Географія криптовалютного шахрайства: від Силіконової долини до Мумбаї, шахрайство не знає кордонів
41% з Азії, 28% з Північної Америки, географічні мітки є лише вигадкою.
41% з Азії, 28% з Північної Америки, географічні мітки — це суцільна брехня.
Автор: Mars_DeFi
Переклад: Chopper, Foresight News
На ранніх етапах розвитку криптовалют багато хто вважав, що шахрайство — це неминуча плата за інновації, а «втеча проекту» чи «exit scam» обмежуються лише кількома злочинцями в нерегульованих куточках інтернету.
Але за ці роки незалежні розслідувачі, такі як ZachXBT, поступово розкрили тривожну правду: криптовалютне шахрайство давно стало глобальним явищем.
Лише з 2022 по 2025 рік ZachXBT задокументував 118 різних фінансових шахрайств — від NFT exit scam на мільйони доларів до складних міжланцюгових схем відмивання коштів. Його розслідування викрили шахраїв з усіх континентів: від Memecoin-проектів із підтримкою інфлюенсерів із Силіконової долини до телеграм-груп шахраїв у Мумбаї та pump-and-dump-угруповань у Стамбулі.
Вражає послідовність даних: жодна країна чи регіон не захищені від шахраїв.
Міф про регіональних шахраїв
Нещодавно додана функція відображення геолокації на соціальній платформі X мала на меті підвищити прозорість, але натомість спровокувала дискусії про ксенофобію.
Багато користувачів почали атакувати інших на основі країни походження акаунта, особливо це стосується акаунтів з Індії, Нігерії та Росії, навішуючи на всіх мешканців цих країн ярлик «шахраїв».
Однак розслідування ZachXBT розповідає зовсім іншу історію. Ось короткий підсумок даних його розслідувань за останні три роки:
Серед 118 підтверджених випадків шахрайства:
- Близько 41% походить з Азії (Індія, Китай, Південно-Східна Азія)
- Близько 28% — з Північної Америки
- Близько 15% — з Європи
- Близько 10% стосується Африки
- Близько 6% — неможливо відстежити через міксери чи приватні монети, анонімна ідентичність
Географічний розподіл шахраїв у цих 118 звітах також заслуговує на увагу:

Географічний розподіл криптовалютних шахраїв, ідентифікованих ZachXBT
Дані свідчать не про проблемний регіон, а про глобальний дефіцит моралі.
Ці дані викривають ключовий факт, який часто ігнорується в онлайн-дискусіях: хоча африканці (особливо нігерійці) часто й несправедливо отримують ярлик криптовалютних шахраїв, реальність зовсім інша.
Це свідчить про те, що криптовалютне шахрайство не обмежується якимось одним регіоном, а є глобальною проблемою, що перетинає кордони, мови та культури.
Макроаналіз криптовалютного шахрайства

1) Країни з найбільшою середньою сумою втрат на одного постраждалого (січень 2025 — червень 2025)
Для тих, хто сліпо звинувачує Нігерію чи Індію, перша діаграма — справжній шок. Топ-10 країн за середньою сумою втрат на одного постраждалого:
- ОАЕ — близько 78 000 доларів
- США — близько 77 000 доларів
- Чилі — близько 52 000 доларів
- Індія — близько 51 000 доларів
- Литва — близько 38 000 доларів
- Японія — близько 26 000 доларів
- Іран — близько 25 000 доларів
- Ізраїль — близько 12 000 доларів
- Норвегія — близько 12 000 доларів
- Німеччина — близько 11 000 доларів
Звернули увагу? Нігерії немає в цьому списку, а ОАЕ, США, кілька європейських та азійських країн — є.
Якщо б стереотипи були правдою, на вершині списку мала б бути Нігерія чи Індія, але це не так.
2) Глобальна карта постраждалих гаманців (2022-2025)
Якщо розглянути загальну кількість постраждалих у світі, географічний розподіл стає ще очевиднішим. Жертви є в Північній і Південній Америці, Європі, Близькому Сході, Північній Африці та Азії.
Регіони з найбільшою кількістю постраждалих: Західна та Східна Європа, Північна Америка, частини Азії, Близький Схід і Північна Африка.
А як щодо Африки? У порівнянні з Європою, Америкою та Азією, загальна кількість постраждалих гаманців в Африці значно менша. Це не моя суб’єктивна думка, а об’єктивний факт, який показує карта.
3) Регіони з найшвидшим зростанням кількості жертв криптовалютного шахрайства (2024-2025, рік до року)
Третя діаграма показує регіони з найшвидшим зростанням шахрайства, річні темпи зростання кількості жертв такі:
- Східна Європа — близько 380%
- Близький Схід і Північна Африка — близько 300%
- Центральна/Південна Азія та Океанія — близько 270%
- Північна Америка — близько 230%
- Латинська Америка — близько 200%
- Азіатсько-Тихоокеанський регіон — близько 140%
- Європа (загалом) — близько 120%
- Субсахарська Африка — близько 100%
Ще раз підкреслю: Африка має найнижчий темп зростання. Тим часом:
- Європа та Близький Схід із Північною Африкою лідирують за зростанням кількості жертв
- Північна Америка та Латинська Америка — на другому місці
- Азіатсько-Тихоокеанський регіон та Індія — на середньому рівні
- Африка — найменш постраждалий регіон у всій вибірці
Якщо б Нігерія була світовим центром шахрайства, Африка не була б на останньому місці в цьому рейтингу.
Правда така: криптовалютне шахрайство — це не проблема Нігерії чи Індії, це глобальна проблема.
Дані повністю руйнують стереотипи:
- Країни з найбільшими втратами на одного постраждалого — не африканські чи індійські
- Регіони з найшвидшим зростанням шахрайства — не Африка чи Індія
- Африка має найнижчий річний приріст кількості жертв
Чому ж нігерійці та індійці отримують несправедливий ярлик «шахраїв»? Тому що люди часто судять емоціями, а не доказами; тому що один вірусний scam у регіоні стає ярликом для 200 мільйонів людей, а упередження поширюються швидше за правду.
Згідно з даними:
- Нігерія не входить до числа країн із найбільшими втратами.
- Африка має найнижчий приріст кількості жертв шахрайства.
- Статистика Європи та Північної Америки гірша.
- ОАЕ та Індія стикаються з дуже дорогими крадіжками.
Якщо б у якомусь регіоні було найбільше шахраїв, то й кількість жертв там була б найбільшою (шахраї діють там, де їм знайомо). Але Африка та Індія не демонструють такої моделі.
Якби нігерійці та індійці мислили так само упереджено, вони могли б звинувачувати Європу, США, Південну Америку, Близький Схід і Північну Африку.
Але вони цього не роблять, бо відповідальні люди розуміють: шахраї є всюди — у кожній расі, регіоні, країні; жертви шахрайства — по всьому світу; жодна група не повинна отримувати ярлик через дії меншості злочинців.
Нещодавні пости від @TheQuartering та інших, які критикують «індійських шахраїв» (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375), яскраво демонструють, як ксенофобія експлуатує реальний біль людей. Зображення цілої країни чи спільноти як злочинців лише поглиблює травму.
Розслідування ZachXBT також викривають шахрайство з боку американських YouTube-блогерів, європейських DeFi-розробників та азійських маркетингових груп. Криптовалютне шахрайство не визначається національністю, а є результатом поєднання анонімності, жадібності та відсутності регулювання.
Як ми можемо стати кращими?
Для зрілості криптовалют потрібна не лише регуляція, а й колективне моральне переосмислення. Ось із чого можна почати:
- Замінити упередження щодо національності прозорістю: вимагати від засновників проектів публічного аудиту, проходження KYC та розкриття інформації на блокчейні, а не судити за національністю.
- Підтримувати розслідувальну журналістику: такі дослідники, як ZachXBT, і невеликі детективні спільноти вже допомогли уникнути потенційних втрат на мільйони доларів. Ми маємо поширювати результати їхньої роботи, а не націоналістичний шум.
- Завжди бути обережними: вважати кожен проект потенційним шахрайством, доки не доведено його надійність.
- Скаржитися, а не насміхатися: якщо виявили підозрілий акаунт, скористайтеся каналами перевірки чи скарг, а не поширюйте ненависть.
Висновок
Криптовалюти народилися з ідеалів децентралізації та свободи, але без механізмів відповідальності ці ідеали перетворилися на глобальний інструмент експлуатації. У кожному регіоні є шахраї, у кожному регіоні є жертви. Давайте припинимо «ончейн-ксенофобію».
Відмова від відповідальності: зміст цієї статті відображає виключно думку автора і не представляє платформу в будь-якій якості. Ця стаття не повинна бути орієнтиром під час прийняття інвестиційних рішень.
Вас також може зацікавити
Прогнози цін 11/26: BTC, ETH, XRP, BNB, SOL, DOGE, ADA, HYPE, BCH, LINK

Чотири причини, чому ціна Ethereum залишається бичачою вище $2,800

Ціна Bitcoin ризикує впасти нижче $80K на тлі зростання побоювань щодо «атаки на MSTR»

Аналіз Bitcoin передбачає коротке стиснення до $89K на тлі того, що S&P 500 знаходиться на 2% від історичного максимуму

