Нью-йоркский регулятор призывает банки использовать блокчейн для управления криптовалютными рисками

Новые технологии приносят новые, постоянно развивающиеся угрозы, что требует новых инструментов для противодействия им.

Автор: Blockchain Knight

Высший финансовый регулятор Нью-Йорка рекомендует всем банкам расширить использование технологий блокчейн-аналитики при работе с криптовалютами.

В письме отрасли, направленном 17 сентября банкам с лицензией штата Нью-Йорк и иностранным филиалам, работающим в Нью-Йорке, регулятор отметил, что такие инструменты могут помочь учреждениям лучше управлять рисками, связанными с XI-деньгами, нарушениями санкций и другой незаконной деятельностью.

Руководитель Департамента финансовых услуг Adrienne Harris заявила, что эта технология уже доказала свою эффективность для лицензированных криптовалютных компаний, и банки, которые напрямую занимаются цифровыми активами или имеют дело с криптоактивностью через клиентов, также должны рассмотреть возможность её внедрения.

Впервые департамент выпустил руководство по блокчейн-аналитике для компаний с криптовалютной лицензией штата в апреле 2022 года.

По словам Harris, с того времени банки проявили «растущий интерес и подверженность рискам, связанным с криптовалютой», что требует принятия аналогичных мер защиты.

Регулятор рекомендует банкам использовать технологии блокчейн-аналитики для проверки кошельков клиентов, верификации источников криптовалютных средств, мониторинга активности в экосистеме цифровых активов и оценки контрагентов, таких как поставщики услуг цифровых активов.

Регулятор также поощряет банки сравнивать ожидаемую и фактическую активность, использовать общесетевую разведку для оценки рисков и взвешивать риски при запуске новых криптовалютных продуктов.

Департамент подчеркнул, что эти примеры применения не являются исчерпывающим списком, а меры контроля должны быть адаптированы к уровню риска и особенностям деятельности каждого банка.

Harris призвала учреждения регулярно обновлять свои комплаенс-рамки по мере развития рынка, клиентов и технологий.

В уведомлении отмечается: «Новые технологии приносят новые, постоянно развивающиеся угрозы, что требует новых инструментов для противодействия им».

В уведомлении также добавляется, что технологии блокчейн-аналитики могут помочь банкам защитить финансовую систему от угроз, таких как финансирование терроризма и обход санкций.

Это руководство не изменяет существующее законодательство штата или федеральное законодательство, но подчеркивает, что регулятор продвигает внедрение традиционными банками тех же стандартов мониторинга рисков, которые давно применяются к лицензированным криптовалютным компаниям.