Các máy ATM Crypto tại Úc bị chỉ trích — Cơ quan quản lý thúc đẩy quyền cấm

Australia sẽ tăng cường giám sát các máy ATM crypto bằng cách trao quyền cho Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Australia (AUSTRAC) hạn chế hoặc cấm các dịch vụ có rủi ro cao.

Các cơ quan quản lý viện dẫn mối lo ngại ngày càng tăng về gian lận, rửa tiền và các hoạt động phi pháp khác liên quan đến các máy này.

Sự mở rộng nhanh chóng làm dấy lên lo ngại

Số lượng máy ATM crypto tại Australia đã tăng vọt từ khoảng 23 máy vào năm 2019 lên hơn 2.000 máy hiện nay. Một khảo sát với những người dùng thường xuyên cho thấy khoảng 85% là nạn nhân của các vụ lừa đảo hoặc đóng vai trò trung gian cho các khoản tiền phi pháp. AUSTRAC ước tính có khoảng 150.000 giao dịch được thực hiện hàng năm qua các máy này, với tổng giá trị khoảng 275 triệu USD.

Australia hiện là thị trường máy ATM crypto lớn thứ ba thế giới, chỉ sau Canada và Mỹ. Các cơ quan quản lý đặc biệt lo ngại về nhóm người dùng cao tuổi: những người từ 50–70 tuổi chiếm gần 72% giá trị giao dịch và dễ bị lừa đảo hơn.

Các biện pháp quản lý mới

Các bước đi trước đây của AUSTRAC bao gồm giới hạn tiền mặt nạp vào ở mức 3.250 USD (5.000 AUD). Họ cũng áp dụng các yêu cầu thẩm định khách hàng nghiêm ngặt hơn và bắt buộc dán thông báo cảnh báo lừa đảo trên các máy.

Dự luật được đề xuất sẽ mở rộng quyền hạn của AUSTRAC, cho phép cơ quan này xử lý toàn bộ các nhóm sản phẩm và dịch vụ có rủi ro cao, thay vì chỉ từng nhà vận hành riêng lẻ.

CEO của AUSTRAC, Brendan Thomas, cho biết các quyền hạn mới sẽ cho phép hành động linh hoạt hơn trước các rủi ro đang phát triển, đặc biệt trong bối cảnh rửa tiền vẫn còn phổ biến. Luật này có thể cho phép cấm hoàn toàn một số dịch vụ máy ATM crypto cụ thể.

Động thái này cho thấy các nhà vận hành phải tăng cường tuân thủ, quản lý rủi ro và giám sát giao dịch. Dù một số ý kiến trong ngành cho rằng các máy ATM crypto đã tích hợp quy trình KYC và việc cấm có thể cản trở đổi mới, các cơ quan quản lý nhấn mạnh mục tiêu của họ là ngăn chặn tội phạm chứ không phải kìm hãm phát triển công nghệ.

Cách tiếp cận của Australia phản ánh xu hướng quốc tế, khi các khu vực pháp lý ngày càng tập trung vào các kênh chuyển đổi tiền mặt sang crypto. Bằng cách tăng cường quyền hạn cho AUSTRAC, chính phủ hướng tới giảm thiểu rủi ro lừa đảo, bảo vệ người dùng dễ bị tổn thương và duy trì tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.