Kripto valyuta sohasida KYT amaliyoti

Bitrace ma'lumotlariga ko'ra, 2021.1-2023.9 davrida Tron tarmog'iga jami 41.52 billion riskli USDT markazlashtirilgan birja manzillariga, 33.46 billion riskli USDT esa kripto to'lov platformalari manzillariga kirib kelgan. Ko'rinib turibdiki, USDT katta miqdorda onlayn qimor, pul yuvish, qora va kulrang soha kabi faoliyatlarda ishlatilmoqda, bu kabi riskli mablag'larning bozorga kirishi begunoh manzillarni ham "ifloslantirishi" mumkin. Shu sababli, tranzaktsiya amalga oshirishdan oldin qarama-qarshi tomonning manzilini moliyaviy auditdan o'tkazish juda muhim. Ushbu maqolada kriptovalyuta sohasidagi KYT (Know Your Transaction) amaliyoti muhokama qilinadi va amaliy yechimlar taklif etiladi.

KYT oldidagi muammolar

Manzillar anonimligi

Kriptovalyuta tranzaktsiyalarining anonimligi foydalanuvchilarga yuqori darajadagi maxfiylik va moliyaviy erkinlikni taqdim etadi, bu texnologiya foydalanuvchining haqiqiy shaxsi va tranzaktsiya faoliyati o'rtasidagi bevosita bog'liqlikni yashiradi. Biroq, bu anonimlikning ham salbiy tomoni bor: ayniqsa, kriptovalyutalar noqonuniy faoliyatda ishlatilganda, bu nazorat va huquqni muhofaza qilish organlari uchun muammolar tug'diradi. Bundan tashqari, anonimlik kripto mablag'larining harakatini kuzatishni qiyinlashtiradi, manzil topilgan taqdirda ham, uning ortidagi shaxsni aniqlash oson emas.

Baholash murakkabligi

Riskli mablag'lar bilan bog'liq har bir manzil ham har doim noqonuniy emas, faqat bitta mezon asosida manzilni baholash juda yuzaki bo'ladi. Masalan, Tornado Cash "zaharlash" hodisasida, ayrim anonim manzillar sanksiyaga uchragan Tornado Cash hamyonidan 0.1ETH ni mashhur kripto shaxslarining hamyoniga yuborib, natijada ular avtomatik ravishda risk nazorati qoidalarini ishga tushirib, ayrim DeFi protokollariga kira olmay qolishgan.

Ushbu holatda, platforma noto'g'ri KYT qoidalarini qo'llaganligi sababli, biznes jarayonida xatolik yuzaga kelgan va foydalanuvchi tajribasi yomonlashgan. Shuning uchun, manzil sanksiyaga tushganmi yoki yo'qligini aniqlashda uning mablag' manbaini va asl maqsadini to'liq tahlil qilish va baholash zarur; yuqoridagi misolda "zaharlangan" manzilni oddiygina riskli deb hisoblash to'g'ri emas.

Turli mamlakatlarda tartibga solish farqli

Kriptovalyuta sohasida haqiqiy muvofiqlikni ta'minlash uchun barcha ishtirokchilar bir vaqtda nazoratda ishtirok etishi va yakdil fikrga kelishi lozim. Yaqinda Fransiyada hibsga olingan Telegram asoschisi, rus millatiga mansub Pavel Durov misolida, u terrorizm, pul yuvish va giyohvand moddalar savdosi ayblovlari bilan yuzlashmoqda. Fransiya Durovni ilova orqali jinoyat sodir etilishiga yo'l qo'ygani uchun hibsga oldi; Rossiya, Ukraina va boshqa mamlakatlarda esa Telegram yuqori darajadagi maxfiyligi sababli keng qo'llaniladi. "Russia Today" xabariga ko'ra, Durov hibsga olingach, Rossiya Davlat Dumasi (quyi palata) raisi o'rinbosari Davankov darhol norozilik bildirib, Fransiya hukumatini Durovni ozod qilishga chaqirdi.

Ko'rinib turibdiki, qaysi bozorda bo'lishidan qat'i nazar, muvofiqlik va tartibga solish juda muhim. Kriptovalyutalar xalqaro miqyosda oson harakat qilishi mumkin, biroq kriptovalyutadan jinoyat uchun foydalanishga qarshi kurashish real dunyodagi sanksiyalarni talab qiladi. Haqiqatda esa, turli mamlakatlarda tartibga solish muhiti sezilarli darajada farq qiladi, bu esa kriptovalyutaga bo'lgan turli yondashuvlar sababli hamkorlik va muvofiqlikni qiyinlashtiradi, muvofiqlik ta'rifidagi farqlar esa tartibga solish to'siqlarini keltirib chiqaradi.

