- Hwanchigi 匯款仍然是可疑案件的最大驅動因素。
- 穩定幣，尤其是 Tether，被用於跨境洗錢計劃。
- 立法者推動更嚴格的監控和全球合作。
韓國報告稱 ，到 2025 年，可疑加密貨幣交易將急劇增加，這表明人們對洗錢和跨境犯罪的擔憂日益加深。
根據金融情報機構（FIU）的數據，1月至8月期間，國內交易所提交了36,684份可疑交易報告（STR）。這已經超過了前兩年的總和。
當局表示，大部分增長源於非法國外匯款活動，在當地被稱為“hwanchigi”，其中數字資產被用來繞過資本管制並將資金轉移到國外。
這一激增凸顯了加密貨幣犯罪如何迅速演變成監管機構的系統性問題。
可疑交易創歷史新高
近年來，標記交易的增長加速。2021年，僅報告了199例病例。到 2022 年，這一數字激增至近 18,000 人，隨後在 2023 年達到 16,076 人。
2024 年的總數是這一數字的兩倍，但 2025 年 8 月的數據已經創下了新紀錄。
韓國海關總署 （KCS） 在 2021 年至 2025 年 8 月期間向檢察官提交了 9.56 兆韓元（7.1 億美元）的加密貨幣相關犯罪。
這些案件中超過 90% 與與 hwanchigi 相關的洗錢活動有關，其中加密貨幣被用作偽裝和重新轉移資金的中介。
官員們指出，交易所正在以前所未有的水平提交 STR，這表明監視加強和可疑活動水平更高。
與全球轉帳掛鉤的穩定幣
監管機構越來越多地將穩定幣標記為非法跨境交易的關鍵工具。穩定幣旨在反映法定貨幣，通常用於更快的結算。然而，它們在外匯犯罪中的作用變得更加明顯。
2025 年 5 月，海關官員揭露了一起涉及使用 Tether （USDT） 在韓國和俄羅斯之間轉移 57.1 億韓元（42,000,000,000 美元）的案件。
調查發現，兩名俄羅斯國民在 2023 年至 2024 年間完成了 6,000 多次非法轉移。此類案例展示了如何利用穩定幣來規避金融限制，包括制裁和資本管制。
專家強調了這種風險，指出穩定幣在實體經濟中的使用越來越多，並且容易被犯罪濫用。
韓國議會敦促各機構加強監控，以防止變相匯款並更有效地追蹤犯罪資金。
立法者要求採取更強有力的措施
韓國立法者敦促建立更嚴格的執法機制，特別是針對與加密貨幣相關的新型外匯犯罪。
人們呼籲金融情報機構和 KCS 擴大協調、加強交易監控並收緊交易所的合規要求。
當局也在探索加強與國際監管機構合作的方法。由於 hwanchigi 案件經常涉及外國中介機構和平台，官員們強調需要建立全球夥伴關係來限制跨境洗錢。
討論的重點是加強資訊共享和創建更嚴格的框架來報告可疑穩定幣交易。
全球監管挑戰
韓國 STR 申請的規模反映了其他地方的類似擔憂。歐盟推出了加密資產市場（MiCA）框架，該框架對穩定幣交易量設定了限制，並要求進行合規檢查以防止金融犯罪。
與此同時，英國和歐洲的央行已考慮對數字貨幣引入交易上限，以減少非法流動。
韓國的數據凸顯了世界各地的監管機構如何努力解決同一問題：如何平衡數位支付的創新與金融誠信。
隨著加密貨幣採用率的上升，政策制定者面臨的挑戰仍然是在不扼殺該技術的合法使用的情況下防止濫用。
