The New York Times: Kriptovalyuta sohasidagi 28 milliard dollarlik "qora pul"

Tramp kriptovalyutani faol targ‘ib qilayotgan, kripto sanoati asta-sekin asosiy oqimga kirib borayotgan bir paytda, firibgarlar va turli jinoyat guruhlarining mablag‘lari to‘xtovsiz ravishda yirik kriptovalyuta birjalariga oqib kelmoqda.

Mualliflar: David Yaffe-Bellany, Spencer Woodman va Sam Ellefson

Tarjima: Luffy, Foresight News

Prezident Tramp o‘zining kriptovalyuta kompaniyasini tashkil etdi va AQShni dunyoning “kriptovalyuta poytaxti”ga aylantirishga va’da berdi. Kriptovalyuta kompaniyalari o‘z platformalarini xavfsiz va ishonchli deb e’lon qilmoqda, Wall Street banklaridan tortib onlayn chakana sotuvchilargacha ko‘plab asosiy sohalar ham kriptovalyuta biznesini sinab ko‘rmoqda.

Biroq, Xalqaro tergov jurnalistlari konsortsiumi, The New York Times va dunyoning yana 36 ta axborot agentligi tomonidan olib borilgan birgalikdagi tergovga ko‘ra, kriptovalyuta sanoati asosiy oqim tomonidan tan olingan bo‘lsa-da, so‘nggi ikki yil ichida kriptovalyuta birjalariga kirib kelgan noqonuniy mablag‘lar kamida 28 milliard dollarni tashkil etgan.

Bu mablag‘lar xakerlar, o‘g‘rilar va tovlamachilardan kelib chiqqan bo‘lib, ularning manbalari Shimoliy Koreya kiberjinoyat guruhlaridan tortib, AQShning Minnesota shtatidan Myanmaga qadar faoliyat yurituvchi firibgarlik tarmoqlarigacha boradi. Tergov tahlillari shuni ko‘rsatadiki, bu jinoyat guruhlari ko‘p marotaba mablag‘larni dunyoning yetakchi kriptovalyuta birjalariga o‘tkazgan, bu onlayn savdo platformalari orqali dollar, yevro kabi fiat valyutalar bitcoin, ethereum kabi kriptovalyutalarga ayirboshlanadi.

Dunyoning eng yirik kriptovalyuta birjasi Binance ushbu “qora pul”ni qabul qiluvchilardan biri hisoblanadi. Joriy yilning may oyida Binance Trampga tegishli kriptovalyuta kompaniyasi bilan 2 milliard dollarlik tijorat hamkorligiga erishdi. Tergov shuni ham ko‘rsatdiki, qora pul kamida yana 8 ta mashhur birjaga, jumladan, AQSh bozorida ta’siri ortib borayotgan global platforma Okx’ga ham kirib borgan.

Kriptovalyuta tergov kompaniyasi zeroShadow hammuassisi Julia Hardy shunday deydi: “Huquqni muhofaza qilish organlari bu sohada yuzaga kelayotgan noqonuniy faoliyatlarga umuman bardosh bera olmayapti, bu holat davom etmasligi kerak.”

Kriptovalyuta rivojlanishining dastlabki bosqichlaridayoq u o‘g‘rilar va giyohvand moddalar sotuvchilarining to‘planish joyiga aylangan edi. Kriptovalyuta tezkor va anonim tranzaksiyalarga ega bo‘lib, pul yuvish uchun ajoyib vosita hisoblanadi. Eng mashhur virtual valyuta sifatida bitcoin darknet bozorlarida savdo uchun asos bo‘lgan, bu platformalarda noqonuniy sotuvchilar giyohvand moddalar va boshqa taqiqlangan mahsulotlarni sotgan.

Keyinchalik, kriptovalyuta sanoati eksponensial o‘sdi va asta-sekin professionallashdi, kunlik qonuniy tranzaksiyalar hajmi milliardlab dollarga yetdi. Yetakchi birjalar kriptovalyuta orqali mablag‘ o‘tkazadigan jinoyatchilikka qarshi kurashishga va’da berishdi. 2023 yilda Binance Hamas, Al-Qaeda kabi terroristik tashkilotlar uchun tranzaksiyalarni amalga oshirganini tan olib, pul yuvish bilan bog‘liq jinoyatlarni tan oldi va AQSh hukumatiga 4.3 milliard dollar jarima to‘lashga rozi bo‘ldi. O‘tgan yili Binance kriptovalyuta sanoati “jinoyatchilarga hech qachon murosasiz” ekanini e’lon qilgan edi.

