Нью-Йоркський регулятор закликає банки використовувати блокчейн для протидії ризикам, пов’язаним із криптовалютою

Нові технології приносять нові, постійно еволюціонуючі загрози, що вимагає нових інструментів для реагування.

Автор: Blockchain Knight

Нью-Йоркський головний фінансовий регулятор рекомендує всім банкам розширити використання технологій блокчейн-аналітики при роботі з криптовалютами.

У галузевому листі, надісланому 17 вересня банкам з ліцензією штату Нью-Йорк та іноземним філіям, що працюють у Нью-Йорку, регулятор зазначив, що такі інструменти можуть допомогти установам краще управляти ризиками, пов’язаними з відмиванням грошей, порушенням санкцій та іншою незаконною діяльністю.

Керівник Департаменту фінансових послуг Adrienne Harris заявила, що ця технологія вже довела свою ефективність для ліцензованих криптовалютних компаній, і банки, які безпосередньо займаються цифровими активами або мають справу з криптоактивністю через клієнтів, також повинні розглянути можливість її впровадження.

Вперше департамент опублікував керівництво щодо блокчейн-аналітики для компаній з державною криптовалютною ліцензією у квітні 2022 року.

За словами Harris, з того часу банки демонструють «зростаючий інтерес до криптовалют та підвищений рівень ризику», тому необхідно впроваджувати аналогічні заходи захисту.

Регулятор рекомендує банкам використовувати технології блокчейн-аналітики для перевірки криптовалютних гаманців клієнтів, верифікації джерел криптовалютних коштів, моніторингу активності в екосистемі цифрових активів та оцінки контрагентів, таких як провайдери цифрових активів.

Регулятор також закликає банки порівнювати очікувану діяльність із фактичною, використовувати інформацію з усієї мережі для оцінки ризиків та зважувати ризики впровадження нових криптовалютних продуктів.

Департамент підкреслює, що ці приклади застосування не є вичерпним списком, а контрольні заходи повинні бути адаптовані до рівня ризику та особливостей діяльності кожного банку.

Harris закликає установи регулярно оновлювати свої комплаєнс-рамки у відповідь на розвиток ринку, клієнтів та технологій.

У повідомленні зазначено: «Нові технології приносять нові, постійно еволюціонуючі загрози, що вимагає нових інструментів для реагування».

У повідомленні додається, що технології блокчейн-аналітики можуть допомогти банкам захистити фінансову систему від фінансування тероризму та ухилення від санкцій.

Цей документ не змінює чинне державне чи федеральне законодавство, але підкреслює, що регулятор просуває застосування традиційними банками тих самих стандартів моніторингу ризиків, які вже давно діють для ліцензованих криптовалютних компаній.