匯旺拒絕為部分非法交易擔保後，地址資金威脅降低了嗎？

Huione Group（汇旺集团）是一家位於柬埔寨的大型金融集團，旗下擁有包括加密貨幣錢包、支付、交易擔保、保險、加密貨幣交易所等在內的業務板塊。由於其較弱的 KYC、KYT 要求，不法分子利用匿名的 USDT，廣泛通過該平台完成非法活動（如詐騙、洗錢等）的支付與擔保交易，令其業務地址淪為風險加密資金的污染源。

Huione Group 在今年第三季度宣佈將拒絕為部分非法活動提供交易擔保服務，並公示了其最新的 6 個擔保上押地址。本文旨在對其新舊地址進行資金審計以判斷其是否真實履行承諾。

Huione Guarantee 明確業務底線

Huione Guarantee 地處東南亞，其業務範圍與當地臭名昭著的有組織犯罪團體高度重合，因此其業務地址在一定程度上受到影響，大量收取到與非法活動關聯的加密資金，並引起了國際社會的廣泛關注。

但在今年 7 月 Huione Group 卻遭到了「反噬」。根據 Bitrace 第一時間的調查，Huione Group 旗下支付業務（HuionePay）地址因收取來自加密貨幣交易所 DMM、Poloniex 被盜案件的資金而被泰達公司凍結 2962 萬 USDT。這筆資金約為 HuionePay 當時準備金的 75%，給 Huione 帶來了一定的用戶提現壓力，也在一定程度上影響了平台的正常運營，這給 Huione 敲響了警鐘。

此次凍結事件後，Huione Guarantee 官網新增一則特別提醒，表示，與盜取加密貨幣、買賣人口、毒品交易、槍支彈藥交易以及涉恐涉暴等嚴重犯罪行為相關的業務，與涉及美國的金流業務和跨鏈混幣洗幣類業務，Huione 明確均不予擔保。

Huione Guarantee 對業務界限作出了明確劃分，對於某些高風險業務的態度由早期的曖昧轉為明確拒絕，可見其對於加強公司業務合規性管理的傾向，以避免公司經營涉及非法活動、甚至進一步的法律風險。

數據側看 Huione 聲明是否有效

那麼，Huione Guarantee 公開抵制一系列風險活動資金以期提高業務合規性，這一舉措是否有效？Bitrace 對 Huione 最新披露的 6 個業務地址展開風險資金審計，將其與以往的舊業務地址進行對比，觀察 Huione 地址在其聲明前後的風險資金流入情況。

這六個擔保地址包括：TX36xR、TVf2Na、TYQLMe、TKBiAw、TFMp4o、TU7X7b

Huione 舊業務地址 TL8TBp 在 2023 年 7 月 16 日至 2024 年 10 月 13 日累計流入資金超過 22.44 億 USDT，其中高風險資金達 1.73 億 USDT，占比 7.70%；Huione 最新業務地址在 2024 年 7 月 16 日至 2024 年 10 月 13 日累計流入資金超過 3 億 USDT，其中高風險資金達 814 萬 USDT，占比 2.70%。可見 Huione 流入資金中風險資金占比顯著降低。

按照不同類別風險對高風險資金進行拆分，其中黑灰產資金流入情況明顯改善，由原先的 7.63% 降低為 2.61%。洗錢、網賭、詐騙等高風險資金的流入也明顯減少。

此外，Bitrace 進一步對新、舊業務地址在不同時間週期內的高風險資金占比進行計算，可知 TL8TBp 在 2024 年 7 月 16 日至 2024 年 10 月 13 日期間，流入高風險資金占總資金的 6.68%，略高於上年同期，略低於整個審計週期。

通過以上數據，不難看出無論是新地址還是舊地址，Huione Guarantee 業務地址的高風險資金流入的情況的確都得到了改善，這或許與其收緊商家參與門檻有關。

但值得注意的是，這批新的業務地址並不具備足夠長的經營歷史，目前能夠得到的數據或許並不能準確反映 Huione Guarantee 的合規進度，Bitrace 將持續關注。

KYT 重要

加密行業的擴張與風險資金的氾濫使 Web3 機構面臨著越來越大的合規壓力，缺乏對平台用戶地址資金風險的識別能力，可能會對平台業務造成影響，甚至導致經營者陷入被調查的風險。

Know Your Transaction（KYT）作為加密貨幣企業維護安全、合規運營的基礎工具，對於防止非法活動、保護用戶財產安全以及提升平台信譽更是具有不可或缺的作用。