Prezident Trampning o‘g‘illari Erik va Donald Tramp oilasining kriptovalyuta kompaniyasi World Liberty Financial’ni targ‘ib qiluvchi aksiyada ishtirok etmoqda

Shu bilan birga, Tramp kriptovalyuta biznesini oilaviy kompaniyasining asosiy yo‘nalishiga aylantirdi va bu sohadagi tartibga solishlarni to‘xtatdi. 2024 yilgi saylovlar arafasida u o‘g‘illari bilan birga World Liberty Financial nomli kriptovalyuta startapini tashkil etdi. Binance bilan hamkorlik tufayli, bu kompaniya har yili o‘n millionlab dollar daromad olishni kutmoqda. O‘tgan oy Tramp Binance asoschisi Changpeng Zhao’ni afv etdi. Avvalroq, Zhao kompaniyaning aybini tan olish kelishuvi sababli to‘rt oyga qamalgan edi.

Tramp ma’muriyati, shuningdek, huquqni muhofaza qilish organlarining kriptovalyuta jinoyatlariga javobgarlikni kuchaytirish imkoniyatini zaiflashtirdi. Joriy yil aprel oyida AQSh Adliya vazirligi kriptovalyuta jinoyatlariga qarshi maxsus jamoani tarqatib yubordi va prokurorlar e’tiborini kriptovalyutadan foydalangan terrorchilar va giyohvand sotuvchilarga qaratishni, “bu jinoyat tashkilotlari faoliyat yuritadigan platformalarga” esa javobgarlik yuklamaslikni e’lon qildi.

Ko‘plab jinoyat hisoblari ommaga oshkor qilinmaganligi sababli, The New York Times va hamkor tashkilotlarning bu tergovi birjalardagi noqonuniy mablag‘lar muammosining faqatgina yuzasini ochib beradi. Biroq, bu birinchi marta aniq platformalarga oid tizimli mablag‘lar harakati bo‘yicha o‘tkazilgan tergov hisoblanadi.

Birjalar qonunni buzganmi yoki yo‘qmi, bu masala aniq tahlilni talab qiladi. Hatto qora pulni qayta ishlagan bo‘lsa ham, ba’zi kompaniyalar qonuniy majburiyatlarini bajarayotgan bo‘lishi mumkin, masalan, firibgarlikni aniqlash uchun muvofiqlik xodimlarini ishga olish. Biroq, AQShda agar kriptovalyuta kompaniyasi ichki pul yuvishga qarshi mexanizmlarni yaratmasa, “Bank maxfiyligi to‘g‘risidagi qonun”ni buzganlik uchun sudga tortilishi mumkin.

Ushbu tergov qisman blockchain tahlil kompaniyasi Chainalysis ma’lumotlariga asoslangan (bu ma’lumotlar aniq birjalarni ko‘rsatmagan). The New York Times va Xalqaro tergov jurnalistlari konsortsiumi ochiq manbalarni o‘rgandi va sud ekspertlaridan maslahat oldi, shuningdek, jinoyat faoliyati bilan bog‘liq kriptovalyuta hisoblarini aniqladi. Kriptovalyuta tranzaksiyalari ochiq reyestrga yozib borilgani sababli, mablag‘lar harakati aniq birjalargacha kuzatib borilishi mumkin.

