Goldman Sachs đang đầu tư lên tới 1 tỷ USD để mua 3,5% cổ phần tại công ty quản lý tài sản T. Rowe Price, theo xác nhận của công ty vào thứ Năm, theo Yahoo Finance.
Mục tiêu là đưa thị trường hưu trí tiếp cận với các tài sản tư nhân (như bất động sản, cơ sở hạ tầng, tín dụng và private equity) – những thứ trước đây chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức.
Giờ đây, kế hoạch là mang những tài sản này đến với người dân Mỹ bình thường, đặc biệt là những người đang tiết kiệm cho hưu trí.
Sự hợp tác này muốn xây dựng một hệ thống cho phép các tài sản thay thế này chảy trực tiếp vào tay người về hưu, các nhà tài trợ tài khoản và các cố vấn tài chính. CEO của Goldman, David Solomon, cho biết sự hợp tác này “thể hiện niềm tin của chúng tôi vào một di sản thành công chung trong việc mang lại kết quả cho các nhà đầu tư.”
Ông cũng nói rằng với “hàng thập kỷ dẫn đầu đổi mới trên các thị trường công và tư” của Goldman và “chuyên môn trong đầu tư chủ động” của T. Rowe, khách hàng có thể kỳ vọng tiếp cận tốt hơn với các phương thức tiết kiệm cho hưu trí và xây dựng tài sản mới.
Cổ phiếu của T. Rowe Price đã tăng tới 9% vào thứ Sáu sau thông báo này. Cổ phiếu của Goldman cũng tăng, nhưng với biên độ nhỏ hơn. CEO của T. Rowe, Rob Sharps, cho biết:
“Là một nhà lãnh đạo trong lĩnh vực hưu trí, chúng tôi có thành tích đã được chứng minh trong việc sử dụng chuyên môn của mình để thúc đẩy các giải pháp giúp khách hàng tự tin chuẩn bị, tiết kiệm và sống trong thời gian hưu trí.”
Goldman và T. Rowe chuẩn bị danh mục đầu tư đồng thương hiệu
Một phần của kế hoạch chung bao gồm ra mắt các quỹ mục tiêu ngày kết hợp cổ phiếu công khai, trái phiếu và tài sản tư nhân. Các quỹ lai này dự kiến sẽ được triển khai vào giữa năm sau. Điều này sẽ đưa các khoản đầu tư tư nhân trực tiếp vào danh mục hưu trí theo cách chưa từng có trước đây.
Hai công ty cũng muốn ra mắt các danh mục đầu tư đồng thương hiệu và cung cấp tư vấn tài chính, nhắm đến cả nhà đầu tư giàu có đại chúng và nhà đầu tư giá trị ròng cao.
Trong khi đó, ngay thứ Năm này, Citigroup cho biết bộ phận quản lý tài sản của họ sẽ bắt đầu hợp tác với BlackRock theo một thỏa thuận mới. Thỏa thuận này sẽ trao cho BlackRock quyền kiểm soát 80 tỷ USD tài sản của khách hàng giàu có tại Citi.
Theo thời gian, các quỹ này cũng sẽ bao gồm các chiến lược thị trường tư nhân. Citi cho biết việc triển khai sẽ bắt đầu vào quý IV.
Làn sóng kết hợp giữa Wall Street và tài sản tư nhân này diễn ra sau khi Tổng thống Trump ký một sắc lệnh hành pháp vào tháng trước. Sắc lệnh này chỉ đạo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch cho phép tiền mã hóa và các tài sản thay thế khác vào 401(k) và các tài khoản hưu trí. Điều này đã mở đường cho các ông lớn như Goldman đẩy mạnh các sản phẩm này.
Trước đây, tài sản tư nhân phần lớn nằm ngoài tầm với. Các khoản đầu tư này khó bán hơn, có nhiều phí hơn và thường yêu cầu thời gian khóa lâu dài. Chúng được thiết kế cho các nhà đầu tư tổ chức, không phải giáo viên, kỹ sư hay chủ doanh nghiệp nhỏ.
Nhưng tiềm năng lợi nhuận đã vượt qua thách thức. Với các thay đổi về quy định, các nhà quản lý tài sản đang đổ xô vào.
Apollo Global Management, Partners Group và KKR cũng đã hợp tác với các nhà quản lý tài sản truyền thống hơn như State Street, BlackRock và Capital Group. Mục tiêu chung là rõ ràng: thu hút tiền bán lẻ vào các khoản đầu tư thay thế khi thị trường còn nóng.
Đừng chỉ đọc tin tức crypto. Hãy hiểu nó. Đăng ký nhận bản tin của chúng tôi. Miễn phí.