Топ-8 DeFi Инструменты, которые каждый инвестор должен попробовать в 2025 году

Децентрализованные финансы (DeFi) прошла долгий путь от хаотичного ажиотажа вокруг фермерства в 2020 году. Когда-то это была игровая площадка для трейдеров-экспериментаторов и разработчиков, а теперь она превращается в профессиональную экосистему, которая отражает традиционные финансы, а зачастую и превосходит их по прозрачности, доступности и скорости.

В 2025 году инструменты, определяющие эту эволюцию, станут более интеллектуальными, будут обладать большим объемом данных и будут работать на базе искусственного интеллекта и кросс-чейн инфраструктуры. DeFi Для инвесторов освоение этих платформ уже не является чем-то факультативным — это новое конкурентное преимущество.

Вот восемь DeFi инструменты, которые в этом году меняют то, как серьезные трейдеры управляют портфелями, отслеживают данные и реализуют стратегии.

Zapper : Конечная DeFi Главная

Управление портфелем, охватывающим несколько цепочек и протоколов, может быть утомительным. Вот тут-то и приходит на помощь Zapper.

Агрегаты Zapper DeFi, NFTи токенами из десятков блокчейнов на одной единой панели управления. Она автоматически классифицирует активы, рассчитывает ваш чистый капитал в режиме реального времени, а также отслеживает комиссии за газ и доходность.

В конце 2024 года Zapper представила передовые инструменты автоматизации, которые позволяют пользователям перебалансировать позиции и управлять ими. airdropнепосредственно из его интерфейса. 

Команда Zapper описала свою платформу как «понятную панель инструментов… для просмотра ваших позиций и их стоимости — все в одном месте».

Для инвесторов, управляющих несколькими кошельками и фермами по получению дохода, Zapper — это не просто удобство, это новый центр управления полетами.

Debank : Социальная сеть DeFi

Если Zapper — это диспетчерская, Debank это социальная лента DeFi мир.

Ключевое нововведение DeBank заключается в объединении ончейн-аналитики с уровнем SocialFi, что позволяет пользователям следить за влиятельными кошельками и трейдерами, анализируя их динамику в режиме реального времени. Инвесторы могут просматривать распределение портфелей, свопы и стратегии доходности — всё это привязано к прозрачным адресам кошельков.

Камила Руссо, основательница The Defiмуравей, отметил, что прозрачность данных DeBank позволяет пользователям видеть реальные DeFi деятельность, а не спекуляции.

В 2025 году функции подписки DeBank в социальных сетях стали критически важными для выявления «китов», обучения у ведущих трейдеров и отслеживания новых тенденций до того, как они станут популярными.

1inch : Объединение лучших свопов

The DeFi Криптовалютное пространство полно децентрализованных бирж (DEX), но цены на токены на них могут существенно различаться. 1inch решает эту проблему.

1inchМощный алгоритм агрегации сканирует десятки DEX в режиме реального времени, чтобы найти наиболее эффективные торговые маршруты, часто разделяя ордера между платформами для уменьшения проскальзывания и затрат на газ.

Сергей Кунц, соучредитель 1inch, подчеркнуло преобразующий потенциал платформы, предупреждая, что централизованные биржи могут «исчезнуть через 5–10 лет, поскольку DeFi агрегаторы берут верх».

Для тех, кто часто занимается торговлей токенами или арбитражем, 1inch так же необходим, как терминал Bloomberg в традиционных финансах.

Aave : Кредитование и заимствование, Redefiопределена

Одной из DeFiСамые ранние истории успеха Aave остаются золотым стандартом в децентрализованном кредитовании.

Aave позволяет пользователям выдавать криптоактивы взаймы для получения дохода или брать их под залог — без необходимости посещения банка или кредитного рейтинга. Модель избыточного обеспечения протокола позволяет контролировать риски, а смарт-контракты берут на себя всё остальное.

