- Xeltox/Cryptomus оштрафовано на 177 мільйонів канадських доларів за незвітність понад 1 000 підозрілих криптотранзакцій.
- Порушення стосувалися операцій, пов’язаних із сексуальним насильством над дітьми, шахрайством, програмами-вимагачами та санкціями.
- Раніше компанія вже підпадала під дії Комісії з цінних паперів Британської Колумбії через незареєстровану біржову діяльність.
Фінансовий центр аналізу транзакцій та звітності Канади (Fintrac) наклав найбільший в історії штраф на Xeltox Enterprises Ltd., яка працює під брендом Cryptomus, після того як компанія, ймовірно, не виконала вимоги щодо протидії відмиванню грошей (AML).
Провайдер криптовалютних послуг із Ванкувера був оштрафований на 177 мільйонів канадських доларів (126 мільйонів доларів США) за численні порушення, пов’язані з підозрілими транзакціями, згідно із заявою, опублікованою в середу.
Масові порушення звітності
Розслідування Fintrac встановило, що Cryptomus не повідомила про тисячі транзакцій лише за один місяць, що викликає серйозні питання щодо дотримання вимог.
Агентство зазначило, що компанія не подала звіти про понад 1 000 транзакцій у липні 2024 року, які викликали обґрунтовану підозру щодо зв’язку з відмиванням грошей, включаючи доходи від матеріалів сексуального насильства над дітьми, шахрайства, виплат за програмами-вимагачами та ухилення від санкцій.
Крім того, регулятор виявив, що Cryptomus не повідомила про понад 1 500 транзакцій, у яких клієнти переказували віртуальну валюту на суму 10 000 канадських доларів або більше за одну операцію протягом того ж періоду.
Ці порушення звітності змусили Fintrac вжити, як вони це назвали, “безпрецедентних заходів примусового виконання”, що відображає серйозність потенційних ризиків фінансових злочинів.
Генеральний директор Fintrac Сара Паке підкреслила, що масштаб і характер порушень змусили агентство діяти рішуче, посилаючись на неодноразові невиконання компанією зобов’язань щодо AML.
Попередній регуляторний нагляд за Cryptomus
Cryptomus, раніше відома як Certa Payments Ltd., надає широкий спектр криптовалютних послуг, включаючи торгівлю, платежі, гаманці та p2p-обмін.
Компанія вже привертала увагу регуляторів у Канаді.
У травні Комісія з цінних паперів Британської Колумбії звинуватила Cryptomus у можливій діяльності як незареєстрованої біржі.
Провінційний регулятор видав тимчасовий наказ про призупинення торгівлі цінними паперами або деривативами компанією до червня, підкреслюючи постійні побоювання щодо її дотримання фінансових нормативів.
Діяльність Cryptomus у Канаді та її попередня історія примусових заходів висвітлюють виклики, з якими стикаються регулятори при нагляді за криптовалютними платформами, особливо коли транзакції можуть перетинатися з незаконною діяльністю.
Останній штраф є значним посиленням заходів примусового виконання, що сигналізує про намір канадських органів влади притягати криптовалютні компанії до відповідальності за суворе дотримання правил AML.
Наслідки для криптовалютного сектору
Безпрецедентний штраф проти Xeltox і Cryptomus є чітким сигналом для криптовалютних компаній, що працюють у Канаді: дотримання правил протидії відмиванню грошей є обов’язковим, а порушення тягнуть за собою значні фінансові та операційні ризики.
Ймовірні порушення компанії ілюструють ризики, які несуть платформи, що обробляють великі обсяги неконтрольованих цифрових транзакцій.
Рішення Fintrac підкреслює, що криптовалютні платформи повинні розглядати регуляторну відповідність як центральний операційний пріоритет, а не як другорядне питання, щоб уникнути подібних штрафів у майбутньому.
Штраф у 177 мільйонів канадських доларів є найбільшим заходом примусового виконання в історії Fintrac і встановлює новий орієнтир для регуляторних наслідків у зростаючій індустрії цифрових активів Канади.
