Geograficzna mapa oszustw kryptowalutowych: od Doliny Krzemowej po Mumbaj, oszustwa nie znają granic

41% pochodzi z Azji, 28% z Ameryki Północnej – etykiety geograficzne to czyste kłamstwo.

Autor: Mars_DeFi

Tłumaczenie: Chopper, Foresight News

We wczesnych latach rozwoju kryptowalut wielu uważało, że oszustwa są nieuniknioną ceną innowacji, a „rug pull” lub „exit scam” to domena nielicznych przestępców działających w nieuregulowanych zakątkach internetu.

Jednak z biegiem lat niezależni dziennikarze śledczy, tacy jak ZachXBT, stopniowo ujawnili niepokojącą prawdę: oszustwa kryptowalutowe już dawno stały się zjawiskiem globalnym.

Tylko w latach 2022–2025 ZachXBT udokumentował 118 różnych przypadków oszustw finansowych – od rug pulli NFT na miliony dolarów po złożone sieci prania pieniędzy cross-chain. Jego raporty śledcze ujawniły oszustów z całego świata: od projektów Memecoin promowanych przez celebrytów z Doliny Krzemowej, przez gangi oszustów z Telegrama w Mumbaju, po grupy pump and dump w Stambule.

Spójność danych jest szokująca: żaden kraj ani region nie jest wolny od ataków oszustów.

Mit oszustów z określonych regionów

Nowa funkcja wyświetlania lokalizacji na platformie X, mająca na celu zwiększenie przejrzystości, wywołała dyskusje związane z ksenofobią.

Wielu użytkowników zaczęło atakować innych na podstawie kraju pochodzenia konta, szczególnie celując w konta związane z Indiami, Nigerią i Rosją, przypisując całym narodom etykietę „oszustów”.

Jednak śledztwa ZachXBT pokazują zupełnie inną rzeczywistość. Oto krótkie podsumowanie danych z jego badań z ostatnich trzech lat:

Spośród 118 zweryfikowanych przypadków oszustw:

• Około 41% pochodzi z Azji (Indie, Chiny, Azja Południowo-Wschodnia)
• Około 28% pochodzi z Ameryki Północnej
• Około 15% pochodzi z Europy
• Około 10% dotyczy Afryki
• Około 6% nie można prześledzić z powodu użycia mikserów lub privacy coins, tożsamość anonimowa

Rozkład geograficzny oszustów w tych 118 raportach również zasługuje na uwagę:

Rozkład geograficzny oszustów kryptowalutowych zidentyfikowanych przez ZachXBT

Dane nie wskazują na problem jednego regionu, lecz na globalny brak moralności.

Powyższe dane ujawniają kluczowy fakt często pomijany w dyskusjach online: mimo że Afrykanie (zwłaszcza Nigeryjczycy) są często i niesprawiedliwie piętnowani jako oszuści kryptowalutowi, rzeczywistość wygląda zupełnie inaczej.

To pokazuje, że oszustwa kryptowalutowe nie są ograniczone do jednego regionu, lecz stanowią problem globalny, przekraczający granice, języki i kultury.

Makro spojrzenie na oszustwa kryptowalutowe

1) Kraje z najwyższą średnią kwotą skradzioną na jednego poszkodowanego (styczeń 2025 – czerwiec 2025)

Dla tych, którzy bezrefleksyjnie oskarżają Nigerię lub Indie, pierwszy wykres jest szokujący. Dziesięć krajów z najwyższą średnią kwotą skradzioną na jednego poszkodowanego to:

• Zjednoczone Emiraty Arabskie – ok. 78 000 USD
• Stany Zjednoczone – ok. 77 000 USD
• Chile – ok. 52 000 USD
• Indie – ok. 51 000 USD
• Litwa – ok. 38 000 USD
• Japonia – ok. 26 000 USD
• Iran – ok. 25 000 USD
• Izrael – ok. 12 000 USD
• Norwegia – ok. 12 000 USD
• Niemcy – ok. 11 000 USD

Zauważyliście? Nigerii w ogóle nie ma na tej liście, a Zjednoczone Emiraty Arabskie, USA, wiele krajów europejskich i azjatyckich są wyraźnie obecne.

Gdyby stereotypy były prawdziwe, na szczycie tej listy powinna być Nigeria lub Indie – ale tak nie jest.

2) Mapa globalnych poszkodowanych portfeli (2022–2025)

Patrząc na ogólną liczbę poszkodowanych na świecie, rozkład geograficzny staje się jeszcze bardziej wyraźny. Ofiary są rozsiane po Ameryce Północnej, Południowej, Europie, Bliskim Wschodzie i Afryce Północnej oraz Azji.

Najwięcej poszkodowanych jest w Europie Zachodniej i Wschodniej, Ameryce Północnej, niektórych częściach Azji, na Bliskim Wschodzie i w Afryce Północnej.

A Afryka? W porównaniu z Europą, Ameryką i Azją, liczba poszkodowanych portfeli w Afryce jest znacznie mniejsza. To nie moja subiektywna opinia, lecz obiektywny fakt widoczny na mapie.

