Думка: кілька країн обмежують внутрішні криптоплатежі, не забороняючи закордонні транзакції, що створює прогалини у транскордонному комплаєнсі та викликає занепокоєння FATF

ChainCatcher з посиланням на Cointelegraph повідомляє, що хоча такі країни, як Китай, Індонезія та Росія, забороняють роздрібні криптоплатежі, юридичні експерти зазначають, що щодо використання криптовалют резидентами для оплати закордонних послуг залишається правова сіра зона. У червні 2025 року після того, як грузинська туристична компанія Tripzy запустить канали оплати USDT через CityPay, російські та турецькі туристи зможуть бронювати транскордонні послуги за допомогою стейблкоїнів, оскільки жодна з цих країн прямо не забороняє такі операції.

Партнер турецької юридичної фірми Paldimoglu заявив, що місцевий "Регламент про заборону платежів криптоактивами" стосується лише ліцензованих у країні установ; засновник російської D&A CryptoMap також підтвердив, що російське законодавство не обмежує закордонні криптоплатежі. Водночас перетинання правових норм створює регуляторні ризики, і експерти попереджають, що такі транзакції можуть розглядатися Європою та США як "лазівки для обходу санкцій".

Останній звіт Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) показує, що станом на 2024 рік незаконні операції зі стейблкоїнами зросли до 50%, включаючи діяльність північнокорейських хакерів і фінансування тероризму. Організація оголосила, що у першому кварталі 2026 року опублікує спеціальний звіт з оцінкою ризиків відмивання грошей через стейблкоїни.