Hành trình trưởng thành của "cựu binh" crypto

Tác giả: tradinghoe

Biên dịch: AididiapJP, Foresight News

Trong thế giới crypto, không gì quan trọng hơn việc sinh tồn. Bạn phải đảm bảo mình có thể tiếp tục tham gia mỗi ngày, giữ gìn vốn và không ngừng học hỏi.

Hầu hết mọi người khi mới vào thị trường đều không hiểu điều này. Họ kỳ vọng sẽ đổi đời chỉ sau vài tháng, coi crypto là con đường làm giàu nhanh chóng, chính sự hiểu lầm này khiến đa số cuối cùng thất bại.

Trong cộng đồng crypto lưu truyền một huyền thoại: chỉ cần ở lại đủ lâu thì chắc chắn sẽ kiếm được tiền. Mọi người luôn nghĩ rằng, chỉ cần ở trong lĩnh vực này ba đến năm năm thì chắc chắn sẽ tự do tài chính.

Nhìn thấy những người chơi sớm, nhiều người sẽ hỏi: "Sao bạn vẫn chưa thành tỷ phú?"

Nhưng sự thật là: crypto không phải trò chơi làm giàu nhanh, mà là cuộc đua xem ai có thể tồn tại đến cuối cùng. "Thành công" không đến theo lịch trình của bất kỳ ai, nó chỉ xuất hiện khi bạn đã chuẩn bị kỹ, bảo toàn vốn và nắm bắt được cơ hội.

Trò chơi này không phải chỉ cần trải qua một hoặc hai chu kỳ là sẽ chiến thắng, mà chiến thắng thuộc về những người vẫn còn ở lại khi cơ hội đến, vẫn tiếp tục học hỏi và còn vốn để đầu tư.

Sinh tồn là ưu tiên hàng đầu, lợi nhuận là thứ hai.

Hai kiểu người thực sự thành công

Sau một thời gian dài trong thế giới crypto, bạn sẽ nhận ra người thành công chủ yếu thuộc hai kiểu:

1. Lão làng vượt qua nhiều chu kỳ

Họ là những người dày dạn kinh nghiệm, đã sống sót qua nhiều chu kỳ thị trường hoàn chỉnh.

Họ từng chứng kiến bong bóng ICO năm 2017 vỡ tan, chứng kiến sự thăng trầm của DeFi Summer, tham gia vào cơn sốt NFT, chịu tổn thất nặng nề trong sự kiện FTX, cũng như nhiều lần bị thanh lý tài khoản.

Nhưng họ vẫn sống sót.

Bởi vì họ coi "ở lại trên bàn chơi" là nguyên tắc tối thượng.

Những "lão làng" này đầy vết thương, hiểu thế nào là sụp đổ thị trường, từng bị lừa, bị hack, bị dạy dỗ. Nhưng mỗi lần thảm họa đều giúp họ tiến bộ hơn: biết cách lựa chọn, kiên nhẫn hơn, cảnh giác hơn.

2. Người được chọn

Kiểu người thứ hai lẽ ra đã bị loại khỏi cuộc chơi nhiều lần:

Họ từng mất trắng, lặp đi lặp lại nhiều lần. Có tài sản trên FTX thì mất hết, ngày 10 tháng 10 bị thanh lý vì dùng đòn bẩy cao sai hướng. Họ mua ở đỉnh, cố giữ khi giá lao dốc, từng bị lừa rõ ràng, phạm phải mọi sai lầm của người mới.

Nhưng không hiểu sao, họ vẫn còn ở lại.

Có thể trên FTX họ chỉ để số tiền nhỏ, có thể sau khi bị thanh lý vẫn còn dự trữ trong ví lạnh, có thể họ nhiều lần bắt đầu lại từ đầu, có thể gặp may mắn lật ngược tình thế, hoặc có ai đó giúp đỡ họ. Có thể gọi đó là may mắn, là số phận, hoặc đơn giản là không chịu thua.

Họ là những người đánh cược cho đến khi vận may mỉm cười.

Họ học được cách sinh tồn qua những tổn thất đau đớn.

Người ở lại năm năm và người rời đi sớm, sự khác biệt rất đơn giản:

Người sống sót học cách kiểm soát rủi ro, người thất bại chỉ mải mê theo đuổi lợi nhuận.

Người sống sót tập trung vào:

• Bảo toàn vốn gốc

• Chỉ giao dịch khi xác suất thắng cao

• Không giao dịch trả thù

Người thất bại tập trung vào:

• Bắt mọi đợt tăng giảm

• Muốn nhanh chóng nhân đôi tài sản

• Luôn nghĩ "Người khác đều kiếm được, sao mình không?" thay vì "Mình sai ở đâu?"

Giống như quyền anh: ra đòn mạnh đến đâu mà không biết phòng thủ thì cũng không trụ nổi một hiệp. Chỉ một cú phản đòn là bạn gục ngã. Tấn công mạnh đến đâu mà không có phòng thủ cũng vô ích.

Giao dịch cũng vậy, phòng thủ quyết định thắng bại.

Phân tích giỏi đến đâu mà không biết bảo vệ vốn cũng vô nghĩa. Một lần sai lầm, một lần dùng đòn bẩy cao, có thể khiến bạn bị loại khỏi cuộc chơi.

Tấn công thì kích thích, nhưng phòng thủ mới giúp bạn ở lại đến cuối cùng.

Thực tế khắc nghiệt là: đa số thất bại vì chỉ muốn kiếm tiền mà quên học cách không để mất tiền trước.

Nghịch lý về "về mo"

Người ta thường nói: mất trắng một lần sẽ thay đổi bạn.

Nhìn tài sản về mo sẽ mang lại sự khiêm tốn và cảnh giác, quá trình này đau đớn nhưng giúp bạn trưởng thành.

Thua lỗ giúp bạn bỏ thói quen xấu, dẹp bỏ tự mãn, hiểu rằng thị trường không quan tâm đến cảm xúc, phân tích hay sự thông minh tự cho là của bạn. Thị trường luôn sẵn sàng dạy bạn bài học.

Đó gần như là một nghi lễ trưởng thành: người từng về mo rồi đứng dậy, học được bài học mà người thuận buồm xuôi gió không thể cảm nhận. Họ biết cảm giác ở đáy vực, nên thận trọng, khôn ngoan và kiên nhẫn hơn.

Ở một mức độ nào đó, mất trắng một hai lần thậm chí là điều tốt: nó phá vỡ ảo tưởng, loại bỏ những người chỉ theo phong trào. Những người trở lại từ con số 0 sẽ mạnh mẽ, thông minh và kiên cường hơn.

Nhưng trớ trêu thay:

Nếu ngay từ đầu bạn học được cách sinh tồn, bạn đã có thể tránh được bài học mất trắng này.

Đó là nghịch lý: bài học từ việc mất trắng vô cùng quý giá, nhưng nếu có tư duy đúng ngay từ đầu, bạn đã có thể tránh được chúng.

• Biết quản lý vị thế sớm thì không bị thanh lý

• Biết quản lý rủi ro sớm thì không cần học qua thua lỗ lớn

• Đặt bảo toàn vốn lên hàng đầu sớm thì không phải trải qua nỗi đau làm lại từ đầu

• Học từ sai lầm của người khác thì không phải tự trả học phí

"Người được chọn" mất trắng nhiều lần mới học được cách sinh tồn; "gián" hoặc mất một lần rồi biết sợ, hoặc đủ thông minh để học từ sai lầm của người khác. Nhưng tốt nhất là gì? Là chưa từng mất trắng, vì ngay từ đầu đã hiểu sinh tồn.

Bạn không cần phải chạm vào lửa mới biết nó nóng, có thể nghe người từng bị bỏng kể lại. Không trả giá cũng có thể học được.

Nhưng đa số không làm được, họ phải tự trải qua đau đớn mới tin, phải về mo mới hiểu mình sai ở đâu. Bản chất con người là vậy, đau rồi mới nhớ lâu.

Bài học thì giống nhau, khác biệt là bạn học từ kinh nghiệm của người khác (học qua quan sát), hay dùng tiền của mình để học (trải nghiệm thực tế). Dân cờ bạc thường thích cách sau.

Cẩn thận với "bẫy sinh tồn"

Nhưng đặt sinh tồn lên trên hết cũng tiềm ẩn nguy hiểm: bạn có thể quá sợ rủi ro.

Đúng, sinh tồn là ưu tiên hàng đầu. Nhưng tư duy này có mặt tối mà ít ai nói đến: bẫy sinh tồn.

Nó hình thành dần dần: bạn bắt đầu chỉ muốn không thua lỗ, ngày càng thận trọng, chờ đợi cơ hội tốt hơn và câu chuyện mới. Nhưng không nhận ra, sự thận trọng đã biến thành sợ hãi.

Bạn rơi vào "bẫy sinh tồn".

Bạn không còn chờ cơ hội tốt, mà là chờ cơ hội hoàn hảo, nhưng hoàn hảo không tồn tại, nên bạn mãi mãi chờ đợi.

Nhìn mọi thứ trôi qua: có câu chuyện mới? "Trên Twitter chẳng ai bàn, thôi bỏ qua." Cơ hội tốt? "Muộn rồi, chắc là bẫy tăng giá."

Mỗi lần bỏ lỡ, bạn lại mất tự tin. Bạn quá sợ thua lỗ, quên mất mục tiêu thực sự là kiếm tiền.

Bạn lấy "chờ đợi" làm cái cớ, thực ra là đang trốn tránh. Bạn lấy sinh tồn làm lý do, hoàn toàn né tránh rủi ro.

Nhưng rủi ro vừa phải, có kiểm soát, mới chính là cách để kiếm lợi nhuận.

Bẫy sinh tồn rất phổ biến ở những người từng chịu tổn thất nặng: họ từng mất trắng, xây dựng lại vốn, nhưng vẫn ám ảnh với thua lỗ, không dám ra tay nữa.

Trong nhóm luôn có kiểu người này: luôn phân tích, bình luận nhưng không bao giờ mua vào. Hô hào "sắp vào thị trường" suốt năm tháng, cơ hội từ $100 lên $500 vẫn không động đậy vì "có thể sẽ điều chỉnh".

Chỉ sinh tồn mà không hành động, cũng như đứng ngoài quan sát.

Bạn cần cân bằng. Sinh tồn không phải là không mạo hiểm, mà là mạo hiểm có tính toán. Vừa bảo vệ đáy, vừa tranh thủ đỉnh.

Nhà giao dịch xuất sắc vừa biết sinh tồn, vừa biết ra tay khi thời cơ chín muồi. Họ không do dự quá mức.

Mục tiêu là tiến lên có kiểm soát, chứ không phải mãi mãi phòng thủ.

Nếu bạn thấy mình đứng ngoài quan sát liên tục nhiều tháng, nhìn cơ hội trôi qua, luôn tự an ủi bằng "chờ thời điểm/câu chuyện tốt hơn", thì bạn đã rơi vào bẫy sinh tồn.

Thị trường thưởng cho sự kiên nhẫn, nhưng cũng trừng phạt sự do dự.

Hãy học cách sinh tồn, rồi học cách hành động. Người giỏi là người làm được cả hai.

Toán học bị bỏ qua: Sinh tồn lãi kép

Điều này ít được bàn đến: cứ về mo liên tục thì không thể lãi kép.

Giả sử bắt đầu với 10,000:

• Nhân 3 lần lên 30,000, rất tốt

• Một giao dịch tệ mất 80%, còn 6,000

• Lại nhân 5 lần lên 30,000, hồi vốn

• Lại dồn 90% vốn vào, mất còn 3,000, lần thứ hai

Bạn thắng hai trận lớn, tổng tài sản vẫn lỗ 70% so với ban đầu.

So với người tập trung vào sinh tồn:

• Bắt đầu 10,000

• Một giao dịch tốt lãi 50%, lên 15,000

• Chờ cơ hội tốt, giữ 15,000

• Lần sau lãi 40%, lên 21,000

• Tiếp tục chờ đợi

• Lần sau lãi 50%, lên 31,500

• Kiên nhẫn chờ đợi giữa nhiễu loạn

• Khi thị trường có tín hiệu rõ ràng, lãi 80%, lên 56,700

Lợi nhuận nhỏ hơn, thời gian lâu hơn, nhưng vốn gốc tăng 5,7 lần vì chưa từng thụt lùi (hoặc chịu thua lỗ lớn).

Lãi kép thực sự không đến từ giao dịch siêu lợi nhuận, mà từ tăng trưởng bền vững, liên tục.

"Lão làng" hiểu điều này, "người được chọn" đau rồi mới hiểu, người thất bại thì mãi không hiểu.

Siêu năng lực không nổi bật: Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro quyết định bạn còn ở lại sau năm năm hay trở thành bài học thất bại.

Nguyên tắc then chốt:

Quản lý vị thế

Không nên đầu tư một khoản lớn đến mức nếu mất trắng sẽ không chịu nổi. Nếu vị thế về mo khiến bạn mất ngủ, hãy giảm xuống mức bạn cảm thấy an tâm.

Rủi ro đối tác giao dịch

Sau FTX, điều này không còn gì để bàn: đừng để nhiều tài sản trên sàn tập trung. Không tự kiểm soát thì không phải tiền của bạn.