Binance asoschisi Changpeng Zhao

Asosiy tergov natijalari quyidagilardan iborat:

• Binance aybini tan olganidan so‘ng, Kambodjadagi Huione Group o‘z hisobiga 400 million dollardan ortiq mablag‘ o‘tkazdi. Huione Group AQSh Moliya vazirligi tomonidan jinoyat subyekti sifatida belgilangan. Bundan tashqari, joriy yilda yana 900 million dollar mablag‘ Binance depozit hisoblariga kirib kelgan, bu mablag‘larning barchasi Shimoliy Koreya xakerlari tomonidan pul yuvishda ishlatilgan platformadan kelgan.
• Joriy yil fevral oyida Okx pul o‘tkazmalari bo‘yicha qonunlarni buzganligi uchun AQSh hukumati bilan 504 million dollarlik kelishuvga erishdi. Biroq, kelishuvdan keyingi besh oy ichida, bu platforma yana Huione Group’dan 220 million dollardan ortiq mablag‘ qabul qildi.
• Chainalysis ma’lumotlariga ko‘ra, 2024 yilda dunyo bo‘ylab kriptovalyuta birjalari firibgarlik bilan bog‘liq kamida 4 milliard dollar mablag‘ni qabul qilgan. The New York Times va Xalqaro tergov jurnalistlari konsortsiumi 24 nafar kriptovalyuta firibgarligi qurbonlari bilan suhbatlashdi, ularning o‘g‘irlangan mablag‘lari oxir-oqibat Binance, Okx, Bybit, HTX kabi yirik birjalarga kirib borgan.
• O‘tgan yili 500 million dollardan ortiq mablag‘ kriptovalyutani naqdga aylantiruvchi do‘konlardan Binance, Okx va Bybit’ga kirib kelgan. Bu do‘konlar foydalanuvchilarga kriptovalyutani naqd pulga ayirboshlash xizmatini taklif qiladi, ko‘pincha do‘kon shaklida faoliyat yuritadi va turli mijozlarga xizmat ko‘rsatish bilan birga, jinoyat guruhlariga kriptovalyutani naqdga aylantirish uchun qulay kanal yaratadi.

Binance matbuot kotibi Heloiza Canassa shunday dedi: “Xavfsizlik va muvofiqlik kompaniya faoliyatining asosiy ustunlaridir.” 2017 yilda tashkil etilganidan buyon Binance huquqni muhofaza qilish organlaridan 240 mingdan ortiq so‘rovga javob bergan, faqat o‘tgan yili bu ko‘rsatkich 65 mingga yetgan.

Okx bosh yuristi Linda Lacewell kompaniya firibgarlik va boshqa noqonuniy faoliyatlarga qarshi kurashda huquqni muhofaza qilish organlari bilan faol hamkorlik qilayotganini, muvofiqlik boshqaruvi, tranzaksiya monitoringi va firibgarlikni aniqlash vositalariga katta resurslar ajratganini ta’kidladi.

HTX izoh so‘roviga javob bermadi; Bybit matbuot kotibi esa kompaniya moliyaviy jinoyatlarga “nol toqatli qat’iy siyosat” yuritishini bildirdi. Oq uy matbuot kotibi izoh bermadi; World Liberty Financial vakili kompaniya Binance’ni faqat kriptovalyuta savdo platformasi sifatida ko‘rishini, tijorat hamkorligi yo‘qligini aytdi.

Qora pul birjalarga kirib kelgach, uning keyingi harakatini kuzatish ko‘pincha qiyin bo‘ladi, mablag‘lar izsiz yo‘qoladi. Agar birja noqonuniy tranzaksiyani o‘z vaqtida aniqlasa, mablag‘larni muzlatib, huquqni muhofaza qilish organlariga topshirishi mumkin.

Texas universiteti Ostin filialining kriptovalyuta eksperti John Griffin shunday deydi: “Agar jinoyatchilar platformadan chiqarib yuborilsa, birja katta daromad manbaidan ayriladi. Shuning uchun ular bunday noqonuniy faoliyatning davom etishiga rag‘batlantiruvchi motivga ega.”

Birjalar bilan bog‘liq qora biznes zanjiri

Kambodjadagi Huione Group keng ko‘lamli faoliyat yuritadi, yirik moliyaviy guruh sifatida u bank, to‘lov, sug‘urta va boshqa ko‘plab sohalarga kirib borgan. Mahalliy aholi uning QR-kodi orqali xarid va ovqat uchun to‘lovlarni amalga oshirishi mumkin.

Biroq, bu qonuniy faoliyatlar ortida yovuz jinoyat tarmog‘i yashiringan.

