Aave Labs представила Horizon, нову інституційну платформу кредитування, яка дозволяє брати стабільнікоіни під заставу токенізованих реальних активів (RWA).
Платформа позиціонується як важлива віха в постійних зусиллях по з'єднанню децентралізованих фінансів (DeFi) з інфраструктурою та правилами традиційних ринків, оскільки вона відкриває двері для інституційних інвесторів до легкого доступу до ліквідності на блокчейні при дотриманні регуляторних стандартів.
Horizon поєднує потреби у відповідності до вимог регульованих установ з відкритою, компонуємою інфраструктурою децентралізованих протоколів Aave.
За даними Aave Labs, установи зможуть брати в борг стабільнікоіни, такі як USDC, GHO та RLUSD від Ripple Labs, під заставу RWA, включаючи токенізовані казначейські облігації, корпоративні облігації та забезпечені кредитні зобов'язання. Платформа працює на permissioned-версії Aave V3, що гарантує дотримання емітентами регуляторних перевірок, зберігаючи при цьому компонуємість на ринках кредитування стабільних монет.
Horizon поєднує відповідність і компонуємість
Horizon балансує між двома світами, які рідко перетинаються. З одного боку, застава має надходити від емітентів, які пройшли регуляторні перевірки, що гарантує відповідність активів. З іншого боку, сторона позичальника залишається без дозволів, тому ринки стабільних монет, таких як GHO, USDC та RLUSD від Ripple Labs, можуть залишатися відкритими та компонуємими з рештою DeFi.
Саме така гібридна структура, на думку Aave Labs, відкриє довіру інституційних гравців.
Horizon також інтегрує інфраструктуру SmartData від Chainlink, таку як Onchain Net Asset Value (NAV) reporting та Proof of Reserves фіди, для постійної перевірки вартості та забезпечення токенізованих активів.
Aave Labs має партнерів зі світовим ім’ям
Aave не запускала Horizon ізольовано. Платформа стартує з низкою відомих фінансових установ та гравців у сфері токенізації, які вже приєдналися. Серед партнерів — Circle, VanEck, Securitize, Superstate, Centrifuge, WisdomTree та Hamilton Lane, серед інших.
У перший день Horizon підтримуватиме токенізовані активи, такі як USTB та USCC Treasury funds від Superstate, USYC short-duration yield fund від Circle, JAAA та JTRSY loan tokens від Centrifuge, а також VBILL Treasury bills від VanEck.
Це не маргінальні експерименти; це одні з найавторитетніших спроб перенести казначейські облігації США та інші традиційні інструменти з фіксованим доходом на блокчейн.
Більше капіталу на ринку RWA в $25B
Понад 25 мільярдів доларів токенізованих RWA вже циркулює на публічних блокчейнах. Але більша частина цього капіталу зберігається у традиційних структурах, при цьому Ethereum займає значну частку ринку.
Horizon змінює цю динаміку, перетворюючи токенізовані казначейські облігації та подібні продукти на активну заставу для кредитування стабільних монет. Такий крок не лише розширює ліквідність на ринках DeFi, але й створює нові джерела доходу для Aave DAO, яка управляє екосистемою Aave.
Для DeFi потенціал значний. Якщо токенізовані RWA стануть надійною заставою, це може поглибити ліквідні пули на блокчейні, зменшити залежність від волатильних крипто-активів і прискорити впровадження інституціями, які досі вагалися.
“Horizon — це дуже захоплюючий новий розділ у розвитку Aave і справді демонструє наступний етап індустрії DeFi,” — сказав Сергій Назаров, співзасновник Chainlink. “Ми дуже раді бути ключовим партнером для плану Horizon від Aave і з нетерпінням чекаємо на забезпечення його високої безпеки, надійності та зв’язку з провідними фінансовими установами.”
Ваші крипто новини заслуговують на увагу — KEY Difference Wire розміщує вас на 250+ топових сайтах