Trong crypto không có "quá lớn để sụp đổ", mỗi lần đều rút về ví tự quản lý.

Đòn bẩy = Khuếch đại sự hủy diệt

Đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng cũng khuếch đại thua lỗ, khiến bạn dễ tổn thương khi thị trường sập mạnh hoặc bị săn stoploss. Ngày 10 tháng 10 chỉ là một ví dụ, thị trường chưa bao giờ nương tay với đòn bẩy cao.

Nếu dùng thì phải cực kỳ cẩn trọng, và hiểu rằng có thể mất trắng.

Quản lý thanh khoản

Luôn giữ tiền dự phòng. Khi mọi người hoảng loạn, có tiền mặt là có cơ hội. Nhưng điều này đòi hỏi bạn không dồn hết tiền vào đỉnh. Cơ hội tốt nhất thường xuất hiện khi thị trường bị "xả máu", nhưng điều kiện là bạn còn vốn.

Ngắt cảm xúc

Đặt ra quy tắc khi tâm lý ổn định: thua lỗ lớn thì dừng lại, có lãi thì chốt một phần, không giao dịch trả thù, không FOMO đu đỉnh.

Thị trường liên tục thử thách kỷ luật, hãy dùng quy tắc để bảo vệ bản thân.

Quản lý rủi ro là cách thông minh để sống sót đến khi cơ hội tiếp theo xuất hiện.

Chờ đợi cơ hội "đủ tốt"

Chờ đợi là phần cốt lõi của giao dịch, thậm chí là phần quan trọng nhất.

Nhà giao dịch xuất sắc chỉ ra tay khi có cơ hội "đủ tốt": họ theo sát câu chuyện mới, theo dõi dòng tiền thông minh, đọc báo cáo, liên tục so sánh mô hình hiện tại với các chu kỳ trước.

Cơ hội "đủ tốt" là khi tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận rõ ràng có lợi, bạn hiểu sâu câu chuyện, thực sự tin vào logic và có thể yên tâm vào vị thế.

Những thời điểm như vậy rất hiếm, nên cần phải chờ đợi.

Muốn thắng không cần tham gia mọi sóng, càng muốn tham gia mọi thứ càng dễ thua.

Không giao dịch cũng là một kiểu giao dịch.

Bẫy so sánh

Mạng xã hội làm vấn đề trầm trọng hơn: ai cũng khoe lãi, đầy những bài "đã nói trước" và "biến 10,000 thành 1 millions", tạo ra ảo giác "ai cũng giàu lên trừ mình".

Nhưng bạn không thấy: những người âm thầm rời khỏi sau khi bị thanh lý, những người ngày 10 tháng 10 vẫn chưa hồi phục.

Hiệu ứng sống sót là thật và tàn nhẫn: người khoe lãi đều là người sống sót. Đằng sau mỗi người khoe lãi là vô số người đã mất trắng và rời đi.

Nên khi ai đó hỏi "Bạn ở crypto n năm mà chưa giàu à?" thì chính câu hỏi đó đã thể hiện sự thiếu hiểu biết.

Những năm đó có thể bao gồm:

• Nhiều tháng bear market, hành động tốt nhất là đứng ngoài quan sát

• FTX sụp đổ, nhiều người mất trắng tài sản

• Nhiều lần thị trường sập mạnh, vị thế đòn bẩy bị thanh lý

• Vô số scam khiến người tham gia trở tay không kịp

• Những sai lầm đắt giá thực chất là học phí

• Thời gian dành cho học hỏi thay vì đánh bạc

Ở đây n năm mà vẫn còn vốn, hiểu thị trường, biết tiến lùi, thực ra là rất tốt.

Họ có thể chưa giàu, nhưng đã sẵn sàng, chỉ chờ cơ hội tiếp theo đến.

So với người ba năm bị thanh lý bốn lần: cùng thời gian, một người sống sót, một người không.

Hãy ngừng so sánh hành trình của bạn với những khoảnh khắc nổi bật trên mạng. Mỗi người có thời gian, khả năng chịu rủi ro, vốn khởi điểm khác nhau.

So sánh duy nhất có ý nghĩa là sự trưởng thành của bản thân: nếu kiến thức, vốn, chiến lược của bạn tốt hơn năm ngoái, bạn là người chiến thắng.

Học trước, kiếm tiền sau

Tất cả nhà giao dịch thành công đều trải qua giai đoạn học hỏi.