Huquqni muhofaza qilish organlari ma’lumotiga ko‘ra, Huione Group ko‘p yillar davomida yirik noqonuniy raqamli savdo platformasini ham boshqargan. Mutaxassislar uni “jinoyatchilar uchun Amazon” deb atashadi, bu platformada sotuvchilar o‘g‘irlangan shaxsiy ma’lumotlar, firibgarlik texnikasi va pul yuvish xizmatlarini sotishadi. Guruh, shuningdek, Shimoliy Koreya xakerlari va Janubi-Sharqiy Osiyodagi bir nechta firibgarlik guruhlariga mablag‘ o‘tkazishda yordam bergan.

Joriy yilning may oyida AQSh Moliya vazirligi Huione Group’ga AQSh bank tizimiga kirishni taqiqladi va uni amerikaliklarga nisbatan kiber o‘g‘irlik va investitsion firibgarlikning “asosiy tuguni” deb atadi.

Shu vaqt ichida Huione Group va Binance, Okx o‘rtasidagi moliyaviy aloqalar uzilmagan.

O‘tgan yili Huione Group xitoy tilidagi moliyaviy hisobotida bir nechta kriptovalyuta hamyon manzillarini ochiqladi. Harflar va raqamlardan iborat bu uzun kodlar kriptovalyuta ochiq reyestrida hisoblarni aniqlash uchun muhim belgi hisoblanadi. Tergov tahlillari shuni ko‘rsatadiki, 2024 yil iyuldan 2025 yil iyulgacha Huione Group Binance’ga 400 million dollardan ortiq mablag‘ o‘tkazgan. Joriy yilning besh oyida Okx Huione Group’ga tegishli hamyonlardan 220 million dollardan ortiq depozit qabul qilgan.

Hatto 1 may kuni AQSh Moliya vazirligi taqiq e’lon qilganidan keyin ham, mablag‘lar o‘tkazilishi davom etgan. Jurnalistlar konsortsiumi tergoviga ko‘ra, taqiq e’lon qilinganidan keyingi ikki yarim oy ichida Huione Group hamyonlari Binance’ga kamida 77 million dollar, Okx’ga esa 161 million dollar o‘tkazgan.

Kambodjaning Phnom Penh shahridagi Huione filiali, AQSh hukumati Huione’ni kiber o‘g‘irlik va investitsion firibgarlikning “asosiy tuguni” deb atadi

Binance va Okx ilgari ham moliyaviy qoidalarni buzgan, bu esa ularni AQSh hukumati bilan jinoyat bo‘yicha kelishuvga olib kelgan. Ikkala platforma ham muvofiqlik muammolarini bartaraf etishga va’da bergan.

Okx vakili Lacewell aytishicha, kompaniya joriy yil may oyidan oldin Huione Group hisobotida tilga olingan hamyon manzillaridan biriga “kuchaytirilgan tranzaksiya monitoringi”ni boshlagan va oktyabr oyida Okx hamyonining Huione Group bilan barcha aloqalarini to‘liq to‘xtatgan.

Binance vakili Canassa esa bayonotida birja kiruvchi tranzaksiyalarni to‘xtata yoki bekor qila olmasligini, biroq shubhali depozitlar aniqlansa, zarur choralar ko‘rilishini bildirdi. U shuningdek: “Kriptovalyuta birjasining muvofiqligini baholashda eng muhim narsa — shubhali depozitlarni aniqlash va ularga javob berish. Bu borada Binance soha yetakchisi hisoblanadi.”

Biroq, Huione Group mablag‘lari birjalarga bir necha oy davomida kirib kelishda davom etgan. Bundan tashqari, Binance AQSh hukumati bilan kelishuvga erishganidan so‘ng ham, qabul qilingan shubhali mablag‘lar faqat shu bilan cheklanmagan.

Joriy yil fevral oyida Shimoliy Koreyaning Lazarus Group xakerlar guruhi BAAning Dubay shahridagi Bybit birjasiga hujum qilib, 1.5 milliard dollarlik kriptovalyutani o‘g‘irladi, bu kriptovalyuta tarixidagi eng yirik xakerlik o‘g‘irligi bo‘ldi.

Biroq, bir necha kun ichida xakerlar o‘g‘irlangan mablag‘larni kriptovalyuta ayirboshlash platformasiga o‘tkazib, ethereum’ni dunyodagi eng yuqori bozor qiymatiga ega kriptovalyuta — bitcoin’ga ayirboshlashdi.

Kriptovalyuta ATM’lari naqd pulni kriptovalyutaga ayirboshlash uchun ishlatilishi mumkin

Kriptovalyuta kuzatuv kompaniyasi ChainArgos ma’lumotlariga ko‘ra, xakerlar ayirboshlashni amalga oshirgan ayni vaqtda, Binance’ning beshta depozit hisobiga ushbu ayirboshlash platformasidan 900 million dollarlik ethereum kutilmaganda kirib kelgan, bu juda g‘ayrioddiy holat bo‘lgan.

ChainArgos bosh direktori Jonathan Reiter ta’kidlashicha, Binance’ga kirib kelgan bu mablag‘lar ehtimol endi Shimoliy Koreya xakerlariga tegishli bo‘lmasligi mumkin, biroq amalda birja xakerlarning pul yuvish zanjirining yakuniy bo‘g‘iniga aylangan va yuz millionlab dollarlik kriptovalyuta o‘g‘irlik mablag‘larini “yuvishda” yordam bergan.

Reiter aytishicha, vaqt jadvaliga ko‘ra, bu chiqib ketgan ethereum’ning “yagona mantiqiy manbai — o‘g‘irlangan mablag‘lar” bo‘lib, ular qora pul sifatida belgilanishi kerak edi. “Binance bu g‘ayrioddiy holatni payqashi kerak edi, hatto eng yomon yoki nuqsonli filtrlash vositalari ham bunday muammoni aniqlay oladi.”

Bu mablag‘lar kirib kelishiga nisbatan Canassa to‘g‘ridan-to‘g‘ri javob bermadi, faqat Binance “to‘liq va ko‘p qatlamli muvofiqlik va xavfsizlik tizimini yaratganini” ta’kidladi.

Yaxshi rejalashtirilgan firibgarliklar

O‘tgan yili AQShning Minnesota shtatidagi bir ota tasodifan “investitsiya imkoniyati”ga duch keldi. U Sietl va Los-Anjelesda joylashgan oilaviy moliyaviy kompaniyaning ko‘rsatmasiga binoan kriptovalyuta savdosini boshladi, biroq mablag‘lari g‘oyib bo‘ldi va oxir-oqibat firibgarlar tomonidan 1.5 million dollarga yaqin pul o‘g‘irlab ketildi.

Joriy yil mart oyida u AQSh Federal tergov byurosiga yozgan maktubida shunday dedi: “Men va oilam nafaqat moliyaviy, balki ruhiy jihatdan ham og‘ir ahvolga tushib qoldik.” Maxfiylikni saqlash uchun u ismini oshkor qilmaslikni so‘radi.

O‘g‘irlangan mablag‘lar hanuzgacha qaytarib olinmagan. Biroq, ushbu jabrlanuvchi yollagan kriptovalyuta ma’lumotlari kompaniyasi tergoviga ko‘ra, undan 500 ming dollardan ortiq mablag‘ oxir-oqibat yirik birjalarga kirib borgan.

Bunday firibgarliklar kriptovalyuta sanoatining asosiy muammosiga aylangan, ko‘plab keksa investorlar, yolg‘izlar, hatto bank boshqaruvchilari ham jabrlanuvchiga aylangan. AQSh Federal tergov byurosi ma’lumotlariga ko‘ra, o‘tgan yili kriptovalyuta investitsiya firibgarliklari jabrlanuvchilarga 5.8 milliard dollar zarar yetkazgan.

Eng keng tarqalgan firibgarlik turlaridan biri — “cho‘chqa so‘yish sxemasi”. Bu firibgarlik usuli xitoy tilidan olingan bo‘lib, firibgarlar avval jabrlanuvchini “semirtirib”, keyin aldashadi. Firibgarlar ko‘pincha o‘zlarini muhabbatda bo‘lgan inson sifatida ko‘rsatib, jabrlanuvchi bilan bir necha kun yoki hafta davomida yaqin munosabat o‘rnatadi, so‘ng uni soxta kriptovalyuta investitsiyasiga jalb qiladi.

Rasmdagi shaxs Shan Hanes — Kanzas shtatining Elkhart shahridagi Heartland Tri-State Bank prezidenti, o‘tgan yili kriptovalyuta firibgarligida mablag‘ yo‘qotgani uchun davlat mablag‘larini o‘zlashtirishda aybdor deb topilgan

Kriptovalyuta birjalari bunday firibgarliklarda muhim rol o‘ynaydi, ular firibgarlar uchun noqonuniy olingan kriptovalyutani naqd pulga aylantirish uchun qulay kanalga aylanadi.

Firibgarlarning shaxsini aniqlash ko‘pincha qiyin, biroq Minnesota shtatidagi ushbu holat Binance ichki tizimining bir qismini ochib berdi.

Qoidalarga ko‘ra, kriptovalyuta birjasi hisob ochishdan oldin KYC jarayonini o‘tkazishi, mijozning shaxsiy ma’lumotlarini yig‘ib, firibgarlikning oldini olishi kerak.

Minnesota shtati politsiyasining sud chaqiruviga binoan, Binance ushbu cho‘chqa so‘yish sxemasi bilan bog‘liq ikki hisob ma’lumotlarini taqdim etdi. 2023-2024 yillar oralig‘ida birinchi hisobdan 7 million dollardan ortiq mablag‘ o‘tkazilgan. Hisob ma’lumotlaridagi suratda, hisob egasi to‘lqinli temir devor oldida turgan ayol bo‘lib, manzili Xitoyning bir qishlog‘ida ko‘rsatilgan.

Ikkinchi hisob esa 24 yoshli Myanma qishloq ayoli nomiga ochilgan. 2024 yil o‘rtalariga kelib, bu hisobdan to‘qqiz oy ichida 2 million dollardan ortiq mablag‘ o‘tkazilgan, bu Myanma aholisi uchun o‘rtacha yillik ish haqidan 1000 barobar ko‘p.

Firibgarlikka qarshi ixtisoslashgan notijorat tashkilot rahbari, sobiq prokuror Erin West ushbu ma’lumotlarni ko‘rib chiqqach, bu ikki ayol “pul tashuvchilar” bo‘lishi, ularning shaxsiy ma’lumotlari firibgarlar tomonidan o‘g‘irlangan va Binance’da soxta hisob ochishda ishlatilgan bo‘lishi mumkinligini ta’kidladi. U shunday dedi: “Bu hisoblarning qonuniyligi yo‘q, bunday holatlarni ko‘p uchratamiz.” Binance bu borada izoh bermadi.

Uzoq masofadagi firibgarlar uchun huquqni muhofaza qilish organlari ko‘pincha ojiz.

58 yoshli Carrissa Weber Kanadaning Alberta provinsiyasidan. Joriy yilda startap kompaniyasi rahbari sifatida o‘zini tanishtirgan firibgar uni kriptovalyutaga investitsiya qilishga undab, butun umri davomida to‘plagan 25 ming dollarini o‘g‘irlab ketdi. Weber Kanada politsiyasiga murojaat qildi, biroq o‘g‘irlangan mablag‘lar hanuzgacha qaytarilmadi.

U shunday dedi: “Mening ishim shunchaki to‘xtab qoldi, hech kim uni ko‘rib chiqmayapti.”

Weber’ning tranzaksiya yozuvlarini tahlil qilish shuni ko‘rsatdiki, uning o‘g‘irlangan mablag‘lari bir nechta kriptovalyuta hamyonlariga, oxir-oqibat esa Okx platformasiga o‘tkazilgan. Okx vakili Lacewell aytishicha, bu mablag‘larni qabul qilgan ikki hisob o‘tgan yili “shubhali xususiyatlar” tufayli monitoringga olingan, biroq faqat joriy yil oktyabr oyida muzlatilgan — bu vaqtda Weber firibgarlikka uchraganiga olti oy bo‘lgan edi.

