют. Хотя ранее обсуждался полный запрет частных криптовалют, последние события свидетельствуют о более взвешенном подходе. Сообщается, что правительство рассматривает возможность введения системы лицензирования, которая позволит соответствующим требованиям организациям работать в регулируемой среде. Такой подход отражает стратегии, принятые в таких странах, как Соединенные Штаты и Европейский союз, где модели лицензирования используются для интеграции цифровых активов в более широкую финансовую систему [4].

Наблюдатели отрасли приветствуют переход правительства к более структурированной нормативной среде. По мнению некоторых аналитиков, новые требования к отчетности помогут восстановить общественное доверие к сектору криптовалют, а также стимулируют институциональных инвесторов к выходу на рынок. Однако также звучат призывы к правительству обеспечить достаточную гибкость регулирования для учета стремительного технологического прогресса и эволюции криптоэкосистемы [5].

Внедрение этих правил уже началось, и первый набор руководящих принципов ожидается к публикации в ближайшие месяцы. После вступления в силу новые стандарты не только усилят соответствие Индии глобальным финансовым нормативам, но и укрепят позиции страны как ответственного участника быстро развивающегося рынка цифровых активов. По мере совершенствования подхода правительства тесное сотрудничество между регуляторами, участниками отрасли и международными партнерами будет иметь ключевое значение для достижения необходимого баланса между инновациями и безопасностью [6].

Source: