Xitoy pul yuvish tarmoqlari kartellar va jinoyatchilar uchun $312 milliard yo'naltirmoqda

AQSh moliyaviy regulyatorlari AQSh G‘aznachiligi Moliyaviy Jinoyatlarga Qarshi Kurashish Tarmog‘i (FinCEN) ma’lumotlariga ko‘ra, Xitoy pul yuvish tarmoqlari (CMLNs) 2020 yil yanvaridan 2024 yil dekabrigacha taxminan 312 milliard dollar miqdoridagi shubhali tranzaksiyalarni yuvishda ishtirok etganini aniqladi. Ushbu tarmoqlar asosan Meksikada joylashgan narkotik kartellari tomonidan giyohvand moddalar savdosidan, jumladan, fentanil operatsiyalaridan olingan noqonuniy daromadlarni, shuningdek, odam savdosi va firibgarlik kabi boshqa jinoyatlardan tushgan mablag‘larni yuvishda ishlatiladi. FinCEN moliyaviy institutlarni ushbu operatsiyalarning ko‘lami va usullari haqida ogohlantirish va moliyaviy tendensiyalar tahlilini e’lon qilib, hushyorlikni oshirish va aniqlash imkoniyatlarini kuchaytirishga chaqirdi.

Ogohlantirishda ta’kidlanishicha, CMLNs ko‘pincha narkotik kartellari va Xitoyning qat’iy valyuta nazorati qonunlarini chetlab o‘tmoqchi bo‘lgan xitoyliklar o‘rtasida vositachi sifatida harakat qiladi. AQSh dollarlarini o‘tkazishni osonlashtirish orqali CMLNs kartellarga noqonuniy giyohvandlik daromadlarini ishlatiladigan valyutaga aylantirishga yordam beradi va shu bilan birga xitoylik fuqarolarga xorijiy valyuta o‘tkazmalariga qo‘yilgan cheklovlarni chetlab o‘tishda yordam beradi. Bu o‘zaro manfaatli munosabatlar Meksika va Xitoydagi tartibga soluvchi cheklovlar bilan bog‘liq bo‘lib, kartellar va xitoylik fuqarolar uchun to‘g‘ridan-to‘g‘ri moliyaviy oqimlarni murakkablashtiradi. FinCEN AQSh moliyaviy tizimi ushbu jinoyatchi tarmoqlar uchun vosita bo‘lmasligi kerakligini ta’kidladi.

Giyohvandlik bilan bog‘liq daromadlardan tashqari, CMLNs boshqa turli noqonuniy faoliyatlarda ham ishtirok etadi. FinCEN tomonidan tahlil qilingan ma’lumotlarga ko‘ra, moliyaviy institutlar odam savdosi yoki kontrabandasiga aloqador bo‘lishi mumkin bo‘lgan 1 675 ta shubhali faoliyat to‘g‘risida hisobot topshirgan. Shuningdek, Nyu-Yorkdagi 83 ta kattalar va keksalar uchun kunduzgi parvarish markazlariga aloqador 766 million dollar miqdoridagi tranzaksiyalar bo‘yicha 43 ta hisobot mavjud. Tarmoqlar, shuningdek, sog‘liqni saqlash sohasidagi firibgarlik, keksalar suiiste’moli va shubhali o‘yin faoliyati bilan bog‘langan bo‘lib, ularning faoliyati keng ko‘lamli ekanini ko‘rsatadi.

Ko‘chmas mulk noqonuniy mablag‘larni yuvishda muhim vosita sifatida paydo bo‘ldi. FinCEN ko‘chmas mulk sektori bilan bog‘liq 53.7 milliard dollardan ortiq tranzaksiyalarni o‘z ichiga olgan 17 389 ta shubhali faoliyat to‘g‘risida hisobotni aniqladi. CMLNs ko‘pincha pul tashuvchilar yoki qobiq kompaniyalar yordamida ko‘chmas mulk sotib oladi, bu esa tarmoqning o‘zi yoki boy xitoylik mijozlar uchun investitsiya yoki aktiv sifatida ishlatiladi. Ushbu tranzaksiyalar ko‘pincha murakkab va uchinchi tomonlarni o‘z ichiga oladi, bu esa mablag‘ manbasini yanada yashiradi.

Ushbu faoliyatlarga qarshi kurashish uchun FinCEN moliyaviy institutlar kuzatishi kerak bo‘lgan asosiy ko‘rsatkichlarni belgilab berdi. Masalan, pul tashuvchilar ko‘pincha hisob ochishda “talaba”, “uy bekasi” yoki “nafaqaxo‘r” kabi kasblarni ko‘rsatadi, bu esa ularning hisoblarida kuzatilgan yuqori tranzaksiya hajmlari bilan mos kelmaydi. Bunday naqshlar shubhali xatti-harakatlar uchun ogohlantiruvchi belgilar bo‘lishi mumkin. Ogohlantirishda CMLN faoliyatini aniqlash va hisobot berishda institutlarga yordam berish uchun ko‘rsatkichlarning batafsil ro‘yxati keltirilgan.

FinCENning sa’y-harakatlari noqonuniy faoliyatlarni qo‘llab-quvvatlovchi moliyaviy infratuzilmani nishonga olib, transmilliy jinoyatchilikka qarshi kurashish bo‘yicha kengroq hukumat strategiyalari bilan mos keladi. Ogohlantirish va moliyaviy tendensiyalar tahlili moliyaviy institutlar va tartibga soluvchi organlar o‘rtasidagi hamkorlikni kuchaytirishga, ushbu tarmoqlarni aniqlash va yo‘q qilishga qaratilgan. Shu yo‘l bilan AQSh CMLNsning ko‘payishini oldini olish va ularning jamoat xavfsizligi hamda moliyaviy yaxlitlikka ta’sirini kamaytirishni maqsad qilgan.