Bitrace ning KYT amaliyoti

Manzil yorliqlari bazasi

Bitrace mashina o'qitish va naqshlarni aniqlash algoritmlari asosida 400 milliondan ortiq manzil yorliqlari bazasini to'plagan, bu bazada real sub'ekt yorliqlari (DeFi platformalari, mayning havzalari, raqamli aktiv birjalari va boshqalar) hamda riskli faoliyat yorliqlari (firibgarlik, terrorizm, giyohvandlik, noqonuniy onlayn qimor, pul yuvish, qora va kulrang soha) mavjud. Bundan tashqari, manzil yorliqlari bazasi hamkorlar va yordam so'ragan mijozlardan ham ma'lumot oladi, bunday riskli manzillar va tegishli ma'lumotlar texnik jamoa tomonidan ikki marta tekshiriladi va tasdiqlangach bazaga kiritiladi.

Boy manzil yorliqlari bazasi anonim manzillar ortidagi sub'ektlarni aniqlashga yordam beradi va tranzaktsiya tomonining mablag' riskini tekshiradi. Masalan, soxta chek orqali USDT o'g'irlash, soxta Binance mayning havzasiga ETH kiritib BNB olish kabi firibgarliklarda, Bitrace ushbu manzillar firibgarlikdan oldin ham qora va kulrang soha riskli manzillari bilan aloqada bo'lganini aniqlagan va Detrust ning yangi risk tezkor tekshiruv vositasida ular yuqori riskli firibgarlik manzili sifatida ko'rsatilgan. Demak, tranzaktsiyadan oldin qarama-qarshi tomon manzilini tezkor tekshirish firibgarlikdan samarali himoya qiladi.

Detrust

Bitrace ning ilg'or jinoyat risk yorliqlari bazasi, manzil portreti va jinoyat mablag'larini monitoring qilish imkoniyatlariga asoslanib, Detrust kripto kompaniyalarga tegishli ma'lumotlarni taqdim etadi, tranzaktsiya tomonining harakatlarini tahlil qilish orqali kompaniyalarga noqonuniy faoliyatga aloqador kriptovalyuta tranzaktsiyalarini aniqlashda yordam beradi va joriy harakatlarni tarixiy harakatlar bilan solishtirib, g'ayrioddiyliklarni kuzatadi.

Monitor funksiyasi har bir tranzaktsiyani real vaqt rejimida avtomatik tekshiradi, naqshlarni tahlil qilish, xatti-harakatlardagi og'ishlarni tahlil qilish va klaster tahlili asosida foydalanuvchi riskli mablag'larni kiritgan zahoti ogohlantiradi va yordam beradi, shu orqali jinoyat mablag'lari bilan bog'liqlik va biznes muvofiqlik riskini kamaytiradi.

Maxsus risk nazorati strategiyalari

Mahsulot foydalanuvchilarga o'zlarining risk nazorati strategiyalarini sozlash imkonini beradi, ya'ni faqat platformaning standart qoidalariga emas, balki ma'lum risk foizi, risk turi, risk manbai yoki mintaqaviy siyosatga ko'ra qoidalar ishga tushadi. Bu foydalanuvchilarga mahalliy muvofiqlik tizimiga moslashish uchun yuqori darajadagi erkinlik beradi.

Xulosa o'rnida

Kriptovalyutalar, ayniqsa USDT kabi stablecoinlar, ko'plab kripto kompaniyalar tomonidan kundalik to'lov va qabul qilishda keng qo'llaniladi. Bunday kompaniyalar odatda to'liq KYT mexanizmini talab qiladi, bu esa muvofiqlik va risk nazoratini ta'minlab, foydalanuvchi mablag'larini himoya qiladi. Global tartibga solish muhiti tobora qat'iylashib borayotgan bir paytda, KYT amaliyoti muvofiqlik talabidan sanoat standartiga aylanadi, bu esa xavfsiz, shaffof va samarali tranzaktsiya muhitini yaratishga yordam beradi hamda blokcheyn sohasining sog'lom rivojlanishini rag'batlantiradi.