Nạn nhân lớn nhất của sự sụp đổ DeFi đã mất hơn 100 triệu đô la và số tiền này vẫn chưa thể thu hồi được.

Tin tức BlockBeats, ngày 11 tháng 11, do sự sụp đổ của giao thức DeFi Stream Finance, một trong những nhà đầu tư lớn của họ đã nói với BlockBeats rằng anh ta có hơn 100 triệu đô la tiền gửi mà anh ta không thể rút ra và nền tảng này hiện không có giải pháp tiếp theo.

Theo nạn nhân, anh ta biết được từ các kênh tin tức vào đầu tháng 11 rằng Stream Finance đã công bố khoản lỗ 93 triệu đô la trên tài khoản Twitter chính thức của mình, và chỉ sau đó anh ta mới nhận ra rằng Stream Finance đã mất khả năng thanh toán và một lượng lớn tiền của các nhà đầu tư đã bị đóng băng. Anh ta ngay lập tức cố gắng rút tiền của mình, nhưng thấy rằng thanh khoản của giao thức đã hoàn toàn cạn kiệt.

Tài sản của nạn nhân chủ yếu được phân phối trong giao thức Euler, với khoảng 82 triệu đô la USDT được nắm giữ tại ba địa chỉ. 233,3 BTC khác (khoảng 24,5 triệu đô la) được lưu giữ trong Silo, nâng tổng số tiền bị mắc kẹt lên hơn 107 triệu đô la.

Các địa chỉ như sau: 1. 0xa38d6e3aa9f3e4f81d4cef9b8bcdc58ab37d066a; Euler: 57 triệu USDT; 2. 0x0c883bacaf927076c702fd580505275be44fb63e; Euler: 3,8 triệu USDT; 3. 0x673b3815508be9c30287f9eeed6cd3e1e29efda3; Euler: 22 triệu USDT; 4. 0x5f8d594f121732d478c3a79c59bcd02823b6e7a3; Silo: 233,3 BTC;

Hiện tại, chức năng nạp tiền của giao thức Stream Finance đã bị đóng, và tiền của người dùng đã bị đóng băng hoàn toàn. Do cơ chế thiết kế của giao thức, giới hạn rút tiền chỉ được giải phóng khi có tiền mới được nạp, nhưng cơ chế này hoàn toàn không hiệu quả khi chức năng nạp tiền bị đóng. Kể từ tuyên bố tweet cuối cùng vào ngày 4 tháng 11, đội ngũ chính thức vẫn chưa đưa ra bất kỳ thông tin hoặc giải pháp tiếp theo nào.

Trong nhiều nhóm hỗ trợ nạn nhân, một số nhà đầu tư đang cố gắng chiếm đoạt thanh khoản hạn chế thông qua các biện pháp kỹ thuật, và thậm chí đã có những nỗ lực sử dụng "bot để rút tiền trước". Người ta hiểu rằng một số nhà đầu tư đã bị lừa đảo sau khi tin tưởng những người khác tự nhận cung cấp hỗ trợ kỹ thuật, chịu tổn thất sau khi chuyển chứng chỉ tiền gửi của họ, khiến cộng đồng rơi vào hỗn loạn.

Theo phân tích và ước tính của nhà phân tích DeFi độc lập YieldsAndMore, sự sụp đổ của Stream Finance liên quan đến khoản nợ 285 triệu đô la trên nhiều giao thức DeFi, trong đó TelosC (123,6 triệu đô la), Elixir (68 triệu đô la) và MEV Capital (25,4 triệu đô la) là những đơn vị bị ảnh hưởng nhiều nhất. Nhóm nghiên cứu tuyên bố rằng khoản lỗ là rất lớn, giải pháp cho vấn đề này vẫn chưa rõ ràng và nhiều stablecoin và nhóm thanh khoản khác có thể bị ảnh hưởng. Nghiên cứu cho thấy đơn vị bị ảnh hưởng lớn nhất là deUSD của Elixir, đơn vị đã cho Stream vay 68 triệu đô la USDC, chiếm khoảng 65% tổng dự trữ của deUSD. Để biết thêm chi tiết, vui lòng đọc "Rủi ro tiềm ẩn 8 tỷ đô la của DeFi, chỉ mới bùng nổ 100 triệu đô la cho đến nay"

Vì Euler, Morpho, Silo và các giao thức bị ảnh hưởng khác đều phi tập trung, nên không có nhiều chỗ cho sự can thiệp. Nhiều bên đang hợp tác với các nhóm pháp lý để chuẩn bị các vụ kiện, nhưng tiến độ của các vụ kiện và khả năng thu hồi vốn vẫn chưa rõ ràng. Đối với các nhà đầu tư bị mắc kẹt, cách duy nhất để có được thông tin tiến độ là theo dõi các kênh chính thức của các dự án liên quan; mốc thời gian giải phóng tài sản vẫn chưa chắc chắn.

Sự cố này một lần nữa phơi bày các vấn đề mang tính hệ thống trong hệ sinh thái DeFi, chẳng hạn như đòn bẩy đệ quy, lây lan giữa các giao thức và thiếu quản lý rủi ro. Mặc dù nhóm Stream tuyên bố rằng các vị thế của họ có "quyền hoàn trả đầy đủ trên mỗi đô la", nhưng trong những trường hợp cực đoan, lời hứa này phụ thuộc vào tính thanh khoản và sức khỏe của tài sản cơ sở; một khi tài sản cơ sở vỡ nợ, lời hứa này trở nên vô nghĩa. Các chủ nợ chỉ biết về toàn bộ rủi ro sau đó thông qua phân tích của bên thứ ba, cho thấy một thiếu sót đáng kể trong hệ sinh thái DeFi hiện tại về việc công bố rủi ro và kiểm toán theo thời gian thực.

Tính tổng hợp của DeFi là một con dao hai lưỡi. Mặc dù nó cho phép tái chế vốn hiệu quả và tăng lợi suất trong điều kiện thị trường thuận lợi, nhưng nó cũng cho phép rủi ro nhanh chóng xâm nhập vào nhiều lớp giao thức, tạo ra một mạng lưới rủi ro phức tạp.