Нью-Йоркський регулятор закликає банки використовувати блокчейн-аналітику для оцінки ризиків, пов’язаних із криптовалютою

Головний фінансовий регулятор Нью-Йорка порадив банкам розширити використання аналітики блокчейну при роботі з віртуальною валютою.

Регулятор зазначив у листі до галузі від 17 вересня, надісланому банкам зі статутом штату та іноземним філіям, що працюють у Нью-Йорку, що ці інструменти можуть допомогти установам краще управляти ризиками, пов’язаними з відмиванням грошей, порушенням санкцій та іншою незаконною діяльністю.

Суперінтендант Департаменту фінансових послуг Adrienne Harris заявила, що ця технологія довела свою ефективність для ліцензованих компаній, які працюють з віртуальною валютою, і її слід розглядати банкам, які або безпосередньо займаються цифровими активами, або стикаються з криптоактивністю через своїх клієнтів.

Департамент вперше видав рекомендації щодо аналітики блокчейну у квітні 2022 року, орієнтовані на компанії, які мають державні ліцензії на віртуальну валюту. Відтоді, за словами Harris, банки виявляють «зростаючий інтерес та експозицію до віртуальної валюти», що вимагає аналогічних заходів безпеки.

Регулятор рекомендував банкам використовувати аналітику блокчейну для перевірки гаманців клієнтів, верифікації походження коштів, пов’язаних із криптовалютою, моніторингу активності у ширшій екосистемі цифрових активів та оцінки контрагентів, таких як постачальники послуг віртуальних активів.

Банкам також рекомендується порівнювати очікувану та фактичну активність, розробляти оцінки ризиків на основі інформації з усієї мережі та зважувати ризики впровадження нових продуктів віртуальної валюти.

Департамент наголосив, що цей перелік застосувань не є вичерпним, зазначивши, що контрольні заходи мають бути адаптовані до апетиту до ризику та операцій кожного банку. Harris закликала установи регулярно оновлювати комплаєнс-фреймворки у міру розвитку ринків, клієнтів і технологій.

Згідно з повідомленням:

«Нові технології створюють нові та змінні загрози, які потребують нових інструментів».

У ньому додано, що аналітика блокчейну може допомогти банкам захистити фінансову систему від загроз, включаючи фінансування тероризму та ухилення від санкцій.

Ці рекомендації не змінюють чинних державних чи федеральних законів, але підкреслюють, як регулятори спонукають традиційні банки впроваджувати ті ж стандарти моніторингу ризиків, які вже давно застосовуються до ліцензованих криптофірм.

Публікація New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks вперше з’явилася на CryptoSlate.