3) Regiony o najszybszym wzroście liczby ofiar oszustw kryptowalutowych (rok do roku 2024–2025)

Trzeci wykres pokazuje regiony o najszybszym wzroście liczby ofiar, a roczne wskaźniki wzrostu dla poszczególnych regionów to:

• Europa Wschodnia – ok. 380%
• Bliski Wschód i Afryka Północna – ok. 300%
• Azja Środkowa / Południowa i Oceania – ok. 270%
• Ameryka Północna – ok. 230%
• Ameryka Łacińska – ok. 200%
• Region Azji i Pacyfiku – ok. 140%
• Europa (ogółem) – ok. 120%
• Afryka Subsaharyjska – ok. 100%

Jeszcze raz: Afryka ma najniższy wskaźnik wzrostu. Tymczasem:

• Europa oraz Bliski Wschód i Afryka Północna mają największy wzrost liczby ofiar na świecie
• Ameryka Północna i Łacińska są tuż za nimi
• Region Azji i Pacyfiku oraz Indie są na średnim poziomie
• Afryka jest najmniej dotkniętym regionem w całym zestawie danych

Gdyby Nigeria była światowym centrum oszustw, Afryka nie byłaby na końcu tej listy.

Prawda jest taka: oszustwa kryptowalutowe to nie problem Nigerii czy Indii, lecz problem globalny.

Dane całkowicie obalają stereotypy:

• Kraje z najwyższą średnią stratą na jednego poszkodowanego to nie kraje afrykańskie ani Indie
• Regiony o najszybszym wzroście liczby oszustw to nie Afryka ani Indie
• Afryka ma najniższy roczny wzrost liczby ofiar

Dlaczego więc Nigeryjczycy i Hindusi są niesprawiedliwie piętnowani jako „oszuści”? Ponieważ ludzie często kierują się emocjami, a nie dowodami; bo jeden wirusowy scam z danego regionu staje się etykietą dla 200 milionów ludzi, a uprzedzenia w sieci rozprzestrzeniają się szybciej niż prawda.

Zgodnie z danymi:

• Nigeria nie jest jednym z krajów o najwyższych stratach.
• Afryka ma najniższy wzrost liczby ofiar oszustw.
• Dane z Europy i Ameryki Północnej są gorsze.
• Zjednoczone Emiraty Arabskie i Indie doświadczają kradzieży o bardzo wysokiej wartości.

Gdyby w danym regionie było najwięcej oszustów, liczba ofiar również byłaby tam największa (oszuści działają tam, gdzie się znają). Ale Afryka i Indie wcale nie wykazują takiego wzorca.

Gdyby Nigeryjczycy i Hindusi generalizowali tak jak inni, mogliby równie dobrze obwiniać Europę, USA, Amerykę Południową, Bliski Wschód i Afrykę Północną.

Ale tego nie robią, bo odpowiedzialni ludzie rozumieją: oszuści są wszędzie – w każdej rasie, każdym regionie, każdym kraju; ofiary oszustw są na całym świecie; żadna grupa nie powinna być piętnowana przez działania nielicznych przestępców.

Niedawne posty krytykujące „oszustów z Indii” (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375) autorstwa @TheQuartering pokazują, jak ksenofobia wykorzystuje prawdziwe cierpienie ludzi. Przedstawianie całego kraju lub społeczności jako przestępców tylko pogłębia krzywdę.

Śledztwa ZachXBT ujawniają również oszustwa amerykańskich youtuberów, europejskich deweloperów DeFi i azjatyckich grup marketingowych. Oszustwa kryptowalutowe nie są kwestią narodowości, lecz efektem nieograniczonej anonimowości, chciwości i braku regulacji.

Jak możemy zrobić to lepiej?

Aby kryptowaluty dojrzały, potrzeba nie tylko regulacji, ale i zbiorowej odbudowy moralności. Oto konkretne kroki:

• Zastąpienie uprzedzeń narodowych przejrzystością: wymagajmy od twórców projektów publicznych audytów, KYC i ujawniania informacji on-chain, zamiast oceniać po narodowości.
• Wspieranie dziennikarstwa śledczego: tacy badacze jak ZachXBT i małe społeczności detektywów pomogli uniknąć strat liczonych w milionach dolarów. Powinniśmy promować ich pracę, a nie nacjonalistyczny hałas.
• Zawsze zachowuj ostrożność: dopóki projekt nie udowodni swojej wiarygodności, traktuj każdy jako potencjalne oszustwo.
• Zgłaszaj, nie wyśmiewaj: gdy znajdziesz podejrzane konto, skorzystaj z kanałów weryfikacji lub narzędzi do zgłaszania, zamiast szerzyć nienawiść.

Podsumowanie

Kryptowaluty narodziły się z idei decentralizacji i wolności, ale bez mechanizmów odpowiedzialności te ideały zostały wypaczone w narzędzie globalnej eksploatacji. Oszuści są w każdym regionie, ofiary również. Zakończmy „on-chain xenofobię”.