В 2025 году Aave будет углубляться в рынок реальных активов (RWA) посредством партнёрства с финтех-компаниями, которые токенизируют облигации и счета-фактуры. Её собственный стейблкоин GHO добавляет новый уровень стабильности DeFi инвесторы, ищущие возможности низкой волатильности.

Основатель компании Стани Кулечов заявил, что миссия Aave — сделать «заимствования прозрачным и ответственным процессом». Для серьёзных инвесторов это остаётся краеугольным камнем долгосрочных стратегий доходности и ликвидности.

Instagram : DeFi Автоматизация для опытных пользователей

Автоматизация — одна из самых недооцененных областей DeFi— и Instadapp лидирует в этом направлении.

Платформа функционирует как промежуточное программное обеспечение, позволяя пользователям автоматизировать сложные стратегии, такие как рефинансирование кредитов, управление кредитным плечом или оптимизация обеспечения между протоколами.

Например, если у вас избыточное кредитное плечо в MakerDAO, Instadapp может автоматически перевести активы в Aave или Compound для более выгодных ставок — ручное вмешательство не требуется.

По словам Райана Селкиса , Генеральный директор Messariинструменты автоматизации, такие как Instadapp, имеют решающее значение для «привлечения традиционных инвесторов в DeFi» за счет уменьшения трения и ошибок.

В 2025 году функция «Умные счета» Instadapp предлагает настраиваемые шаблоны автоматизации — идеальный вариант для трейдеров, которые предпочитают точность ручному микроменеджменту.

DefiLlama : Основа данных отрасли

Ни один серьезный инвестор не действует вслепую — и в DeFi, DefiLlama это приборная панель пилота.

Аналитическая платформа с открытым исходным кодом отслеживает общую заблокированную стоимость (TVL), ставки доходности и доминирование протоколов в сотнях блокчейнов. Для трейдеров это надежный источник информации о том, куда течёт ликвидность и какие протоколы набирают популярность.

В 2025 году DefiLlama расширился, включив в себя экосистемы RWA и L2, предоставляя наиболее четкую картину DeFiГлобальный след.

Криптоаналитик Майлз Дойчер подчеркнул что платформы, как DefiLlama «сохранить честность отрасли», разоблачив завышенные показатели или протоколы с низкой ликвидностью. 

Это не кричащий инструмент, но для трейдеров, ориентированных на исследования, он незаменим.

Год Финанс : Опытный оптимизатор урожайности

Возможно, мода на урожайное фермерство поутихла, но Yearn Finance продолжает задавать стандарты в области автоматизации урожайности.

Платформа автоматически распределяет средства пользователей в наиболее эффективные DeFi Стратегии, корректирующие позиции по мере изменения рыночных условий. Хранилища Yearn интегрируются с такими протоколами, как Curve и Convex, что позволяет пассивным инвесторам получать доход, не гоняясь вручную за годовыми доходами (APY).

Основатель компании Андре Кронье однажды описал Yearn как систему, в которой «код делает всю тяжелую работу». В 2025 году эта концепция будет реализована в хранилищах с искусственным интеллектом, способных реагировать на рыночные данные в режиме реального времени.

Для тех, кто предпочитает подход «установил и забыл», Yearn остается самым надежным брендом в сфере автоматизированного управления урожайностью.

Дюна Аналитика : Сила открытых данных

В мире, где информация — это альфа, Dune Analytics — уравнитель.

Аналитическая платформа на базе SQL позволяет любому человеку — будь то розничный продавец или специалист — запрашивать данные блокчейна и создавать собственные панели мониторинга. NFT объемы торговли, рынки предсказаний или DeFi голоса органов управления, Dune превращает необработанные данные в практические идеи.

В 2025 году функции совместной работы Dune и инструменты запросов на базе искусственного интеллекта позволят целым торговым отделам совершать запросы на основе данных быстрее, чем когда-либо прежде.