Ý kiến bởi: Saad Naja, CEO của PiP World
Trong nhiều thập kỷ, các nhà đầu tư nhỏ lẻ đã bị bán một lời nói dối: đa dạng hóa, theo dõi chỉ số chuẩn, chơi an toàn. Lời nói dối đó chỉ dẫn đến một kết quả: sự tầm thường vĩnh viễn. Đa dạng hóa là dây xích của Wall Street đối với đám đông — một mánh khóe thông minh để giữ các hộ gia đình gắn chặt với mức “trung bình”. Nó bảo vệ bạn khỏi sự sụp đổ, đúng vậy, nhưng nó cũng đảm bảo rằng bạn sẽ không bao giờ được tự do.
Những người siêu giàu chưa bao giờ chơi theo những quy tắc đó. Họ tập trung vốn vào các sự chuyển đổi mô hình trong AI, crypto và công nghệ sinh học với tiềm năng tăng trưởng bất đối xứng.
Họ không lãng phí thời gian vào tỷ lệ giá trên thu nhập hay cổ tức; họ tập trung vào hiệu ứng mạng lưới, rào cản phân phối và động lực “người thắng lấy tất cả”.
Đó là lý do tại sao người giàu ngày càng giàu hơn: niềm tin vững chắc, không phải sự thận trọng.
Đa dạng hóa đã lỗi thời
Đa dạng hóa ra đời vào những năm 1950, khi thông tin còn khan hiếm và giao dịch diễn ra chậm chạp. Khi đó, việc phân tán đầu tư vào hàng chục khoản nắm giữ là hợp lý. Trong thế giới siêu kết nối ngày nay, nó đã trở nên lỗi thời.
Thị trường ngày nay được đặc trưng bởi động lực luật quyền lực, nơi chỉ một số ít người chơi tạo ra phần lớn lợi nhuận. Đa dạng hóa trong môi trường này không bảo vệ bạn — nó làm bạn yếu đi.
Các ngôi sao quỹ phòng hộ giờ đây thuê cả đại lý Hollywood để nâng cao thương hiệu và thu hút thêm vốn. Hệ thống đã trở nên lệch lạc đến mức: các bàn giao dịch định lượng trị giá hàng tỷ đô la cũng trở thành người nổi tiếng. Còn các nhà đầu tư nhỏ lẻ? Vẫn được khuyên nên âm thầm đa dạng hóa vào 60 cổ phiếu. Sự thật rất đơn giản: Đa dạng hóa thụ động không thể cạnh tranh trong nền kinh tế của những siêu sao.
AI đã mở toang kho báu của Wall Street
Thị trường đã bắt đầu thay đổi. Vào tháng 8 năm 2025, cổ phiếu giá trị vượt trội cổ phiếu tăng trưởng 460 điểm cơ bản. Các công ty công nghệ vốn hóa lớn hiện chiếm gần 40% S&P 500. Nhận biết những sự luân chuyển này là vấn đề sống còn đối với danh mục đầu tư, và lần đầu tiên, các nhà đầu tư nhỏ lẻ có công cụ để làm điều đó.
Một khảo sát của Reuters cho thấy gần một nửa nhà đầu tư nhỏ lẻ sẵn sàng sử dụng các công cụ AI như ChatGPT để chọn cổ phiếu, và 13% đã sử dụng. Cointelegraph cũng báo cáo về xu hướng tương tự trong crypto: Các nhà đầu tư thông thường áp dụng bot AI và trợ lý từng chỉ dành cho các quỹ phòng hộ. Agentic AI đang làm xói mòn rào cản của Wall Street trong thời gian thực.
Liên quan: Cách thiết lập và sử dụng bot giao dịch crypto tích hợp AI
Thay vì ngồi trong một quỹ chỉ số, giờ đây bạn có thể triển khai các agent AI quét thị trường toàn cầu 24/7, mô phỏng hàng nghìn kịch bản ngay lập tức và xác định các giao dịch có niềm tin vững chắc phù hợp với các chuyển đổi tăng trưởng theo cấp số nhân. Đây không phải là việc chạy theo cổ phiếu meme; mà là phát hiện ra những cơ hội có ý nghĩa trong nhiều thập kỷ, không phải chỉ vài ngày.
Niềm tin vững chắc ở quy mô lớn
Con người dễ bị chi phối bởi sợ hãi, tham lam và do dự. AI thì không quan tâm. Sức mạnh thực sự của agentic AI nằm ở khả năng mở rộng niềm tin vững chắc. Hãy tưởng tượng một đội ngũ AI cá nhân liên tục giám sát mọi thị trường, xác định rủi ro, tranh luận chiến lược, đưa ra các giao dịch có niềm tin vững chắc và thực hiện chúng mà không do dự. Điều từng cần một bàn giao dịch định lượng trị giá hàng tỷ đô la giờ đây được nén vào chiếc điện thoại của bạn, không cần trả phí quản lý quỹ 20%.
AI trong thị trường không còn là tương lai; nó đã hiện diện. BlackRock đã thu hút 14 billions USD dòng vốn vào các quỹ ETF crypto trong quý 2, trong khi các nhà phân tích dự báo thị trường dịch vụ agentic AI sẽ đạt 1 trillion USD. Các tổ chức đã sẵn sàng. Các nhà đầu tư nhỏ lẻ phải lựa chọn: thích nghi hoặc bị vượt mặt.
Một chiến lược mới
Đa dạng hóa là an toàn, nhưng sự an toàn phải trả giá: giữ cho nhà đầu tư tránh khỏi phá sản tài chính, nhưng cũng tránh xa những khoản lợi nhuận tăng trưởng theo cấp số nhân. Wall Street muốn bạn đa dạng hóa, ngoan ngoãn và mắc kẹt ở mức “trung bình”. AI sẽ viết lại kịch bản đó.
Đây không phải là về sự giàu có tức thì. Đây là về việc chiến đấu bằng những vũ khí mà giới tinh hoa đã sử dụng từ lâu: các khoản cược bất đối xứng được hậu thuẫn bởi niềm tin vững chắc. AI lần đầu tiên trao cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ quyền tiếp cận sức mạnh đó trong lịch sử.
Đa dạng hóa là một chiếc áo bó. AI là công cụ phá vỡ nó. Câu hỏi duy nhất là liệu các nhà đầu tư nhỏ lẻ có sử dụng nó hay vẫn bị trói buộc vào sự tầm thường, trong khi các tổ chức thống trị cuộc chơi. Nếu bạn vẫn bám vào đa dạng hóa vào năm 2025, bạn sẽ thua. Nếu bạn chấp nhận niềm tin vững chắc, được hỗ trợ bởi AI, bạn cuối cùng sẽ có cơ hội chiến thắng.
Ý kiến bởi: Saad Naja, CEO của PiP World.