Giai đoạn này bạn không kiếm được nhiều tiền, mà là trả học phí, học bài học: hiểu tâm lý thị trường, nhận biết tín hiệu nguy hiểm, nắm bắt nhịp điệu chu kỳ, hiểu logic câu chuyện.

Giai đoạn này không thể bỏ qua.

Có người từng thử: vào thị trường lúc bull run, nhờ may mắn kiếm được vài lần, tưởng mình đã hiểu. Thị trường đảo chiều, họ mất trắng vì nền tảng không vững. Kiếm tiền trước rồi mới học, không thể bền vững.

"Lão làng" học nhiều năm: đọc whitepaper, hiểu kiến trúc L1, nắm rõ cơ chế DeFi, nhìn thấu mô hình Ponzi, phân biệt tạo giá trị và hút máu. Khi bear market yên ắng, họ cắm đầu học hỏi.

"Người được chọn" cuối cùng cũng hiểu phải học, sau nhiều lần mất trắng nhận ra chỉ dựa vào may mắn là không đủ.

Mô hình luôn giống nhau: học trước, kiếm tiền sau.

Những người cố kiếm tiền mà không học cuối cùng đều mất trắng; người học trước kiếm tiền chậm hơn, nhưng khi đã kiếm được thì giữ được.

Vì vậy, ở crypto n năm mà chưa giàu không phải là thất bại, có thể bạn đã dành n năm để học: tích lũy kiến thức, rèn luyện cảm nhận thị trường, nắm vững quản lý rủi ro. Đó không phải lãng phí thời gian, mà là xây nền móng.

Giai đoạn kiếm lợi nhuận sẽ đến sau. Khi nó đến, bạn sẽ sẵn sàng, vì khi người khác đang đánh bạc hoặc than vãn, bạn đang chăm chỉ chuẩn bị.

Sống sót đến khi cơ hội tiếp theo xuất hiện

Sự thật tối thượng của crypto: bạn chỉ cần còn ở lại khi cơ hội thực sự tiếp theo xuất hiện.

Sau khi FTX sụp đổ, nhiều người nghĩ crypto đã chết. Nhưng nếu bạn vượt qua được, bạn sẽ chờ được chu kỳ tiếp theo khởi động, nắm bắt cơ hội tiếp theo.

Sau ngày 10 tháng 10, khi thị trường sập mạnh, các nhà giao dịch đòn bẩy bị thanh lý, người bi quan chuyển sang bearish, hô hào thị trường đã đạt đỉnh, chu kỳ kết thúc. ** Khụ, những người bi quan này có lẽ đã rời khỏi cuộc chơi từ lâu.

Nhưng nếu bạn sống sót, bạn sẽ tiếp tục chờ đợi làn sóng tiếp theo.

Mỗi lần thảm họa lại sinh ra một nhóm người sống sót mới và một nhóm người rời đi. Người sống sót kiên trì đến khi có điều mới xuất hiện, người rời đi thì bỏ lỡ.

Bitcoin từng bị tuyên án tử, rồi đến Ethereum, tiếp theo là NFT "sẽ về mo", mỗi mùa bear market đều là "kết thúc của crypto". Nhưng mỗi lần đều có điều mới ra đời, và người sống sót đã nắm bắt được nó.

Nhiệm vụ của bạn không phải là dự đoán cơ hội tiếp theo là gì, mà là sống sót đến khi nó xuất hiện.

Có thể là đột phá về mở rộng, có thể là công nghệ mới thú vị, có thể là điều không ai nghĩ tới. Bạn không thể biết trước.

Nhưng chỉ cần bạn sống sót, bạn sẽ còn ở lại. Đó mới là lợi thế thực sự quan trọng.

Thành thật mà nói, sinh tồn phần lớn thời gian không dễ chịu.

Nhìn cơ hội trôi qua vì rủi ro không phù hợp, cảm thấy mình chậm như rùa, người khác lao nhanh như thỏ.

Nhưng điều quan trọng là: chậm còn hơn không làm gì.

Những người chạy quá nhanh đã rơi xuống vực, họ không còn ở đây nữa.

Mỗi ngày sống sót giúp bạn thông minh hơn, mỗi đồng vốn giữ được là nhiên liệu cho cơ hội tiếp theo.

Rùa thắng thỏ không phải vì nhanh hơn, mà vì thỏ mắc sai lầm, mạo hiểm không cần thiết, không về đích được.

Bạn không cần nhanh, chỉ cần liên tục tiến lên. Liên tục học hỏi. Liên tục bảo toàn vốn. Liên tục ở lại thị trường.

Cuối cùng bạn sẽ chiến thắng cuộc chơi.