Kriptovalyutani naqdga aylantirishning kulrang kanallari

Ukrainaning Kiyev shahridagi bir delikates do‘konining ichkarisida, gazak va gazli ichimliklar to‘la javonlardan o‘tib, elektron eshik qo‘ng‘irog‘ini bosganingizda “valyuta ayirboshlash” deb yozilgan eshik ochiladi.

Xonada kriptovalyutani ayirboshlashga ixtisoslashgan oflayn do‘kon joylashgan. Stol ustida pul sanash mashinasi, yonida eski plastik kalkulyator va rezina bandlar to‘la quti bor, bu bandlar naqd pullarni bog‘lash uchun ishlatiladi.

Kriptovalyuta sohasidagi mutaxassislar va huquqni muhofaza qilish organlari vakillari aytishicha, Osiyo va Sharqiy Yevropada keng tarqalgan bunday kriptovalyutani naqdga aylantiruvchi do‘konlar dunyo bo‘ylab pul yuvish jinoyatlari uchun yangi markazga aylangan.

Har kim bunday do‘konga kirib, ko‘pincha shaxsini tasdiqlovchi hujjat ko‘rsatmasdan, katta miqdordagi kriptovalyutani dollar, yevro kabi fiat valyutalarga ayirboshlashi mumkin. Kriptovalyuta tahlil kompaniyasi Crystal Intelligence ma’lumotlariga ko‘ra, o‘tgan yili Gonkongdagi bunday kriptovalyuta ayirboshlash do‘konlari 2.5 milliard dollardan ortiq tranzaksiya amalga oshirgan.

Uzoq yillardan beri bunday do‘konlarni o‘rgangan kriptovalyuta kuzatuv eksperti Richard Sanders shunday deydi: “Bu do‘konlar har qanday moliyaviy jinoyat uchun cheksiz pul yuvish imkonini yaratishi mumkin.”

Ko‘plab kriptovalyutani naqdga aylantiruvchi do‘konlar yirik birjalarga tayanib faoliyat yuritadi. Crystal ma’lumotlariga ko‘ra, o‘tgan yili Binance, Okx va Bybit bunday ayirboshlash do‘konlaridan jami 531 million dollar mablag‘ qabul qilgan.

Crystal bosh razvedka xodimi Nick Smart shunday deydi: “Biz ko‘plab bunday do‘konlarda shaxsni tasdiqlovchi hujjat so‘ralmasligini va ayirboshlash miqdoriga deyarli cheklov yo‘qligini aniqladik.”

Joriy yil iyul oyining bir kunida, bir jurnalist Telegram chat dasturida oldindan kelishganidan so‘ng, Kiyevdagi ushbu delikates do‘konidagi ayirboshlash nuqtasiga 1200 dollarlik kriptovalyuta o‘tkazdi. Bir necha daqiqadan so‘ng, do‘kon xodimi unga rezina band bilan bog‘langan naqd pulni berdi, kvitansiya taqdim etilmadi va tranzaksiya tugagach, Telegram chat yozishmalari darhol o‘chirildi. Ushbu ayirboshlash nuqtasi izoh so‘roviga javob bermadi.

Joriy yil davomida Xalqaro tergov jurnalistlari konsortsiumi Ukraina, Polsha, Kanada va BAA kabi mamlakatlardagi o‘nlab bunday oflayn do‘konlarning kriptovalyuta hamyon manzillarini to‘pladi.

Tranzaksiya yozuvlari shuni ko‘rsatadiki, bu hamyonlarning aksariyati yirik birjalardan mablag‘ olgan. Bu shuni anglatadiki, naqd pulga ayirboshlashni istagan foydalanuvchi avval o‘z birja hisobidan mablag‘ni chiqarib, keyin bunday do‘konga o‘tkazadi va ayirboshlashni amalga oshiradi.

Dubaydagi shisha devorli ofis binosining 41-qavatida, jurnalist bir mijozning ayirboshlash nuqtasida 6000 dollarlik kriptovalyutani BAA dirhamiga ayirboshlaganini ko‘rdi. Ushbu ayirboshlash nuqtasining kriptovalyuta manzilini tahlil qilish shuni ko‘rsatdiki, sentabr oyining ikki haftasida u 2 million dollardan ortiq kriptovalyuta qabul qilgan, shundan 303 ming dollari Binance’dan kelgan.