Австралийские крипто-банкоматы под угрозой — регуляторы требуют полномочий для запрета

Австралия намерена усилить контроль за крипто-банкоматами, предоставив Австралийскому центру по отчетности и анализу транзакций (AUSTRAC) полномочия ограничивать или запрещать услуги с высоким уровнем риска.

Регуляторы ссылаются на растущие опасения по поводу мошенничества, отмывания денег и других незаконных действий, связанных с этими устройствами.

Быстрое расширение вызывает опасения

Количество крипто-банкоматов в Австралии выросло примерно с 23 в 2019 году до более чем 2 000 на сегодняшний день. Опрос частых пользователей показал, что около 85 % из них либо стали жертвами мошенничества, либо выступали посредниками для незаконных средств. По оценкам AUSTRAC, ежегодно через эти устройства совершается около 150 000 транзакций на общую сумму примерно 275 миллионов долларов США.

В настоящее время Австралия занимает третье место в мире по количеству крипто-банкоматов, уступая только Канаде и США. Особую обеспокоенность регуляторов вызывают пользователи пожилого возраста: лица в возрасте от 50 до 70 лет составляют почти 72 % от общего объема транзакций и более уязвимы к мошенничеству.

Новые регуляторные меры

Ранее AUSTRAC ввел ограничение на депозиты наличными в размере 3 250 долларов США (5 000 австралийских долларов). Также были ужесточены требования по проверке клиентов и введены обязательные предупреждения о мошенничестве на устройствах.

Предлагаемое законодательство расширит полномочия AUSTRAC, позволяя регулятору регулировать целые категории продуктов и услуг с высоким уровнем риска, а не только отдельных операторов.

Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас отметил, что новые полномочия позволят более оперативно реагировать на возникающие риски, особенно в случаях, когда отмывание денег остается распространенным. Закон может потенциально позволить полный запрет определенных услуг крипто-банкоматов.

Этот шаг сигнализирует операторам о необходимости усиления соблюдения требований, управления рисками и мониторинга транзакций. Хотя некоторые представители отрасли утверждают, что крипто-банкоматы уже используют процедуры KYC и запрет может затормозить инновации, регуляторы подчеркивают, что их цель — предотвращение преступлений, а не сдерживание технологического развития.

Подход Австралии отражает международные тенденции, когда юрисдикции все чаще нацеливаются на каналы обмена наличных на криптовалюту. Усиливая полномочия AUSTRAC, правительство стремится снизить уровень мошенничества, защитить уязвимых пользователей и сохранить целостность финансовой системы.