- 受害者於11月4日加入名為531 DBS股票利潤成長財富集團的團體。
- 他在11月4日至12月5日期間轉帳超過12億盧比。
- 在被要求收取20%手續費後，提款被凍結。
最近一起涉及假冒加密貨幣交易應用程式的案件，重新引發了關於投資者在印度多容易被捲入複雜數位詐騙的討論。
此事件浮出水面，源於一名退休工程師報告與一個 WhatsApp 投資集團及一個冒充交易平台的行動應用程式有關的重大財務損失。
當局現已發布新警告，敦促用戶更仔細檢視線上投資空間，因為網路犯罪網絡日益協調且技術日益先進。
透過社交團體進入
據報導 ，詐騙始於11月4日，當時一名65歲的米亞浦退休工程師，曾任職於政府企業，被加入名為531 DBS股票利潤成長財富群組的WhatsApp群組。
該團體由自稱拉賈特·維爾瑪教授（Professor Rajat Verma）及分析師米娜·巴特（Meena Bhatt）共同運作。
他們將該空間定位為一個專業社群，提供獨家交易與優質投資點子的接觸。
業者鼓勵受害者安裝一個名為 DBS 的行動應用程式，該應用程式以網域 ggtkss.cc 託管。
該團隊將該平台定位為大宗交易的門戶，並策劃了一般散戶難以取得的首次公開募股配置。
受害者在入職當天存入了10萬盧比。
不久之後，他允許撤回5,000盧比，這為該平台帶來了合法性，並激勵他繼續與該團體互動。
轉移速度在一個月內加速
從11月4日至12月5日，受害者透過多個銀行帳戶及統一支付介面管道轉帳超過120萬盧比。
這些交易包括他認為是Capital Small Finance Bank首次公開募股（IPO）的認購及股票回購計畫。
申請表顯示餘額持續擴大，強化了交易表現如預期的印象。
情況在受害者試圖提取累積資金時改變。
營運商要求支付20%的款項後才會釋放餘額。
他拒絕支付費用後，帳戶被永久封鎖。受害者總共損失約13萬美元，約1.28億盧比。
他於週五向賽博阿巴德網路犯罪警察提出申訴。
警方行動與更廣泛的警告
當局依據《印度發展法》第318（4）、319（2）、336（3）、338（3）及340（2）條（連同第3（5）條，以及《資訊科技法》第66條D款立案。
警方觀察到，這次行動的結構反映了數位投資犯罪中更廣泛的模式，複製應用程式、受控聊天群組及不斷累積的存款，構成一場精心設計的投資旅程，旨在看起來可信。
網路犯罪團隊藉此案件凸顯零售投資者需加強驗證實務。
官員指出，偽造憑證、所謂的溢價交易及保證回報仍是類似計畫中常見的手法。
他們敦促潛在投資者獨立核實平台的真實性，確認監管批准，並立即向網路犯罪入口網站舉報可疑應用程式、連結或 WhatsApp 群組。
數位市場面臨的挑戰日益嚴重
此案反映詐騙者運作方式的更廣泛轉變，越來越多詐騙手法依賴社交訊息管道、複製交易應用程式與精準說服策略的無縫結合。
儘管當局持續介入，但對數位投資工具日益依賴，意味著散戶交易者在轉帳前必須審視平台。
真實的品牌形象、結構化的交易宣稱以及分階段提款，使首次投資者更難被發現。
