[Chuỗi tweet tiếng Anh] Giải thích các ứng dụng của DeFAI: lợi nhuận từ stablecoin, giao dịch tự động, quyền riêng tư dữ liệu...

Chainfeeds Dẫn nhập:

Giống như DeFi đã tạo ra một thế hệ triệu phú vào năm 2020 và 2021, DeFAI sẽ ươm mầm cho làn sóng dự án hàng đầu và lợi nhuận đầu tư tiếp theo.

Nguồn bài viết:

Tác giả bài viết:

diego

Quan điểm:

diego: Trong sứ mệnh của tôi, điều quan trọng nhất là đưa người dùng mới vào thế giới crypto. Bởi tôi tin chắc rằng nền kinh tế Web3 mang lại nhiều cơ hội hơn so với tài chính truyền thống (TradFi). TradFi là một hệ thống đóng, thiếu minh bạch và lợi suất dành cho nhà đầu tư nhỏ lẻ thấp đến mức đáng cười. Trong khi đó, DeFi lại minh bạch, mã nguồn mở và vận hành bằng code, nghĩa là ai cũng có thể tiếp cận cơ hội theo cùng một luật chơi. Tuy nhiên, việc đưa người mới vào DeFi không hề dễ dàng. Phải dạy họ cách quản lý seed phrase, hiểu phí giao dịch blockchain, nhận biết và thực hiện các loại giao dịch khác nhau, cũng như phòng tránh lừa đảo – tất cả đều là một đường cong học tập cực kỳ dốc. Phải thừa nhận rằng, DeFi vẫn chưa phải là lĩnh vực dành cho tất cả mọi người, nó vẫn chủ yếu do những người tiên phong và đam mê công nghệ dẫn dắt. Trước đây, tôi thường thu hút người mới bằng cách cho họ thấy stablecoin USD có thể mang lại APY trên 10%, nhưng họ luôn trả lời: Nghe thì hay đấy, nhưng tôi không biết làm sao đưa USD lên chain, không biết dùng ví, cũng không chắc giao thức nào là an toàn. Khi đó, câu trả lời duy nhất tôi có thể đưa ra là: bạn phải học nhiều hơn, và kết quả thường là họ bỏ cuộc. Nhưng giờ đây, DeFAI đã cho tôi câu trả lời: dùng AI agent xử lý sự phức tạp, giúp người mới dễ dàng tham gia và nhận lợi nhuận. Ví dụ như vault thanh khoản tự động của Almanak, người dùng chỉ cần nạp tiền bằng thẻ tín dụng và gửi USDC/USDT, phần còn lại AI agent sẽ lo – tìm kiếm giao thức lợi nhuận tốt nhất, tự động chuyển vốn, tối ưu hóa lợi nhuận một cách linh hoạt. Trước đây người dùng phải tự nghiên cứu, so sánh, thao tác, giờ đây mọi thứ đều được agent thông minh thực hiện, người dùng lại nhận được lợi nhuận cao hơn và trải nghiệm hoàn toàn thụ động. Sự xuất hiện của AI agent không chỉ mang lại đổi mới trong quản lý stablecoin, mà còn đang thay đổi nhiều lĩnh vực như giao dịch, nghiên cứu và tối ưu hóa lợi nhuận. Đầu tiên, lợi nhuận stablecoin là điểm phù hợp sản phẩm-thị trường (PMF) mạnh đầu tiên mà DeFAI tìm thấy, bởi “lãi suất USD” vốn là sản phẩm tài chính được ưa chuộng nhất toàn cầu. Ngoài Almanak, FungiAgents cho phép người dùng gửi USDC, AI agent tự động điều chỉnh danh mục mỗi ngày để tìm kiếm lợi nhuận, dù không có incentive bổ sung, lợi suất trung bình hàng năm vẫn trên 10%. Họ dự định mở rộng sang nhiều chain và dApp hơn ở phiên bản V2, từ đó mở khóa lợi nhuận cao hơn. Chiến lược Arma của Giza cung cấp lợi suất cố định 15%/năm, trong đó 8% đến từ agent tạo ra, 7% từ incentive $GIZA. ZyfAI thì quản lý hơn 4 triệu USD USDC, lợi suất 11%/năm, kèm thưởng token quản trị. Ngoài ra, AI agent còn đang thâm nhập vào lĩnh vực giao dịch. Cod3x đang xây dựng framework giao dịch theo cảm xúc, người dùng có thể tạo agent giao dịch AI cá nhân hóa bằng prompt, ví dụ thiết lập agent tối đa hóa giao dịch ETH: khi ETH giảm 5% thì mua vào, agent sẽ tự động thực hiện. Mode Network kết hợp giao dịch định lượng AI với Layer 2, cung cấp chức năng phân tích và giao dịch tự động. HeyAnonai đang xây dựng giao diện HUD, giúp trader trên Hyperliquid, GMX... có thể theo dõi lưu lượng on-chain, vùng kháng cự quan trọng và dòng vốn theo thời gian thực ngay trên frontend. Sự tham gia của AI đang dần định hình lại cục diện giao dịch on-chain. Ngoài stablecoin và giao dịch, DeFAI còn mở rộng sang nhiều lĩnh vực khác. Ví dụ Bankrbot và BrahmaFi xây dựng lớp trừu tượng và trợ lý chat, cho phép người dùng chỉ cần nhập prompt là hoàn thành các tác vụ on-chain phức tạp. Dù sức nóng của những sản phẩm đầu tiên này đã giảm, chúng vẫn đóng vai trò hạ thấp rào cản. Perspective AI cũng rất đáng chú ý, cung cấp cổng đăng ký hợp nhất, người dùng chỉ cần trả 20 USD là có thể sử dụng nhiều mô hình AI phổ biến (ChatGPT, Gemini, Claude, v.v.), đồng thời nhận thưởng token trong quá trình sử dụng. Nhìn về tương lai, cơ hội của DeFAI tương tự như làn sóng DeFi 2020-2021, sẽ xuất hiện những dự án thay đổi cuộc chơi và hiệu ứng giàu có tiếp theo. Dù là lợi nhuận stablecoin do AI điều khiển, agent giao dịch tự động, hay mô hình kiếm tiền từ dữ liệu kết hợp bảo vệ quyền riêng tư, tất cả đều có thể trở thành những đường đua lớn. Giống như DeFi từng tạo ra vô số triệu phú, DeFAI đang trở thành trung tâm của làn sóng tài sản và ứng dụng mới. Nó giúp những người bình thường không thể tự học kiến thức DeFi phức tạp cũng có thể tham gia nhờ công cụ tự động hóa AI, cùng chia sẻ lợi ích của tài chính phi tập trung. Có thể nói, DeFAI không chỉ hạ thấp rào cản, mà còn định nghĩa lại ai có thể tiếp cận cơ hội tài chính, biến những cơ hội vốn chỉ dành cho geek và nhà đầu tư sớm trở nên phổ cập hơn cho cộng đồng rộng lớn hơn. 【Nguyên văn tiếng Anh】